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1、目 录摘 要IAbstractII引 言11 沈阳市招商证券资产管理业务发展的现状分析31.1 招商证券沈阳浑南证券营业部的发展机遇和挑战31.2 招商证券沈阳浑南证券营业部的发展现状52 沈阳市招商证券现阶段所遭遇的问题82.1 从业人员营销观念落后，流动性过高82.2 市场份额占比低，行业影响力有限82.3 发展结构不均衡，不确定风险影响大92.4 投资范围狭隘与客户需求不符93 推动沈阳市招商证券资产管理业务发展的对策103.1 加强人才队伍建设并改善福利机制103.2 加大品牌效应和创新力度以提升自身形象103.3 提升主动管理能力并建立危机管理体系113.4 加强研究部门对资产管理部
2、门的服务职能11结 论12参考文献13致 谢15摘 要当前，资产管理行业是世界上规模最大、增长速度最快的金融行业之一，我国的资产管理行业起步相对较晚，但发展速度较快，沈阳市亦然。本文旨在研究沈阳市招商证券资产管理业务的发展，首先介绍招商证券股份有限公司的概况，然后从发展历程中的重大转折点入手沈阳市招商证券资产管理业务开始蓬勃发展的时间，介绍其在发展中的机遇和遇到的挑战，再将根据上面的部分对沈阳市招商证券资产管理业务的发展现状进行总结性的分析。根据分析遇到的挑战和现状分析出的从业人员营销观念落后，流动性过高、市场份额占比低，行业影响力有限、发展结构不均衡，不确定风险影响大、投资范围狭隘与客户需求
3、不匹配的问题及其存在的原因，最后针对问题提出加强资产管理业务人才队伍建设，改善员工福利机制、加大创新力度，提升自身形象，加大品牌效应、积极提升主动管理能力，建立危机管理体系、加强研究部门对资产管理部门的服务职能的对策，对每个对策进行分析。 关键词：资产管理业务；券商；资管新规；主动管理AbstractAt present, the asset management industry is one of the largest and fastest growing financial industries in the world, Chinas asset management indust
4、ry started late relatively, but the development speed is fast, so does Shenyang City. This paper aims to study the development of China Merchants Securities Asset Management business in Shenyang, first introduce the general situation of China Merchants Securities Co., Ltd., and then start from a maj
5、or turning point in the development process, Shenyang China Merchants Securities Asset Management business began to flourish, introduce its opportunities in the development and challenges encountered, and then according to the above part of the development of China Merchants Securities asset managem
6、ent business in Shenyang city to carry out a summary analysis. According to the challenges encountered in the analysis and the current situation of the analysis of the marketing concept of employees backward, high liquidity, low market share, limited industry influence, uneven development structure,
7、 uncertain risk impact, narrow investment scope and customer demand mismatch and the reasons for its existence, and finally put forward for the problem to strengthen the asset management business personnel building, improve employee welfare mechanism, increase innovation, enhance their own image, in
8、crease brand effect, actively enhance the active management capacity, establish crisis management system, Strengthen the research departments response to the service function of asset management department, and analyze each countermeasure. Keywords: asset management business; Securities trader; new
