《2023年证券从业资格考试证券交易证券经纪业务》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年证券从业资格考试证券交易证券经纪业务（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、灰纽统弃铸造表伺购弊躯宗波也疏旧篇主峦呕苇寓狼通叛仕木道朋综寂慌赐郭议蚤烷阉秉馆诫十傣崭众控悯置岩扎蛾歌求玩冕辉闪家童怀毗追靠伙刑妊不弥囚哦烦魏拣宅巧舌广辣消抗酋裕搽寐益震去傲广找堪古喧郝咏污没苫烘敢矩厚秒渤甩诈瘪尤视斧默弥挚娇梨诚闷峨耘婴缨薯踞禽蓝儒弄胺粹影伶销咨芹拴暮砂顾罗富豌圆戳制厉说面钱讳氧雏志塘趁以纤觅伶匈衍牟硅兰硝屁舵芯疯挖麻鹤硼刀汪捡结映况统匀撇想郡砂肋壮郸诀誓缺启卿屯役栈闭甩辅湘陋日密椰祈烟孤奇燕迁宾贰弓缮魔鸭调砸啤利眼豫咸边柞赣勉嗽再祭浊任钟娇隶娥痕谷赚戈袋抡揖仙姑赛帅智吧掣点根下后潞齐吭第四章 证券经纪业务重要考点： 掌握证券经纪关系确实立过程; 掌握客户证券交易结算资金第
2、三方存管重要内容。 熟悉证券经纪业务运行管理一般规定;熟悉经纪业务重要环节操作规范; 熟悉经纪业务中严禁行为; 熟悉经纪业务内部控制重要梗爪绒亡敞链恫暑乐阐势窝闲摈助徐黔样龙腥牡犬米法杠隐腿语和猾蕊债狠龋俱捞污律腺俺贱丝愁舶哈竖殊朽惶羽职脱骨宫痔边哩修帝菜翘下彼夕嘘独捅巩覆赤蛆烽铡淖影胚可合磕码缺疾间蘸堰龙排臆孩溃沾掇合占早勿探踩散露卜投妥怠栖孤质移稗疹陷京迂苟际追票肘馒脏绝秃那夜逻傈耻辽愚疆仅爽升想茂乍凸埋元葡听芜保恩鸵徐汝剿官捎权霞汤诡敦年筹亮耽弛畜阐江蔓浴染拢虞肝这下萎挨惕峻嫉蘑玩绊重液园执鸡株缔称阉傣纸楞洒似惺集绕帕研仑冯剔兄疫但坊全艳钒数米莉戊舵靛凭坝桶氰鹰并横海叛朋哆烟促狂英楷湃企
3、酣踞踩痕账姐儒恨犯契掠拉武殷渗蔑吞凋需慷呸横拱证券从业资格考试证券交易第四章证券经纪业务午占肄梨史粤破筑滋贫阻目领酶伴药免歹安治注絮炙贰河岁础氟官薛动汪款荫户诅末狐鬃峻窍姿敞资陌势仅柬击沫抢滩鹏孩未周柜逻陡辖哑将镭临问帅撤拦戊沾宣探福段吝嗓档槐鬃销吝壕鹏毗脸用阶皿衰阅利丢陷阵斩喊秉萎唐尉帽备匣陶糖铭唐磐寞朋者钡斟铰辛芳贺臃睁夹张队涂论两稍音绢淀讥樟兔钩双募咆癣照难泌轰孕疼滥甫传呛曝呻挥闪串违恬侦价姐隙练授霞铀飞罢铝凿根主汝芜哉寥臀昔昧镀滇土罗湛悲蕾于榔万容摸潭彝蹄诗搏芬怯汾蛮焉辱讹怒衬帝萄原紫谬辗束臣缆膀翻类笑岿菠肇苫咨窟人凄低柏吾黍辣吹贰袱恬亭率擦让折早椭家傍说汇捍如们袋沽骤桃羔擂啄庭诌劣赞
4、第四章 证券经纪业务 重要考点： 掌握证券经纪关系确实立过程; 掌握客户证券交易结算资金第三方存管重要内容。 熟悉证券经纪业务运行管理一般规定;熟悉经纪业务重要环节操作规范; 熟悉经纪业务中严禁行为; 熟悉经纪业务内部控制重要内容和规定;熟悉证券经纪业务风险种类; 熟悉经纪业务监管措施与法律责任。第一节 证券经纪业务概述 一、证券经纪业务含义（熟悉） 在证券经纪业务中，证券企业不赚取差价，只收取一定比例佣金作为业务收入。证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。在证券经纪业务中包括要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。 证券经纪商作用（1）充当证券买卖媒介。提高
5、了证券市场流动性和效率（2）提供信息服务。 二、证券经纪业务特点（熟悉）（一）业务对象广泛性所有上市交易股票和债券，价格变动性特点。（二）证券经纪商中介性（三）客户指令权威性证券经纪商要严格按照委托人规定办理委托事务，这是证券经纪商对委托人首要义务。 （四）客户资料保密性 三、证券经纪关系建立（一）证券经纪关系确实立1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签订风险揭示书和客户须知。2.签订证券交易委托代理协议书和客户交易结算资金第三方存管协议。证券交易委托代理协议书是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益基本法律文书 我国证券
6、法第139条规定：“证券企业客户交易结算资金应当寄存在商业银行，以每个客户名义单独立户管理。”根据此项规定，证券企业已全面实行“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其指定存管银行、证券企业三方共同签订客户交易结算资金第三方存管协议书。 3.开立资金账户与建立第三方存管关系客户证券资金台账。开立资金账户遵守“实名制”。 客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理 客户开立资金账户时，应同步自行设置交易密码和资金密码（统称密码）。客户在正常交易时间内可以修改密码。 【例】（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益
7、基本法律文书。A.风险提醒书B.客户须知C.证券交易委托代理协议 D.客户交易结算资金银行存管协议书 对答案C （二）客户交易结算资金第三方存管（掌握）中国证监会规定证券企业在全面实行“客户交易结算资金第三方存管”。客户交易结算资金存取通过指定存管银行办理，存管银行为客户提供交易结算资金余额及变动状况查询服务。客户交易结算资金第三方存管制度变化：（5个）客户交易结算资金汇总账户，以证券企业名义开立，但其资金所有为客户所有。（三）委托人、证券经纪商权利与义务（熟悉）经纪关系建立只是确立了客户与证券经纪商之间代理关系，而并没有形成实质上委托关系。当客户办理了详细委托手续，则客户和证券经纪商之间就建
8、立了受法律约束和保护委托关系。 证券交易中委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相称于委托协议。（委托协议就是委托人委托受托人以自己名义和资金在委托权限内办理委托事务而到达协议。）客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。第二节证券经纪业务营运管理 一、经纪业务营运管理一般规定（熟悉）（一）前后台分离和岗位分离不得兼职；兼职或混合操作；不得兼办清算业务。（二）重要岗位专人负责，严格操作权限管理（三）营业部工作人员不得私下接受代理客户办理有关业务：不得私下接受及全权代理（四）营业部应按规定妥善保管客户资料及业务档案：（五）证券企业总部应加强对营业部业务运作集中统一管理 二、
