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1、X X 银行风险预警咨询项目访谈总行人力资源部纪要参考文档总行信贷管理部文档信息创建日期2014/08/07作者XX银行风险预警咨询项目团队I版本历史目录1 会议概要 42 会议纪要 52.1 会议主题 52.2 人力资源现状 5221 人力资源团队项目现状 5222 人力资源建设进度 5223 人员配置 52.2.4 培训管理 52.2.5 绩效管理 62.3 信贷管理部的人员情况 62.3.1 人员现状 62.3.2 培训 62.3.3 绩效 62.4 对预警系统建设的期望和建议 63 会议遗留问题和事项 84 待提供文档清单 95 会签页 101会议概要会议主题XX银行风险预警咨询项目需
2、求会议时间2014年08月07日下午3 : 005 : 00会议地点富华大厦A座401记录人杜琨、周红宏L J访谈对象人力资源部与会人员行方：信贷管理部：邱蓉、马春、李俞林人力资源部：戴迎禧、刘洋德勤： J郝晓杰、刘田林、周红宏、杜琨1-议题1、XX银行人力资源管理现状交流2、对预警咨询项目建设的期望和建议2会议纪要2.1会议主题本次会议主要了解人力资源部的人力管理及建设现状以及对预警平台建设的期望和建议2.2人力资源现状2.2.1人力资源团队项目现状人力资源部目前正在进行的人力资源团队项目是以岗位体系为切入点，对整个人力资源系统进行全面梳理。内容分三个部分，首先是进行岗位梳理，对总行个部门定
3、岗定编定责，明确汇报条件、汇报路径、绩效目标等；其次是基于风险管控的角度，通过明确岗位职责、条件，从合规和风控的角度进行完善，防范操作风险；最后通过岗位的梳理，对组织架构进行优化，对干部使用、薪酬、培训等提出合理化建议。2.2.2人力资源建设进度人力资源团队项目计划今年完成总行岗位体系建设，明天启动分行的建设，预计明年11月份全部完成。目前对一级部领导访谈已经结束，对岗位梳理正在搜集相关信息。项目组应考虑在监控预警的诊断层面如何与人力资源项目相结合。2.2.3人员配置目前从XX总行来看，整体预警人员偏少，只有十几人，分行也不多。从同业来看，中农工建等有专职预警机构和人员，包含了总行层面制定政策
4、和组合管理等非现场预警以及分行层面的现场预警，根据资产规模和客户数量，总行应该有100多人，远远大于XX的配比结构x希望结合本项目，以同业体量相似银行为对标，了解配置比例的期望值。2.2.4培训管理针对风险预警，目前的培训分三级，一级培训有些在总行，有些在条线部门。对于绩效考核，现在总行在不断优化，去年开始按照KPI考核方式。人力资源部会明确总体架构，结合计财部对部门的考核，再 分解到员工。对于部门考核分成前中后台，在部门上绩效考核标准有差距，部门内考核也会拉开差距225绩效管理目前XX银行包括监控预警在内的专业岗位职等按照专业序列分为资深、高级、中级、初级，专业序列中的风险管理序列跟风险预警
5、岗位相关。不同序列各个部门会提出不同要求，包括学历、工作年限、知识、能力等，反映到职级和薪酬，通过考试、评价即可晋升，通道比较明确。2.3信贷管理部的人员情况2.3.1人员现状全行预警人员一共 900人左右，没有配置专岗，目前有贷后监控和五级分类岗来承担预警职能。从放款岗岛系统管理岗，平均每家分行9人。从人员资质来看，本科生占60%硕士占40%平均年龄35岁贷款规模在150亿以上的分行单独成立信贷管理部，150亿以下和新成立的分行由大的信贷管理部管理。所有人员中，管理序列占 30%专业序列占70% （主要由放款人员组成，平均工作年限最短）。统计和系统人数占一半以上。人员有200人左右，工作年限
6、也较短。放款人员分为公司放款中心和零售放款中心人员，2.3.2培训整体来看行业资源比较紧缺，从去年8月起，要求建立贷后管理的专职队伍。到今年 7月末，进行了2次贷后人员的专项培训。但总行的培训规划性和前瞻性较强，与分行的落地衔接不好。近几年人员变动比较大，需要加强新老员工的针对性培训。2.3.3绩效对于绩效考核，总行对信贷管理条线是由计财部使用KPI指标进行考核，包括贷款不良率、贷款逾期率、客户退出率、风险预警队伍建设以及相关贷后管理过程五大指标。希望将预警考核指标的设计也纳入项目规划建设中来，提供一个标杆和参考，既要达到激励的效果，也要实事求是反映情况。2.4对预警系统建设的期望和建议1.
7、从人力角度考虑，通过体系搭建，能对预警人员的能力、条件、考核、准入等与人力资源项目紧密结合，从人员层面保证预警工作。2. 希望能形成比较体系的东西，和现有制度进行比较好的嵌和。如果旧的制度要变化，需要提出变化思路和方向。3. 项目要和本行的规模匹配，人力资源的配备要有适当的占比。加快同业调研，形成研发报告。4. 人力资源条线和风险预警条线要实现更紧密的合作方式。例如审批委员会有领导已经离职，但系统没有接到已经离职的通知，缺乏信息推送机制，需要实现人员退出后在系统内同步退出。期检查或抽5. 在新的分支机构设立时，大批人员进入，由分行部门开户，总行管理比较分散，希望能够建立定查的机制，使人员的进入和退出平台更规范，尤其是要作为制度固化下来。遗留问题和事项执行要求时间序号责任者 V E! ?I13会议遗留问题和事项2I4待提供文档清单序号1.待提供文档XX银仃专业技木序列官理办法责任者李俞林时间2.信贷管理条线绩效考核指标邱蓉3.贷后管理人员分布、素质情况统计邱蓉4.5会签页会议主题会议时间会议地点发起部门参与部门会议主持记录整理出席人员会议议题会议材料会议内容讨论意见遗留问题待办事项是否会签是否纪要会签访谈部门：会签文件
