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1、中央广播电视大学现代金融业务课程教学实施方案 一、课程性质与任务“现代金融业务”是金融专业的必修课，也是财会等其他各财经类专业的选修课。开设本课程的目的是为了使同学们掌握金融基本理论、基本知识和基本技能，熟悉我国的金融宏观环境、金融方针和政策，对金融各个方面的业务有全面的了解。为学习后续课程和财经学科各类专业学生从事金融工作打下坚实基础。二、课程教学内容按照教学大纲和教材的体系结构，本课程的内容共19章。第一、二章为基础理论部分，其他17章均侧重金融业务操作过程的介绍，即是本课程的学习重点。三、教学媒体、 课程学时和学分：本课程课内学时108课时，6个学分。 2、文字教材：文字教材选用现代金融
2、通论（潘金生等主编，华艺出版社1999年出版）、现代金融通论导读（刘秀兰等编著，华艺出版社2000年出版）。3、音像教材：配合学员学习，录制4节电视课电视课，内容是按文字教材章节顺序对重、难点问题的讲解和对某些学习方法的提示。4、直播课堂：本学期安排3次直播课堂节目，就学习方法和教学内容做适时指导。5、网上教学：在网上进行有针对性的随即教学辅导；布置日常作业和进行作业指导等。网上教学内容原则每两周更换一次。6、电话答疑：本课程中央电大主持教师是周延军，联系电话为：010-66412233-1208、1210。7、电子邮件：电子邮件主要解决师生不能直面而又必须解决的问题。 E-mail地址： 五
3、、教学及其实践环节、 自学。即学生通过阅读文字教材和收看电视课来理解和掌握课程基本内容。强调自学是开放教育的基本特点。、 组织学习小组并经常进行学习讨论。在强调充分发挥学生学习自主性的同时，也要注意激发学生在一起学习时相互鼓励、互相启发的作用。应组建大小不等的学习小组，结合我国金融改革和发展的实际进行有针对性的讨论。、辅导。即在学生自学基础上由教师进行适当的面授辅导，以解决学习中存在的较为普遍的问题。这部分辅导一般以占总学时数的为宜。其他辅导形式如电话答疑、网上教学、直播课堂等，则偏重于对学生在学习中遇到的疑难问题、学习中理论联系实际的问题和学习时怎么把握重点等进行辅导。、作业。本学期安排至少
4、次作业，学生必须认真独立地完成，辅导教师要认真批改并据以评定成绩。、教学研讨。由中央电大组织试点电大的有关教师开展教研活动，既要讨论教学问题，交流教学经验，不断提高教学质量；又要进行人才培养模式的改革和探讨，必须将教学内容与课程体系的改革同人才培养模式的研究有机结合起来。、考核。本课程的考核分为形成性考核和终结性考核两部分。前者主要为平时作业，或者为期末考试。期末考试全国统一命题，统一考试时间，统一平分标准。平时作业占课程总成绩的20%，期末考试占课程总成绩的80%。六、 课程重点内容第一章 货币与信用1、货币的概念 2、货币的职能3、货币制度的概念、形成、构成要素和类型4、我国货币制度与货币
5、层次 5、货币流通的形式6、商品流通与货币流通的关系7、货币需求的概念和种类影响我国货币需求的因素；货币供给的概念、形式；货币供给形成的源泉；货币供给的乘数效应及制约因素8、货币供求均衡的概念、条件9、信用的概念及本质10、信用形式和工具11、利息和利息率第二章 金融市场与金融机构1. 金融市场的概念及分类 2. 金融市场的构成要素3. 货币市场的主要特点、种类4. 资本市场的主要特点、种类5. 外汇市场的概念和作用、种类、外汇市场主体及交易方式；6. 外汇市场业务活动及交易价格7. 黄金市场的概念8. 金融中介的必要性、性质与职能9. 金融中介机构体系的构成10. 我国金融机构体系的构成第三
6、章 存款政策与管理制度1. 银行存款的意义和作用 2. 存款的实质和特征 3. 存款的来源和分类4. 银行存款管理目标和层次5. 存款组织的要求与营销策略6. 存款总量分析、存款结构分析7. 西方商业银行存款业务的种类8. 存款利息的作用及计付第四章 储蓄与对公存款业务 1. 储蓄存款的对象和种类2. 储蓄存款政策和原则3. 储蓄存款期限结构管理、种类结构管理、成本结构管理的内容4. 储蓄存款影响因素和策略5. 储蓄事后监督与报表6. 对公存款的概念和特点、种类及来源7. 影响对公存款变化的因素8. 对公存款目标管理9. 对公存款调查与分析10. 对公存款竞争方略与提高市场占有率的途径 第五章
7、 贷款政策与管理制度1、贷款规模管理政策的概念2、贷款结构管理的概念；信贷投向政策的含义；确定信贷投向政策的基本原则；目前我国 信贷投向政策的主要内容3、贷款利率管理政策的内容4、贷款管理原则及确定依据5、现行贷款管理原则的内容6、贷款对象与条件7、贷款用途和种类8、贷款期限、利率、贴息和结息9、贷款方式的含义；信用放款、保证贷款、票据贴现及卖方信贷和买方信贷的含义。10、贷款程序11、信贷监督的概念、方法、主要内容，信贷制裁的含义12、贷款担保方式操作管理13、抵押贷款的含义；抵押品的范围和贷款种类；抵押贷款的管理要求14、票据贴现的概念和特点；办理贴现贷款的程序15、信用贷款操作管理 第六
