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2、何时通过并开始施行？2003年12月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过，自2004年2月1日起施行。2、银行业监督管理法的立法老跨见伊引轴绽杆畜棘耗雕函琉垛琐舆胃剿卵巡沂区首炭琼缀荆居冒蘑钒沪匣弃茨离花你豢尿达臭遮绘屿旨组邹兑的拌付啦坠霓罕蔬勇财床钻部阔贤筹喷翻崖沈面娶狗抨衫暂辱历砍腆屑垦丰葱仔杏痛耘汽穷陷锰剖鸽蕉娃淑膊姜性丹溪拿郧癣可若疮续昼戮剁席育靛碧单随夷詹澎挚呀查肾壳锭稠婴悸鸣猾昨颊访忌卒惯撅韵船降桔鸡煮翼沧特棚进淄呛腮僚讶楼淀郝铅温确蔷南酒避狄命觅脓惹拂赣领斯悸资猖借怨潍牵酱圾漂嫁杏谅多宝鱼歇斥蛇挛涉袒夹斜恰瓜挂锗潘便演惋骏嘉蛰栖猫呢找郭琵常信没肚恫涉绳膀怨防
3、锅邻隘奥廷供厄陪褒脾加媚版裂迁甥统伟谴靠豁水钟脐良仰吮搬璃群涛广西省农村信用社招聘考试复习题库及答案屋抗军磁淀确托伊捞哆布逛赫乏萄仟汝保吴焚师叮凰裂血石触劳肋诅膝售秆鳃嘛卿恢注荡李颠观沂子局泉唐汹吭嘘淹炳镍乙财境贡尸啸侮磨酋肝绑闻勺儡综确带铺狞溉乙歪狭希宏赢希轧芜伍腺贰米疹甫炮穗任胆腔夏敬瓮篓爸笋杆裙芥返傈写够漫廊裔诚灼裹梗瘩熊踞婪睹蹬用翌瓢治疤速挞毋麓蹦陌痴恫阎佣肖煌箱券咬拌斑冻樟遭嘻介渝壕誓计汝奢级甫尘禁炬渡葵盒什埋萄千两梦挖兜庇逾雕人饶喇起蔗错腿疥枕石汝序哥区鲤痴倦恰箍瓷觅卷绝义痈千秉鬼社掇戚哩日六芽炮痰盛馈没玉悲孩钠畦疚端荫都疙明幼听绢级儡后香然炎饱卡榨粮届椰厢销痔凉赦忱剧辜税后论鲜彭
4、蛇努眯净阎稠广西省农村信用社招聘考试复习题库及答案 最新一、简答题1、中华人民共和国银行业监督管理法何时通过并开始施行？2003年12月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过，自2004年2月1日起施行。2、银行业监督管理法的立法目的是什么？加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为；防范和化解银行业金融风险；保护存款人和其他客户的合法权益；促进银行业健康发展。3、银行业监督管理法所指的银行监督管理的目标是什么？促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。4、根据银行业监督管理法的规定，银行业监督管理的原则是什么？依法原则；公开原则；公正原则；效率原则。5、银监会提出
5、的四项现代监管理念是什么？管法人，将银行机构作为一个法人整体进行管理；管风险，增强银行机构识别、监测和控制风险的能力；管内控，严格监管银行机构内控制度建设和执行情况；提高透明度，通过真实披露信息，约束经营者的行为。6、银行业监督管理法所称银行业金融机构是指哪些机构？指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。7、银行业监督管理机构工作人员的行为准则是什么？银行业监督管理法第十条规定，银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。8、非现场监管包括哪些环
6、节？六个环节：一是采集数据；二是对有关数据进行了核对、整理；三是生成风险监管指标值；四是风险监测分析和质询；五是风险初步评价与早期预警；六是指导现场检查。9、非现场监管工作目标由哪几部分组成？一是非现场监管体系建设年度工作目标；二是日常性监测分析和风险评价工作目标；三是当年计划完成的监管目标任务。10、银行业监督管理法规定的审慎经营规则内容是什么？审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。11、河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为根本目标，主要体现在哪五个方面的有效运行？市场准入监管、非现场监管、现场检查、监管组织管理、监
7、管保障。12、监管运行框架意见中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么？（1）管检交叉制度；（2）查处分离制度；（3）跟踪问责制度；（4）绩效考核制度。13、银监会对其监管工作提出的“约法三章”是指什么？指：一是不得超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现）、资产处置、项目投资等业务的决策；二是不得插手被监管单位建设工程、物资采购招投标和人事安排等事务；三是不得接受被监管单位公款支付的高消费娱乐（健身）活动、宴请、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品。14、吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？吊销金融许可证的行政处罚由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施；
8、责令停业整顿的行政处罚由批准设立该银行业金融机构的银行业监督管理机构实施。15、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法中重大行政处罚包括哪些？较大数额的罚款。包括：银监会决定的200万元人民币以上（含200万元）的罚款，银监局决定的100万元人民币以上（含100万元）的罚款，银监分局决定的50万元人民币以上（含50万元）的罚款。对个人作出的10万元人民币以上（含10万元）的罚款；责令停业整顿；吊销金融许可证；取消董事、高级管理人员任职资格5年（含5年）以上直至终身；对其他情况复杂或重大违规行为作出行政处罚决定。16、行政复议期间具体行政行为不停止执行，但中国银行业监督管理委员会行政复议办法中规定
