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1、XXX业务需求规格说明书类别： R 项目类 内部类密级： 机密 R 秘密 公开新一代核心业务系统业务操作指引第一册部 门新一代项目组文档作者业务支持组职 位文档编号版 本 号创建日期-11-25文档编号： 第2页 共2页版本号：广州市农村信用合作联社新一代核心业务系统业务操作指引 版本修订表版本状态日期修改人说 明1.0新建-11-25目录第一章 移植业务11.1 移植日（T日）业务11.1.1 市联社11.1.2 信用社（营管部）：41.1.3 分社：51.1.4 指定机构61.1.5 移植日报表核对81.2 移植日后（T+N日）需要明确的业务111.2.1 存款业务111.2.2 查询方面
2、221.2.3 挂失冻结231.2.4 结算及外围业务241.2.5 资产方面26第二章 公共业务352.1 现金领介的业务操作352.1.1 上级对下级下介现金352.1.2 下级对上级上缴现金352.1.3 在途现金查询362.1.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理362.2 凭证领介的业务操作362.2.1 上级对下级下介凭证362.2.2 下级对上级上缴凭证372.2.3 在途凭证查询372.2.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理372.3 卡领介的业务操作382.3.1 上级对下级下介凭证382.3.2 下级对上级上缴凭证382.3.3 在途卡凭证
3、查询392.3.4 入库机构收到的实物与出库机构输入不一致的业务处理392.4 挂失/解挂的业务操作392.4.1 存折、存单凭证的挂失及后续处理392.4.2 卡凭证的挂失及后续处理402.4.3 支票挂失402.4.4 股金收据、股金证的挂失及后续处理402.4.5 密码挂失及后续处理412.4.6 凭证和密码同时挂失的后续处理412.5 柜员交接业务412.5.1 柜员权限交接412.5.2 库管尾箱交接422.5.3 柜员尾箱交接422.6 网点平账处理432.6.1 操作说明432.6.2 注意事项432.7 对客出售支票442.7.1 操作说明442.7.2 注意事项452.8 柜
4、员跨机构调动452.9 电子回单打印452.9.1 操作说明452.9.2 注意事项462.10 信息发布462.11 收费业务46第三章 负债业务473.1 个人业务473.1.1 开立活期一本通473.1.2 开定期一本通473.1.3 个人实时开卡473.1.4 事后单张发卡/折业务483.1.5 实时批量开卡开折483.1.6 事后批量开卡493.1.7 个人卡换卡503.1.8 个人卡销卡513.1.9 开立定期存单513.1.10 定期相关业务513.1.11 卡折合一523.1.12 个人支票户业务533.1.13 客户开具存款证明543.2 对公业务553.2.1 注册验资55
5、3.2.2 单位定期开户563.2.3 通知存款业务563.2.4 实时/事后发单位卡573.2.5 单位卡销卡583.3 其他业务583.3.1 补登折583.3.2 调整存折行位583.3.3 外币找零583.3.4 新系统销户销折说明59第四章 结算业务604.1 普通贷记往账业务604.1.1 交易流程604.1.2 操作说明604.1.3 注意事项624.2 普通贷记来账业务634.2.1 交易流程634.2.2 操作说明634.2.3 注意事项644.3 普通借记往账业务654.3.1 交易流程654.3.2 操作说明664.3.3 .注意事项664.4 普通借记来账业务674.4
6、.1 发起业务交易流程674.4.2 操作说明684.4.3 注意事项684.5 定期借记往账业务684.5.1 交易流程684.5.2 操作说明694.5.3 注意事项704.6 定期借记来账业务704.6.1 交易流程704.6.2 操作说明714.6.3 注意事项714.7 定期贷记往账业务714.7.1 交易流程714.7.2 操作说明724.7.3 注意事项724.8 定期贷记来账业务734.8.1 交易流程734.8.2 操作说明734.8.3 注意事项734.9 实时业务744.9.1 实时业务代理行业务744.9.2 实时业务开户行业务754.10 本票业务764.10.1 本