8、章 短期贷款业务1、流动资金贷款调节：短期工业贷款调节的重点；短期商业贷款调节的重点；短期农业贷款调节的重点；短 期外贸贷款调节的重点2、短期流动资金贷款操作规程3、企业信用等级影响因素；信用等级评定4、企业财务报表及其分析 第七章 中长期贷款业务1、固定资产贷款的含义；固定资产贷款的种类；固定资产贷款的特点2、中长期贷款的概念与性质；中长期贷款的必要性；中长期贷款的可能性3、中长期贷款的作用和原则4、固定资产项目贷款操作规程5、主要中长期贷款及管理要点6、中长期贷款项目评估7、中长期贷款财务效益分析第八章 消费信贷业务1、 消费信贷的的产生与发展2、消费信贷的涵义及特征3、消费信贷管理要求
9、4、消费信贷业务类别5、住房贷款程序、审批制度和风险管理系统6、住房开发贷款、个人住房贷款的概念和业务操作管理7、汽车消费贷款业务概念和业务操作管理第九章 外汇贷款与国际信贷 1、外汇贷款的概念及特点2、外汇贷款的种类划分3、外汇贷款的对象和条件4、外汇贷款利率和期限 及程序5、外汇主要贷款业务及管理6、国际信贷业务： 进出口融资和国际放款7、国际投资业务： 商业银行国际投资对象的类型；商业银行国际投资的管理8、 我国商业银行国际贷款：国际商业贷款、外国政府贷款与出口信贷、国际金融组织贷款。 第十章 贷款风险和效益管理1、贷款风险分类的含义；五级贷款名称及标准2、贷款风险分类的原因和意义3、贷
10、款分类目标和各类贷款的评价 4、贷款分类程序及内容5、贷款风险与风险贷款的概念；贷款风险与贷款损失和风险贷款的区别6、贷款风险的类型7、贷款风险形成的原因和管理的意义8、贷款风险管理的内容： 贷款风险的识别分析；贷款风险的估价；贷款风险的防范和控制9、 贷款经济效益的特点和分析的意义10、 贷款经济效益分析方法与考核指标第十一章 证券投资业务1、证券投资的概念及意义作用2、证券投资的特点、目标和对象3、证券投资基本原则、基本程序和方式、证券投资决策4、证券投资风险的概念、种类 5、银行证券投资的收益第十二章 外汇买卖与表外业务1、 代客买卖外汇业务的产生；外汇买卖的对象；办理外汇买卖业务的依据
11、2、银行自营性买卖外汇业务的条件和规定要求3、外汇买卖风险及其形成；外汇风险的种类；外汇交易风险管理措施4、 表外业务的概念和特点5、 表外业务的分类及管理第十三章 转账结算业务1、 银行转账结算的概念及特点2、 转账结算管理的意义和作用3、 转账结算的原则与纪律4、 银行转账结算方式及操作： 同城转账结算方式；异地转账结算方式；同城和异地通用结算方式5、国际结算、国际结算关系的概念和国际结算的功能6、国际结算方式及操作 第十四章 代理与咨询服务业务 1、 代理业务的概念、性质、特点和种类2、代理业务的意义3、代理央行和政策性银行业务的主要内容4、 各种自营性代理业务 代收代付款项业务；代清理
12、债权债务；代理融通业务；出租保管箱业务；代理保险业务；代理医疗和养老保险；代理会计事务；代办集资和代收集资款；代客理财业务；家庭银行业务5、 经济咨询的概念、任务和内容。6、 重要咨询业务及其办理，包括资信咨询业务；市场信息咨询业务；项目评估业务；验资服务业务；建设项目三算业务第十五章 信托与租赁业务1、信托、金融信托的概念;信托关系人;2、金融信托的特点、职能和作用3、金融信托业务的种类4、主要信托业务及其管理 信托存款业务；资金信托业务；委托贷款业务；委托投资业务5、租赁的涵义及其要素6、现代租赁业务的种类及特征7、经营租赁业务的意义和作用8、融资性租赁的概念、原则、主要形式和程序第十六章
13、 保险业务1、保险的概念；保险的产生及发展条件2、保险的职能和作用3、保险的分类4、商业保险与社会保险的区别5、保险合同的概念、特征、当事人、客体和内容6、财产保险的主要险种7、人身保险主要险种8、保险展业的概念、方式、步骤和方法；提高保险服务质量的途径9、保险承保的两个方面：风险选择和承保控制。10、理赔的概念、原则第十七章 政策性金融业务 1、政策性银行的概念及基本特征2、 我国的政策性银行简况3、 农发行资金运行管理机制： 资金封闭运行的含义及特征；封闭运行的必要性及其措施4、农发行主要贷款业务管理 商业贷款管理；粮棉油加工贷款管理；扶贫贷款5、中国进出口银行的出口信贷业务和其他主要业务6、国家开发银行的任务及其业务7、开发银行投资贷款及其管理： 投资贷款概念及特点；政策性投资贷款对象；政策性投资贷款的分类8、其他重要贷款管理： 特别贷款；基本建设贷款；国家开发银行技术改造贷款第十八章 中央银行与货币政策1、中央银行的职能2、中央银行的业务活动原则3、 中央银行的资产负债表及主要业务 4、中央银行金融监管的目标与原则5、中央银行金融监管的对象与方法6、 中央银行金融监管的主要内容7、 中央银行金融监管的