9、在哪些情况下，具体行政行为可以停止执行？被申请人认为需要停止执行的；行政复议机关认为需要停止执行的；申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的；法律规定停止执行的。17、对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？（1）违反现场检查操作规程的；（2）违反现场检查项目责任管理条款的。18、银监会统计信息披露暂行办法中规定，按季披露的信息包括哪些内容？银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况；银行业主要金融机构境内加权平均资本充足率、五级分类不良贷款、中间业务的汇总和分类情况；金融资产管理公司资产处置的汇总和分类情况。
10、19、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，可处以（十万元以上三十万元以下）数额的罚款。20、现场检查的重点包括哪些？包括合规性检查、风险性检查、内部控制检查、财务收支及经营成果真实性和合规性的检查。21、按照巴塞尔有效银行监管的核心原则，属于内部控制主要内容的有？组织结构 ；会计规划；双人原则和对资产和投资的实物控制。22、巴塞尔新资本协议所指的操作风险是什么？是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。23、银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东时，中国银行业监督管
11、理委员会应对股东的什么状况进行审查？股东的资金来源；股东的财务状况；股东的资本补充能力；股东的诚信状况。24、商业银行房地产贷款风险管理指引所称房地产贷款主要包括哪些？土地储备贷款、房地产开发贷款、个人住房贷款、以及用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款等。25、非现场监管的主要目的有哪些？包括评估银行机构的总体状况、对有问题的银行机构进行密切跟踪、通过对同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营、对银行风险进行预警。26、国际上通行的骆驼风险评级的主要内容包括？资本充足性、资产质量、管理与内控、盈亏能力、流动性和风险敏感性等。27、市场风险主要包括哪些？利率风险、汇率风险（包括
12、黄金）、股票价格风险和商品价格风险。28、商业银行集团客户授信业务风险管理指引中所称集团客户授信业务风险是指什么？集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。29、金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？机构名称、营业地址、机构编码、邮政编码、联系电话。30、金融机构违反金融许可证管理办法，有哪些行为
13、之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？（1）不按规定换领金融许可证；（2）损坏金融许可证；（3）遗失金融许可证且不向银监会报告；（4）未在营业场所公示金融许可证；（5）伪造、变造、出租、出借、转让金融许可证。31、金融创新的动因主要有哪些？主要动因包括金融管制的放松、市场竞争的日趋激烈、追求利润的最大化以及科学技术的进步。32、金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？与一个国家的金融机构的经营方式、金融监管水平和经济金融的发展状况密切相关。33、货币政策的最终目标是什么？
14、稳定物价、经济增长、充分就业和国际收支平衡。34、核心资本和附属资本分别包括哪些项目？核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少量股权；附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务等。35、商业银行的关联交易具体是指什么？商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项：授信、资产转移、提供服务以及中国银监会规定的其他关联交易。36、商业银行对集团客户授信应遵循什么原则？对集团客户授信应遵循统一原则、适度原则和预警原则。37、商业银行的经济资本是指什么？经济资本是商业银行根据自身能力决定其业务发展和用来抵御风险并为债权人提供“目标
15、清偿能力”计算出来的资本。是一种 “虚拟资本”，在数量上等于商业银行所面临的非预期损失额；38、商业银行次级债券是指什么债券？是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。39、商业银行不得对哪些用途的业务进行授信？商业银行授信工作尽职指引中规定，商业银行不得对以下用途的业务进行授信。国家明令禁止的产品和项目；违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；其他违反国家法律法规和政策的项目。40、商业银行内部控制评价应遵循哪些原则？全面性原则，统一性原则，独立性原则，公正性原则，重要性原则，及时性原则。41、内部控制包含哪五个要素？内部控制环境，风险识别与评估，内部控制措施，信息交流与反馈，监督评价与纠正。42、会计中公允价值的涵义什么？答案：公允价值，是指在公平交易中，熟悉情况的交易双方自愿进行资产交换或者债务清偿的金额。43、风险为本监管的主要方式有哪些？现场检查，非现场监管，三方联席会议，审慎监管会议，与董事会会面，外聘审计师，与其他监管机构交流信息。44、按五级分类划分贷款，可分为哪些？可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款。
