《银行系统常见罪名》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行系统常见罪名（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行业刑事风险类型：1） 妨害对公司、企业的管理秩序罪：非国家工作人员受贿罪非国家工作人员受贿罪第163条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大5年以下有期徒刑或者拘役。数额巨大 5年以上有期徒刑，可以并处没收财产。公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有。依照前款的规定处罚。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的依照本法第385条、第386条【受贿
2、罪】的规定定罪处罚。2） 破环金融管理秩序罪：金融工作人员购买假币、以假币换取真币罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付款、保证罪；骗购外汇罪；洗钱罪；背信运用受托财产罪。金融工作人员购买假币、以假币换取真币罪第171条情节较轻的 处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的 处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处2万元以
3、上20万元以下罚金或者没收财产窃取、收买、非法提供信用卡信息罪第177条窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金：违法发放贷款罪第186条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的 处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的 依照前款的规定
4、从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前两款的规定处罚吸收客户资金不入账罪第187条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金单位犯前款罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚违规出具金融票证罪第188条银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的处5年以下有期徒刑或者
5、拘役;情节特别严重的处5年以上有期徒刑单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚对违法票据承兑、付款、保证罪第189条银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的处5年以下有期徒刑或者拘役造成特别重大损失的处5年以上有期徒刑单位犯前款罪的 对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚骗购外汇罪全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定有下列情形之一，骗购外汇，数额较大的，（一）使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外
6、汇管理部门核准件等凭证和单据的；（二）重复使用海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（三）以其他方式骗购外汇的。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额5%以上30%以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的处5年以上10年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额5%以上30%以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额5%以上30%以下罚金或者没收财产伪造、变造海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据，并用于骗购外汇的依照前款的规定从重处罚明知用于骗购外汇而提供人民币资金的以共犯论处单位犯前三款罪的，对单位依照第
7、一款的规定判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役数额巨大或者有其他严重情节的 处5年以上10年以下有期徒刑数额特别巨大或者其他特别严重情节的处10年以上有期徒刑或者无期徒刑洗钱罪第191条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，：(一)提供资金帐户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源
8、和性质的。没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金单位犯前款罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的处5年以上10年以下有期徒刑。背信运用受托财产罪第185条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，
9、并处3万元以上30万元以下罚金;情节特别严重的处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。3） 侵犯财产罪：职务侵占罪；挪用资金罪。职务侵占罪第271条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大。5年以下有期徒刑或者拘役。数额巨大的5年以上有期徒刑，可以并处没收财产。挪用资金罪第272条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过33个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动。 3年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大
10、不退还。3年以上10年以下有期徒刑。4） 贪污贿赂罪：贪污罪，挪用公款罪，受贿罪，单位受贿罪，利用影响力受贿罪，介绍贿赂罪，巨额财产来源不明罪，私分国有资产罪。贪污罪第382条国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。第383条个人贪污数额在10万元以上的10年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。 情节特别严重的，处死刑，并处没收财产。个人贪
11、污数额在5万元以上不满10元5年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。个人贪污数额在5000元以上不满5万元1年以上7年以下有期徒刑。；情节严重的，处7年以上10年以下有期徒刑。个人贪污数额在5000元以上不满1万元，犯罪后有悔改表现、积极退赃。可以减轻处罚或者免予刑事处罚，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分。个人贪污数额不满5000元 情节较重的，处2年以下有期徒刑或者拘役。情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分。对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。第271条国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或
12、者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。依照本法第382条、第383条的规定定罪处罚。第384条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或 者挪用公款数额较大、超过3个月未还的，是挪用公款罪。 5年以下有期徒刑或者拘役。情节严重。 5年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还。10年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用。从重处罚。第272条国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业
13、或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为。依照本法第384条的规定定罪处罚。挪用公款罪第384条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或 者挪用公款数额较大、超过3个月未还的，是挪用公款罪。 5年以下有期徒刑或者拘役。情节严重。 5年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还。10年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用。从重处罚。第272条国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位
14、从事公务的人员有前款行为。依照本法第384条的规定定罪处罚。受贿罪第385条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。按照本法第383条【贪污罪】规定处罚。国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。索贿的从重处罚第388条国家工作人员利用本人职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物的。 以受贿论处。单位受贿罪第387条国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，索取、非法收受他人财物，为他人谋取利益，情节严重。
15、对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。前款所列单位，在经济往来中，在帐外暗中收受各种名义的回扣、手续费的，以受贿论。 依照前款的规定处罚。利用影响力受贿罪第388条国家工作人员的近亲属或者其他与该国家工作人员关系密切的人，通过该国家工作人员职务上的行为，或者利用该国家工作人员职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额较大或者有其他较重情节。 3年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。数额巨大或者有其他严重情节 3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节 7年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。离职的国家工作人员或者其近亲属以及其他与其关系密切的人，利用该离职的国家工作人员原职权或者地位形成的便利条件实施前款行为。依照前款的规定
