《邮储理财初级4》由会员分享，可在线阅读，更多相关《邮储理财初级4（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、318:ABCD:理财师在进行保险业务销售时，需遵守()原则。A:销售前需要了解你 的客户B：销售中要透明公开、有依有据C：销售后要建立归档制度D:积极处理 客户投诉319:AB: 基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合证监会关于 基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的()及()。A:名称B: 评价日期C：评级结果D:其他320:ABCD: 销售个人结构性存款产品时，销售人员须向消费者提供个人结构性存 款产品说明书、风险揭示书、产品协议书，客户权益须知等销售资料，向消费者 介绍产品基本信息及特点，包括()。A:产品类型B:费率C:期限D:风险收益特 征321:ABC
2、: 境内个人可以持下列哪种证件办理个人外汇业务？( ) A :中华人民共 和国居民身份证B：军人身份证件以相关证明材料C：武装警察身份证件D:中国 护照322:BD:按照管理运作方式不同，商业银行的个人理财业务分为()()两大类。A: 全权委托B:理财顾问服务C：授权委托D:综合理财服务323:BCD:金融衍生品市场包括()。A:金融即期市场B:金融远期市场C:融期货市场D:金融期权市场324:AC:基金份额认购的收费模式有()A:前端收费模式B:全额收费模式C：后端收费模式D:净额收费模式325:ABC:资产管理计划的()等相关人员须具备基金销售从业资格。A:业务管理 人员B：宣传推介人员C
3、：系统运营维护人员D:大堂经理326:ABCD:下面哪些属于我行开办基金业务的交易渠道。A:柜台B:个人网银C: 手机银行 D:ITM327:ABCD: 代销国债业务是指我行利用本行债券柜台系统，按照财政部和中国人 民银行的规定，为投资者提供的储蓄国债()等服务A:认购B:付息C:兑付D:以 上均是328:ACD: 销售保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、 变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在以下 情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。A:趸交保费超过投保 人家庭年收人的4倍B:年期交保费超过投保人家庭年收入的30%,或月期交保
4、 费超过投保人家庭月收人的30% C:保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或 超过60 D:保费额度大于或等于投保人保费预算的150%329:ABC:社会环境包括了()、()以及()。A:社会文化环境B:社会制度环境C: 人口环境D:生态环境330:ABCD: 宏观经济情况对理财业务的影响表现在了投资活动的各个方面，。一 般来说需要考虑的因素主要包括了()、 ()、 ()、 ()以及国际收支和汇率等。 A: 经济增长速度B:经济周期C:通货膨胀率D:就业率331:ACD:金融衍生工具包括()。A:证券回购B:股票C:期货D:期权332:ABCD:渠道触发类包含事件引擎有：A:重要日期提醒B:基
5、金盈亏提醒C: 客户手机号码变更提醒D:信用卡未激活提醒333:ABCD: 银行业金融机构应对自由理财产品及代销产品的销售过程进行同步 录音录像，完整客观地记录A:营销推介B:相关风险C:消费者确认和反馈D:关 键信息提示334:ABC:债券市场的功能主要包括哪些()？ A:融资功能B:价格发现功能C:宏观调控功能D:风险分散功能335:C: 赵先生准备购买某寿险公司的万能寿险产品，以下是理财经理对该产品 的介绍，其中正确的是（）。A:万能寿险的续期保费可以多缴、少缴、甚至停缴B: 万能寿险提供最低的保证收益率C：万能寿险账户的透明度较高D:万能寿险的 万能账户结算利率高于定期存款利率336:
6、BC:客户购买每笔外币理财产品系统会生成一个（）A:理财编号B:理财 账号C：协议编号D:协议账号337:ABCD:下列关于基金中基金（FOF）费用的说法，正确的有（）。A:基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基 金的管理费B:基金托管人可对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收 取基金中基金的托管费C：基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金 的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费、销售服务 费等销售费用D:基金中基金的申购费率不应高于基金管理人发行的同等风险的 基金338:ABC:投保人对下列人员具有保险利益A:本人B:配偶子
7、女C:父母D:有劳 动关系的劳动者339:ABCD:下列关于基金定投的说法，正确的有（）。A:定投起点低，一般为100元B:每次定投的基金份额相同，计算简单C:可分摊风险D:自动申 购，省时便利340:ABCD:以下关于银行理财产品发展概述正确的是（）A:2005年11月至2008 年中期，是银行理财产品市场的发展阶段，主要特点为产品数量飙升、产品类型 日益丰富和资金规模屡创新高等。B:商业银行个人理财业务管理暂行办法 使得银行理财产品从此得到较快发展，权益挂钩、项目融资、新股申购、 QDII 等类别的新产品不断涌现。C:2008年中期至2011年底是银行理财产品市场的 规范阶段，主要特点是受
8、全球性金融危机影响，理财产品零、负收益和展期事件 的不断暴露，法律法规的密集出台等。D:2018年4月27日，中国人民银行、 中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和国家外汇管理局联合 下发关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发2018106号），将 银行理财产品纳入资产管理业务统一管理。341:BD:期货期权包括（）。A:股票期权B:外汇期货期权C:股指期权D:股指期 货期权342:ABCD:下列属于储蓄国债（电子式）基本业务的是（）。A:认购B:提前兑取C:出单D:取消交易343:ABCD:以下关于国债质押贷款的说法正确的是（）A:凭债与储债不得同时 作为质押物取得单笔质