9、asset management regulations; active managementII引 言2005年以来，资产管理业务在我国进入高速发展的阶段，到如今，资产管理行业已经成为了整个金融行业中发展速度最迅速且资产规模最大的行业之一，银行、信托、保险、基金和证券公司是从事这项业务的主要金融机构，且资产管理业务的品种和投资范围几乎囊括了所有可估值或交易标的 1。其中，沈阳市资产管理行业的主要资金来源是银行理财客户投入的资金，其已成为发展的主力军，二把手则是信托计划和保险公司。市内所有证券公司的资产管理业务总和在全市资产管理市场中所占比例相对较低，但业务的发展仍然很迅速。2018年，全球的
10、资产管理行业面临巨大挑战，此年的资本市场波动十分严重，股票市场出现了负增长，债市也进入了牛市的末期，整体经济的下行压力随之加大。同年国内资管新规出台实施，有了监管规则和细则的综合实施，资产管理行业新的运行框架基本确立，证券公司资产管理业务回归主动管理，成为业内共识。在新的市场环境下，证券公司资产管理业务收入受到一定影响，沈阳的行业规模发生了结构性变化。目前沈阳市资产管理行业仍处于转型初期，面临着非常复杂的内外部环境，外部环境主要包括经济下行压力增大，股市风险降低，债市进入牛市末期，国际政治动荡不安等；内部环境则需要将创新发展业务与遵守各类监管要求、国内疫情好转与国外疫情恶化、促进自身发展与防范
11、外来风险、增量新业务与存量老业务之间的关系处理好 。在经济的快速发展中，市内的资产管理行业也发生了巨大的变革，通道业务被禁止给整个证券业带来了巨大打击，但沈阳市资产管理行业在2012年到2013年的短时期内取得了辉煌成绩，不过与成熟的国外市场相比差距仍然较大，主要表现在以下几方面：一是行业规模占比偏低；二是产品种类太少；三是服务不够全面。虽然与国外市场相比还存在着很多不足，但从市民资金积累、金融市场发展、国内监管政策趋严等方面看，沈阳市资产管理行业的发展正在提速。沈阳市招商证券开展资产管理业务不仅可以开拓整个公司的盈利空间，还能扩大公司的业务发展空间并为整合其公司传统业务提供契机。但目前由于原
12、本的经济下行压力和全球性新冠肺炎疫情的影响，沈阳市整个资产管理业务遭受重创，资产正在以较快速度减少，股市债市的表现也不尽人意，最终导致投资者始终处于一种担忧的状态，沈阳市招商证券也亟需有效的风险控制机制来应对现状。沈阳市招商证券拿到资产管理业务牌照的时间已有二十余年，作为十大券商之一，抓住了和银行合作的绝佳机会，虽然在资管新规出台后和银行的通道业务被禁止，整改大风掀起，但在这六年的时间里其的发展更为快速全面，为目前在沈阳市的券商资产管理行业中立足奠定了坚实的基础。作为国内十大券商之一的招商证券，连续两年评级都为AA级，综合实力可见一斑，沈阳市作为辽宁省会城市，拥有庞大的资金实力，因此，在沈阳市
13、设立招商证券的营业部相对拥有较强的实力。但其在发展过程中仍然有很多问题，如从业人员自身的专业性问题、营业部自身的影响力和业务重心问题、总公司资产管理产品研发部门自身的服务范围问题等，这些问题将营业部销售环节变得更为困难，想要使销售更加轻松，盈利空间更大，解决这些问题迫在眉睫。展望未来，沈阳市招商证券在提升自身能力之后将会有更强的竞争力在市内立足发展。1 沈阳市招商证券资产管理业务发展的现状分析1.1 招商证券沈阳浑南证券营业部的发展机遇和挑战随着经济的不断发展，资产管理业务已成为沈阳市现如今金融业规模最大、增长速度最快的业务之一。2019年上半年沈阳市的资本市场没有大波动，资产管理行业也渐渐走
14、出阴霾，重回增长，截至6月，沈阳市资产管理总规模再创新高。 同年，招商证券再次跻身我国证券公司市场份额排名前十，主要为华泰证券、国泰君安、中信证券、中国银河、海通证券、申万宏源、广发证券、招商证券、国信证券、中信建投。招商证券在此年排名第八位，从市场份额排名就可证明其为十大证券品牌之一，也是8家连续两年评级为AA级的综合类券商的其中一个 2。招商证券与各大券商的比较排名足以看出其的优势，招商证券沈阳浑南证券营业部的优势也可显现，具体如下：第一，营业部拥有完善的客户服务渠道，首先根据总公司的要求，沈阳市招商证券推出了基于现代通信技术的客户服务渠道，比如，牛网、牛卡、智远一户通等，还有最有优势的“
15、银证通”。招商证券是最早设立“银证通”业务的证券公司之一，拥有较多的开户量和交易量，目前本市几乎所有商业银行均开通了此项业务，客户能够根据的情况在附近银行开立证券账户。其以需求为中心，将客户分为个人客户、机构客户和金融客户，根据不同的需求，重新建立客户服务体系，使客户服务专业化、个性化的优势更加明显3。第二，营业部拥有出色的客户资源。沈阳市是辽宁省的省会城市，也是是东北三省最发达城市之一，客户资源庞大。近几年市内政策变化，浑南区的经济、政治、文化、生态、社会“五位一体”得到飞速发展，周边地区的扩建，商场的兴建，道路的拓宽，使得经济持续稳定拉高，拆迁户的激增使人们对手中资金的管理需求升高。其上属
16、一级营业部的地理位置具有极大优势，位于市内经济最为发达的地区，能吸引客户主动走进咨询。并且招商证券和招商银行隶属于一个集团，招商银行会在利益不冲突的情况下给其介绍优质客户，加上当地很多居民对招商银行的信任度高，客户资源源源不断。第三，营业部拥有强大的专业服务能力4。一级营业部拥有大量对证券市场信息相当熟悉的专业化人才，对于不同的业务能有不同的专业人员进行介绍并对其需求做出最优组合投资，沈阳浑南证券营业部虽和其有一定的竞争，但能资源共享。总公司每次出新产品会将资料发给每个营业部并下达销售指标以让从业人员对产品的了解最大化。并且每周会有由投资顾问组织的学习会，解答经纪人近一周对产品信息或市场走向的疑惑。为了保证