7、票签发业务764.10.2 本票解付业务774.10.3 本票结清业务784.11 汇票业务794.11.1 汇票签发业务794.11.2 汇票解付业务804.11.3 汇票结清业务824.12 信息类业务834.12.1 交易流程834.12.2 操作说明834.12.3 注意事项834.13 同城票据交换业务844.13.1 提出票据业务844.13.2 提入票据业务864.13.3 收妥入账操作874.14 其他配套交易894.14.1 【8071现汇存款交易】894.14.2 【8072现汇取款交易】894.14.3 【8073待销账转账交易】894.14.4 【8111联行业务浏览】
8、904.14.5 【8141借贷记客户签约管理】904.14.6 【8423行号行名查询】904.14.7 【8409同城汇总记账】914.14.8 【1084行内票据进账】91第五章 银联与中间业务915.1 银联业务915.1.1 新旧系统差异：915.1.2 ATM长短款处理925.1.3 POS发卡方长短款处理：935.1.4 POS收单方长短款处理：945.2 代收付业务：945.2.1 新旧系统差异945.2.2 单位业务信息增加955.2.3 代收付业务处理流程955.2.4 代收付其他处理965.3 行政事业收费业务：965.3.1 行政事业性收费：965.3.2 罚没款975
9、.3.3 番禺交通违章罚款985.3.4 其它收费：985.4 社保业务995.4.1 新旧系统差异995.4.2 无新开户的处理流程995.4.3 有新开户的处理流程1005.5 理财产品发售100第六章 资金业务1016.1 资金业务名词解释1016.2 内部资金账户开户流程1016.3 内部资金账户相关查询交易1026.3.1 【6677资金账户信息查询】1026.3.2 【6678查询资金账户的明细】1026.3.3 【6722查询待销账信息】1026.4 内部资金账户转账1036.4.1 【6684特殊记账】1036.4.2 【6674特权记账】1036.5 系统内上存下拆的业务流程
10、1036.6 差错调账业务1046.7 存放同业备付金业务1056.8 资金业务额度管理1056.8.1 资金业务可用额度核定1056.8.2 额度设置1056.8.3 额度追加或减少1056.8.4 额度查询106第七章 贷款业务1067.1 贷款开户业务1067.1.1 自营一般贷款开户1067.1.2 自营类抵押贷款开户1067.1.3 银团贷款参与行开户1077.1.4 银团贷款牵头行开户1087.1.5 公积金贷款开户1097.2 贷款归还业务1107.2.1 自营一般贷款归还1107.2.2 自营类抵押贷款归还1107.2.3 银团贷款牵头行归还1117.2.4 银团贷款参与行归还
11、1127.2.5 公积金贷款归还1127.3 贷款形态强制转移业务1137.4 贷款核销业务1137.5 贷款核销归还业务1137.6 银行承兑汇票业务1137.6.1 银承保证金账户开立1137.6.2 银行承兑汇票签发1147.6.3 银行承兑汇票承兑1167.6.4 银行承兑汇票备款1167.6.5 银行承兑汇票解付1167.7 异名转按揭业务专户资金划转业务1177.8 资产当日错账处理1187.9 隔日错账处理1187.9.1 少还贷款1187.9.2 多还贷款1197.9.3 利息调整119第八章 贴现业务1208.1 直贴业务1208.1.1 授信额度设置1208.1.2 贴现开
12、户1218.1.3 系统内转出票据1218.1.4 票据的表外登记1228.1.5 票据到期1228.1.6 票据到期转逾期1228.1.7 业务查询1228.1.8 业务报表1228.2 转贴现业务1238.2.1 设置授信额度1238.2.2 批量登记或单笔录入1238.2.3 确认发放1248.2.4 票据表外保管1248.2.5 业务查询1248.2.6 业务报表125第九章 报表管理1259.1 新系统会计报表编号规则1259.2 打印步骤1259.3 主要报表新旧系统对照表126第十章 错账处理12710.1 新系统的错账处理交易列表12710.2 错账处理常用交易12810.2.
13、1 【8899冲正交易】12810.2.2 【6706资金账户隔日冲补账】12810.2.3 【7109凭证库间调拨差错调整】12810.2.4 【7229卡凭证出入库差错调整】12910.2.5 【1090冲补账】12910.2.6 【5803电力缴费撤消】12910.2.7 【5835撤消当日保险缴费】13010.2.8 【5848当日缴费撤消】13010.2.9 【8233农信银个人账户通存通兑冲销】13010.2.10 【2029贷款本金调账】【2041贷款利息调账】130第十一章 会计核算13111.1 新系统会计科目结构13111.2 新系统记账方法13111.3 新系统会计账号的编号规则13111.4 批处理统一处理13211.5 交易系统与会计系统完全分离1