9、押贷款。B：出单的凭债客户申请国债质押贷款，需加办 理财类交易账户，收回凭证式国债收款凭证。C:国债质押贷款可采用分期付息 或一次性还本付息的还款方式。D:国债质押贷款的放款、还款账户为个人客户 购买国债时所指定的邮储银行资金结算账户。344:ABC:下面哪些属于我行代理理财类产品的类型。A:适当性原则B:客观性原 则C:避免利益冲突原则D:银行利益最大原则345:ABC:代理保险产品的法律主体包括三方。A:投资者B:银行C:保险公司D:其他346:ABCD:当处于家庭生命周期的衰老阶段，理财经理应提出（）配置建议。A: 投保长期看护险受领即期年金B：以不同养老险或年金产品储备退休金C:逐步还
10、清贷款D:名下无贷款347:AD:商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为A:封闭式理财产 品B:预期收益型理财产品C:净值型理财产品D:开放式理财产品348:ABCD: 销售人员在向客户做产品信息披露和风险揭示时，应至少向客户披露 以下内容:A:产品的代销性质B:产品的投资范围和投资比例C:产品的费率结构 D:我行和发行机构投诉处理渠道等349:ABCD: 办理以下个人结售汇业务，可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的 业务有()A:柜台找零转利息结汇及其他小于等值100美元的结汇B:境内卡境 外使用购汇还款C：境外卡通过自助设备提取人民币现钞D:办理100美元的西 联汇款收汇结汇350
11、:ABC:商业银行销售理财产品应当遵循()A:公平、公开、公正原则B:充分揭 示风险C:保护客户合法权益D:卖者有责，买者自负351:AB: 股票基金面临的投资风险主要包括系统性风险、()风险以及()风险 A: 非系统性B:主动操作C:市场风险D:宏观风险352:ABCD:家庭生命周期包括()A:家庭形成期B:家庭成长期C:家庭成熟期D: 家庭衰老期353:ABD:资本市场的交易特点包括：A:高风险B:高收益C:流动性强D:交易期 限长354:ACD:保险的三大功能是指A:保险保障功能B:损失赔偿功能C:资金融通 功能D:社会管理功能355:ABCD:马克维茨投资组合理论的基本思路包括()。A
12、:投资者确定投资组合中 合适的资产；B:分析这些资产在持有期间的预期收益和风险；C:建立可供选择 的各种证券组合；D:结合具体的投资目标，确定最优证券组合。356:ABCD:关于个人外汇业务说法正确的是()。A:我行个人外汇业务主要目标 客群为跨境商贸客户、侨乡侨眷、海外务工人员、国内外留学生等。B：我行个 人外汇业务重点城市行多位于东南沿海、经济因素较活跃的城市以及侨乡侨眷集 聚地区。C:国际汇款的业务旺季多集中在新年、圣诞节、中秋节等中西方传统 节假日。D:国际汇款业务与结售汇业务相辅相成，联动发展。357:ABCDE:证券投资基金的特点包括()。A:集合理财、专业管理B:组合投资、 分散
13、风险C:利益共享、风险共担D:严格监管、信息透明E:独立监管、保障安 全358:ABCD:意向客户概览中，意向客户来源包括：A:厅堂识别(大堂揽客)B: 村社管理C:商户推荐D:外拓走访359:ABCDEF:理财经理职业操守包括()A:遵法合规B:正直诚信C:专业胜任D: 保守秘密E:公平公正F:勤谨尽职360:ABCD:以下说法正确的是()A:按照投资性质的不同，分为固定收益类产品、 权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。B：根据产品期限形式， 理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。C:按目标客户划分，理财产 品分为个人理财产品、高资产净值客户和合格投资者理财产品。D:按理财
14、产品 风险等级从低到高，理财产品分为PR1、PR2、PR3、PR4、PR5五个风险等级。 361:AB:以下关于银行代理理财产品销售基本原则说法正确的是()A:适当性原 则B：客观性原则C:避免利益冲突原则D:公平原则362:ABC: 在我行营业机构()，应实施销售专区录音录像管理，对每笔产品销售 过程同步录音录像。代销国债、实物贵金属、黄金定投或黄金积存业务不纳入销 售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。A:销售自有理财产 品B:销售个人结构性存款产品C:代销保险、基金、资产管理计划产品D:代理 贵金属签约加办363:ABCD: 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基
15、金招募说明书相 符，与备案的材料一致，不得有下列()情形。A:违规承诺收益或者承担损失B:预测该基金的证券投资业绩C：登载单位或者个人的推荐性文字D:向 投资者描述基金投资风险364:ABCD:以下()是我行理财产品宣传销售文本A:理财产品说明书B:风险揭 示书C:理财产品海报D:客户权益须知365:ABCD: 在基金产品销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风 险，并根据我行录音录像管理办法要求进行录音录像，完整客观地记录( )。 A:基金营销推介环节。B:基金风险和关键信息提示环节。C:客户确认和反馈环 节。D:与客户的所有谈话过程。366:ABC:理财个性可以分为()。A:私密性
16、B:依赖性C:冲动性D:纪律性 367:BD:关于居民与非居民身份认定，正确的是()。A:持有境外永久居留证、 外国护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证等有效证件的个 人，认定为中国居民；B：持有中国居民身份证、外国人永久居留身份证或其他 中国有效证件的个人，认定为中国居民；C：同时持有所属国籍(地区)身份证 件和永久居留证件的个人，鉴于国际收支统计采用经济利益中心的居民原则，优 先按照永久居留证件认定居民身份；D:持有中国护照的个人需同时配合其他有 效证件进行认定，即同时持有中国护照和境外永久居留证的个人认定为非中国居 民，不持有境外永久居留证的个人认定为中国居民。368:ABCD:保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为：A:擅自变更保 险条款，提高或降低保险费率；B：利用行政权力、职务或职业便利强迫
