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1、银行资产托管业务账户管理办法第一章 总则第一条 为加强我行托管资产账户管理，根据人民币银行结算账户管理办法、现金管理条例、人民币利率管理规定、关于大额现金支付管理的通知、支付结算办法、银行证券投资基金托管业务管理办法以及中国证券登记结算有限责任公司发布的结算账户管理及资金结算业务指南、证券资金结算业务指南和特殊投资者证券账户开立业务指南等相关规定，特制定本办法。第二条 本办法所称托管资产账户包括托管资产银行专用存款账户、清算备付金账户、证券账户及债券托管账户。第三条 托管资产账户的开立和使用仅限于满足开展托管资产业务需要，不得使用托管资产账户进行该托管资产业务以外的活动。第四条 托管资产账户内
2、的资产应独立于托管人自有资产及托管人管理的其他资产。第五条 托管资产账户开户行应为托管资产账户信息保密，托管人有权拒绝任何单位或个人查询托管资产账户的存款和有关资料，国家法律、法规或相关托管合同另有规定的除外。第二章托管资产账户的开立第六条 总行金融市场总部资产托管部（以下简称资产托管部）负责牵头准备托管资产账户开立、变更和撤销的资料，负责账户的管理和使用，负责保管、使用我行对托管业务的相关授权文件，负责保管和使用托管资产账户的预留印鉴章及相关账户资料的相关回执。第七条 各分行（以下简称开户行）负责办理托管资产银行专用存款账户的开立、变更和撤销手续。如为接受资产托管部资料开户的，资产托管部对相
3、关资料核实后，在复印件上注明“已核原件”字样，然后交柜面会计人员办理账户开户等事宜。若为柜台受理原件的情况，由柜面会计人员审核相关资料原件的真实性。第八条 托管资产银行专用存款账户的开立相关开户资料应统一送达至开户行指定人员办理开户。账户开立后，开户行须将应返还的开户资料（包括1份印鉴卡原件等）及时送达至资产托管部。(一）基金公司托管产品专用账户1.证券投资基金托管账户账户名称：证券投资基金（“”指证监会基金募集批复上基金产品名称，下同）或按照我行与客户协商确定。预留印鉴：“证券投资基金财务专用章”，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖基金公司公章。开户资料： （1）加盖基金公司公章的证监会关
4、于批准基金募集的批复文件复印件；（2）基金公司基本存款账户开户许可证及加盖基金公司公章的复印件；（3）加盖“银行资产托管部”印章（以下简称资产托管部印章）的银行行长对资产托管部的授权书复印件以及负责人的身份证复印件； （4）基金公司开立基本存款账户所需的证明文件，开户行留存加盖基金公司公章的复印件；（5）一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；（6）银行开立单位结算账户申请书；（7）开户行要求提供的其他资料。2.基金管理公司特定客户资产托管账户（以下简称基金公司专户理财）根据证监会规定，基金管理公司从事特定资产管理业务，可以采取以下两种形式：为单一客户办理特定资产管理业务，简称一对一；为特定的多个客户办
5、理特定资产管理业务，简称一对多。一对一：是指基金管理公司向单一特定客户募集资金或者接受单一特定客户财产委托担任资产管理人，由我行担任资产托管人，为资产委托人的利益，将其委托财产集合于托管账户，运用委托财产进行证券投资。账户名称：基金管理公司简称+银行+（委托人名称）。或：基金管理公司简称+银行+（委托人名称）投资组合号或按照我行与客户协商确定。一对多：是指取得特定资产管理业务资格的基金管理公司向两个以上特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户的财产委托担任资产管理人，由我行担任资产托管人，为资产委托人的利益，将其委托财产集合于托管账户，进行证券投资的活动。账户名称：基金管理公司简称+银行+特定
6、客户资产管理计划名称（按证监会关于特定客户资产管理合同的备案证明文件复印件名称）或按照我行与客户协商确定。预留印鉴：“账户名称+财务专用章”，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖基金公司公章。开户资料：（1）加盖基金公司公章的证监会关于特定客户资产管理合同的备案证明文件复印件（适用于“一对多”情况）；（2）基金公司基本存款账户开户许可证及加盖公章的复印件；（3）加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的授权书复印件以及负责人的身份证复印件；（4）基金公司开立基本存款账户所需的证明文件；开户行留存加盖基金公司公章的复印件；（5）一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；（6）银行开立单位结算账户申请书；（7
7、）开户行要求提供的其他资料。（二）银行理财产品托管专户1.我行理财产品账户名称：银行理财产品XX号托管专户或我行另行确定。预留印鉴：“账户名称+财务专用章”，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖资产托管部印章。开户资料：（1）加盖资产托管部印章的总行营业执照等证明文件、基本账户许可证等资料的复印件；（2）加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的业务授权书及负责人身份证复印件；（3）加盖总行金融市场总部金融市场部/投资银行部印章的保管协议复印件；（4）一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；（5）银行开立单位结算账户申请书；（6）开户行要求提供的其他资料。2.其他商业银行理财产品账户名称：银行+商业银行
8、简称+理财产品+（理财产品名称）或按照我行与客户协商确定。预留印鉴：“账户名称+财务专用章”，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖他行公章。开户资料：（1）加盖他行公章的营业执照等证明文件、基本账户开户许可证的复印件；（2）加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的业务授权书及负责人身份证复印件；（3）加盖他行公章的保管协议复印件；（4）一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；（5）银行开立单位结算账户申请书；（6）开户行要求提供的其他资料。（三）信托产品托管专户账户名称：信托产品名称、信托公司名称或按照我行与客户协商确定。预留印鉴：“账户名称+财务专用章”，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖信托公司
