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1、2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 关于持续整理形态，以下说法不正确的是（ ）。A 矩形在其形成的过程中极可能演变成三重顶（底）形态，所以在面对矩形和三重顶（底）进行操作时，几乎都要等到突破之后才能采取行动B 当矩形突破后，其涨跌幅度通常等于矩形本身宽度，这是矩形形态的测算功能C 旗形大多发生在市场极度活跃、股价运动近乎直线上升或下降的情况下D 上升楔形是一种反映股价上升的持续整理形态考点 技术分析的趋势线解析 上升楔形是指股价经过一次下跌后产生强烈技术性反弹，价格升至一定水平后又掉头下落，但回落点比前次高，然后又上升至新高点，再回落，在总体上形成一浪高
2、于一浪的势头。如果把短期高点相连，则形成一向上倾斜直线，且两者呈收敛之势。下降楔形则正好相反，股价的高点和低点形成一浪低于一浪之势。2. 单选题 根据K线理论，K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同，譬如，在其他条件相同时（ ）。 .实体越长，表明多方力量越强 .上影线越长，越有利于空方 .下影线越短，越有利于多方 .上影线长于下影线，有利于空方 A .B .C .D .考点 技术分析的基本假设与相关图形解析 一般说来，上影线越长，下影线越短，阳线实体越短或阴线实体越长，越有利于空方占优；上影线越短，下影线越长，阴线实体越短或阳线实体越长，越有利于多方占优。上影线长于下影线，利于空方；下
3、影线长于上影线，则利于多方。3. 单选题 关于政府债券的性质，下列描述正确的有（）。 .从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质 .政府债券本身无面额，但投资者投资于政府债券同样可以取得利息 .政府债券最初是政府弥补赤字的手段 .政府债券是政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 政府债券的性质主要从两个方面考察：从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征；从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券
4、已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。4. 单选题 证券公司的（ ）或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正。A 固定资产B 负债C 总资产D 净资本考点 我国证券公司的监管制度及具体要求解析 本题考查证券公司的合规管理。证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定的，中国证监会派出机构应当责令限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不得超过20个工作日。因此，D选项符合题意，故本题选D选项。5. 单选题 A，B两种债券为永久性债券，每
5、年付息，永不偿还本金，债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。A 债券A的久期大于债券B的久期B 债券A的久期小于债券B的久期C 债券A的久期等于债券B的久期D 无法确定债券A和B的久期大小考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 6. 单选题 对二叉树模型说法正确是（ ）。 .模型不但可对欧式期权进行定价，也可对美式期权、奇异期权以及结构化金融产品进行定价 .模型思路简洁、应用广泛 .步数比较大时，二叉树法更加接近现实的情形 .当步数为n时，nT时刻股票价格共有n种可能 A . B . C . D .考点 期权定
6、价原理和主要模型解析 二叉树模型是由约翰考克斯、斯蒂芬罗斯和马克鲁宾斯坦等人提出的期权定价模型，该模型不但可对欧式期权进行定价，也可对美式期权、奇异期权以及结构化金融产品进行定价，思路简洁、应用广泛。当步数为n时，nT时刻股票价格共有n+l种可能，故步数比较大时，二叉树法更加接近现实的情形。7. 单选题 关于证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的服务有（ ）。 .清算交割 .估值核算 .投资监督 .出具托管报告 A 、B 、C 、D 、考点 委托买卖解析 本题考查柜台市场的内容。证券公司可以接受委托，为客户依法持有或者管理的在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供保管、清算交割、估值核算
7、、投资监督、风险监控、出具托管报告等服务。因此，、项符合题意，故本题选C选项。8. 单选题 从组合线的形状来看，相关系数越小，（ ）。 .不卖空的情况下，证券组合的风险越小 .卖空的情况下，证券组合的风险越小 .负完全相关的情况下，可获得无风险组合 .正完全相关的情况下，可获得无风险组合 A .B .C .D .考点 证券组合的含义解析 从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小，特别是负完全相关的情况下，取得无风险组合。在不卖空的情况下，组合降低风险的程度有证券间的关联程度决定。9. 单选题 金融市场分为发行市场和流通市场的依据是（ ）。A 按交割方式划分B 按有