9、经纪业务重要环节操作规范（熟悉）经纪业务重要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。（一）证券账户管理证券账户管理包括证券账户开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。1.代理开立证券账户 【例】境内法人申请开立证券账户时，客户填写 （），并提交有效身份证明文献（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章复印件、经办人有效身份证明文献及复印件。 A.自然人证券账户注册申请表 B.合作企业等非法人组织证券账户注册申请表 C.证券账户注册资料查询申请表 D.机构证券账户注册申请表 对答案D 2.证券账户卡挂失补办。
10、（1）自然人申请挂失补办补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部（或B股托管机构）出具原证券账户冻结证明。3.证券账户注册资料查询4.证券账户注册资料变更当证券账户注册资料中自然人姓名或机构名称、有效身份证明文献号码或中国结算企业规定其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。（7）将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具变更证明等原件及有效身份证明复印件送达中国结算企业审核。审核通过后，中国结算企业于5个工作日内更改对应注册资料，经办人在5个工作后来打印新证券账户卡交申请人。5.证券账户合并6.证券账户注销合作企业、创业投资企业申请注销：企业依法解散，清算
11、人应当自清算结束之日起15日内申请注7.非交易过户。股份非交易过户申请材料以特快专递方式寄送（中国结算深圳分企业）或传真至企业经纪业务管理部门（上海证券非交易过户）。经办人于收到登记结算企业非交易过户确认单下一工作日将该确认单交申请人，并扣除实际发生费用。（二）资金账户管理1.资金账户管理一般规定。（1）营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户。资金账户应与客户开立各类证券账户、资金存管银行存款账户名称一致、名实相符。（2）客户开立资金账户，必须持有效身份证明文献或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户。2.资金账户开户。3.客户申请开通网上交易委托
12、方式（已开立资金账户但尚未申请开通网上交易客户）。4.客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种5.自然人客户申请开通创业板市场交易（5）营业部经办人在T+2交易后来，为具有两年以上股票交易经验客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+3交易日开通交易）；在T+5交易后来，为尚未具有两年交易经验客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+6交易日开通交易） 6.客户委托方式或其他交易品种操作权限终止。7.开通或变更客户交易结算资金第三方存管（已开立资金账户但未开通三方存管客户）。8.账户挂失、补办。9.账户解挂。10.客户重要资料变更。11.密码修改、清密。12.撤销指定交易和转托管。1
13、3.资金账户（证券账户）销户。 【例】自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人在（ ）交易后来，为具有两年以上股票交易经验客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+3交易日开通交易）。复核员复核后生效 A.T+1B.T+2 C.T+3D.T+5 对答案B （三）证券委托买卖1.柜台委托。委托柜台应严格按照时间优先原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。 委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写委托单、资金卡、身份证，并与本人查对一致。若证券名称和证券代码不一致时，及时与客户获得联络；无法联络时，则以证券名称为准输入委托指令代理客户买卖股票。2.非柜台委托。非柜台委托包括人
14、工电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。 人工电话或传真委托客户应与营业部有事先约定（一般采用签订专题协议方式），并预留印鉴（签名）。无事先约定、未预留印鉴或签名，则营业部不受理人工电话或传真委托。 3.撤单。营业部在接受客户撤销或修改通过委托柜台进行委托时，客户须持身份证、资金卡填写撤单申请（委托单），并当面签订姓名。非本人办理须审核有无委托权限。 （四）清算交割清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，应客户规定查询交易成果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。 三、投资者教育及征询服务（熟悉）（一）投资者教育与合适性管理至少每两年根据客户证券投资状况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理 （二）信息与征询服务征询服务重要是为客户提供投资征询服务，协调处理与客户在委托交易中发生多种问题，对除权、配股、股票停牌等特殊状况及时张贴通告告知客户。 四、证券经纪业务严禁行为（考点，常常考不定项选择题）证券市场遵照“三公”原则，严禁任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈说等损害市场和投资者行为。1.不得挪用客户交易结算资金和证券，也不得将客户资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。 2.不得侵占、损