9、公章。开户资料：（1）加盖信托公司公章的信托公司营业执照正本复印件、基本账户许可证等资料的复印件；（2）加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的业务授权书及负责人身份证复印件；（3）一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；（4）银行开立单位结算账户申请书；（5）开户行要求提供的其他资料。（四）证券公司产品托管专户账户名称：证券公司产品名称、证券公司名称或按照我行与客户协商确定。预留印鉴：“账户名称+财务专用章”，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖证券公司公章。开户资料：（1）加盖证券公司公章的证券公司营业执照正本复印件、基本账户许可证等资料的复印件；（2）加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的业
10、务授权书及负责人身份证复印件；（3）一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；（4）银行开立单位结算账户申请书；（5）开户行要求提供的其他资料。（五）有限合伙产品托管专户账户名称：有限合伙企业名称预留印鉴：“账户名称+财务专用章”，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖有限合伙企业章或执行事务合伙人章。开户资料：（1）加盖有限合伙企业章的有限合伙企业营业执照正本复印件、基本账户许可证等资料的复印件；（2）加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的业务授权书及负责人身份证复印件；（3）一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；（4）银行开立单位结算账户申请书；（5）开户行要求提供的其他资料。（六）交易类资金、专项类资金业
11、务产品托管专户账户名称：交易资金接收方或付款方公司名称或产品名称预留印鉴：交易资金接收方或付款方公司或产品名称财务专用章及分行负责人名章。开户资料：1.开户行要求提供的资料。（七） 托管资产银行专用存款账户的网银开立基金公司托管产品、银行理财产品、集合信托产品、证券公司产品、有限合伙产品的网银KEY由资产托管部统一管理和使用。单一信托产品、交易类资金、专项类资金业务产品由分行自行决定是否开立网银。资产托管专户开通的网上银行的申请、变更、注销等业务必须按照银行网上银行业务管理办法的相关规定办理。（八）其他创新产品的托管（保管）账户的开户手续，在办理时按照总行的具体通知要求执行。（九）分行负责人名
12、章应事先向资产托管部备案。请各分行填写银行托管账户预留名章备案表向资产托管部书面报备。如分行负责人发生变动，各分行应在负责人变动后的3个工作日内重新报备。第九条 基金托管业务资金结算过渡账户的开立我行基于开办基金托管业务的需要，与交通银行股份有限公司上海市分行签订资金结算代理协议，在交通银行上海市第一支行开立“基金托管业务资金结算过渡账户”，用于指定交收我行在中国证券登记结算公司上海分公司、深圳分公司开立的清算备付金账户的资金。账户名称：银行预留印鉴：银行资产托管部公章“以及资产托管部负责人名章。开户资料：1.中国证监会关于核准基金托管人资格批复的复印件（加盖公章）；2.资金结算代理协议；3.
13、单位开户签约类业务综合申请表；4.预留印鉴卡3份，印鉴卡正面加盖公、私章各1枚，（公章为银行资产托管部公章，私章为资产托管部负责人名章），反面加盖我行公章；5.交通银行要求提供的其他材料；第十条 托管资产清算备付金账户的开立（一）中国证券登记结算公司一级清算账户的开立。资产托管部以银行的名义在中国证券登记结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立清算备付金账户，并通过交通银行股份有限公司作为资金结算代理行与中国证券登记结算公司完成一级清算交收，由我行与各托管资产分别完成二级清算。账户名称：银行基金托管结算专户（上海）、银行基金托管结算资金专用存款账户（深圳）。预留印鉴：“银行基金托管结算资金专用存
14、款账户财务专用章”，以及资产托管部负责人名章。开户资料：1.中国证监会关于核准基金托管人资格批复的复印件（加盖公章）；2.A股资金结算业务开通申请；3.结算系统参与人基本信息确认表；4.指定收款账户授权书一式两联；5.结算参与人联络信息表6.我行法定代表人证明书；7.我行授权委托书，授权内容包括：指定资金结算业务负责人、指定结算业务经办人以及指定预留印鉴内容；8.预留印鉴卡一式三联，印鉴卡正面加盖公、私章各1枚，（公章为“银行股份有限公司资产托（保）管业务专用章（2）”，私章为资产托管部负责人名章），反面加盖我行公章及法定代表人签章；9.我行营业执照复印件（加盖公章）；10.登记公司要求提供的
15、其他材料；（二）新增托管资产在登记公司二级清算账户的开立由资产托管部负责向中国证券登记结算公司上海、深圳分公司分别提交下列资料办理。1.上海（基金）（1）基金清算承诺函（基金公司、我行资产托管部盖章）；（2）A股资金结算业务开通申请（申请单位：基金，基金公司、我行资产托管部盖章）；（3）加盖基金公司公章的基金募集批复复印件； （4）加盖基金公司公章的基金合同首末页；（6）登记公司要求提供的其他材料。2.深圳（基金）由基金公司提供相关资料，我行资产托管部与中国证券登记结算公司深圳分公司网上业务平台确认。由证券公司提供相关资料，我行资产托管部与中国证券登记结算公司深圳分公司网上业务平台确认。（三）以上材料根据中国证券登记结算公司上海、深圳分公司的相关规定提供。第十一条 托管资产证券账户的开立资产托管部负责以“银行+托管产品”联名的方式，在中国证券登记结算公司上海、深圳分公司分别开立托管资产证券账户。开户资料：（一）上海、深圳（基金）（1） 证券账户开立申请表（产品