8、无固定场所划分C 按市场中金融工具期限的长短划分D 按金融资产的发行和流通特征划分考点 金融市场的分类解析 本题考查金融市场的分类。金融市场根据不同的标准有不同的分类。A选项不符合题意，金融市场按交割方式划分，可分为现货市场和期货市场。B选项不符合题意，金融市场按有无固定场所划分，可分为有形市场和无形市场。C选项不符合题意，金融市场按市场中金融工具的期限长短划分，可分为短期市场、中期市场和长期市场。D选项符合题意，金融市场按金融资产的发行和流通特征划分，可分为发行市场和流通市场。故本题选D选项。10. 单选题 实践中，通常采用（ ）来确定不同债券的违约风险大小。A 收益率差B 风险溢价C 信用
9、评级D 信用利差考点 信用利差和信用评级的关系解析 实践中，通常采用信用评级来确定不同债券的违约风险大小，不同信用等级债券之间的收益率差（Yield Spread）则反映了不同违约风险的风险溢价，因此也称为信用利差。11. 单选题 下列商业银行报表中采用多步式格式的报表是（ ）。A 利润表B 资产负债表C 现金流量表D 财务状况变动表考点 财务报表及财务分析解析 银行利润表是指总括反映银行在一定期间内所取得的一切经营成果的财务会计报表。我国商业银行利润表采用多步式格式，利用上下加减的报告式结构，计算求出本期利润总额。12. 单选题 2010年3月5日，某年息6%、面值100元、每半年付息1次的
10、1年期债券，上次付息为2009年12月31日。如市场净价报价为96元，按实际天数计算此债券的累计利息为（ ）元。A 1.0B 1.02C 1.05D 1.1考点 不同类别债券累计利息的计算和实际支付价格的计算解析 累计天=31+28+4=63累计利息=（1006%/2）63/180=1.05元。13. 单选题 某基金的贝塔值为1.2，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森为（ ）。A 0.02B 0.022C 0.031D 0.033考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 詹森衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。用公式表示为：图将数据代入公
11、式，该基金的詹森=15%8%1.2（12%8%）=0.022。14. 单选题 完全垄断型市场结构的特点有（ ）。 .垄断者根据市场情况制定理想的价格和产量 .产品没有或缺少合适的替代品 .垄断者在制定理想的价格与产量时不会受到政府的约束 .市场被独家企业所控制 A . B . C . D .考点 行业供需分析方法解析 完全垄断型市场结构的特点有:（1）市场被独家企业所控制，其他企业不可以或不可能进入该行业；（2）产品没有或缺少相近的替代品；（3）垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量，在高价少销和低价多销之间进行选择，以获取最大的利润；（4）垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由
12、性是有限度的，要受到反垄断法和政府管制的约束。 15. 单选题 欺诈发行股票、债券罪有下列( )情形之一的，应予立案追诉。 .发行数额在500万元以上的 .伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的 .利用募集的资金进行违法活动的 .转移或隐瞒所募集资金的 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 【解析】根据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二），在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：发行数额在500万元以上的；伪造、变造国家公文、有效证明文件或
13、相关凭证、单据的；利用募集的资金进行违法活动的；转移或者隐瞒所募集资金的；其他后果严重或有其他严重情节的情形。16. 单选题 2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（ ）元。A 94.89B95.13C96.15D98.29考点 债券估值模型解析 本题考查债券估值模型中零息债券定价。零息债券定价的计算公式：式中，FV为零息债券的面值，y为贴现率，T为债券距到期日时间长短（通常按年计算）。根据题干可知，FV=100元，y=4%，T=1年。将数值代入公式：=100/（1+4%）=96.15（元）故本题选C选项。17. 单选题 下列
14、关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（ ） .探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备 .建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资 .稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富 .维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富 .高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合 A .B .C .D .考点 投资者偏好特征解析 C项，稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。D项，维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财
