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1、银行业年中工作总结及下半年工作计划模板一季度，个人业务部采取一手抓市场开发、一手抓内控管理，二者并重的经营管理模式，面对_市同业个人业务不良竞争的残酷局面，及时掌握市场动态，积极_分行制定的各项政策和方针，在各部室的积极配合下，在市场开拓和业务管理上有了一定的进步，初步形成重点业务指标突出，各项指标全面发展的良好趋势。一、全行个人业务各项指标进展情况(一)储蓄存款截止_月_日，我行储蓄存款人民币万元，较上考核基数增加万元，日均万元，较考核基数增加万元。仔细分析本季度储蓄存款的增长原因，一是二是截止_月_日，我行储蓄存款时点余额为亿元，比年初增长亿，未完成序时任务的%，完成率支行排名第。截止_月
2、_日，我行储蓄存款日均余额亿元，比年初增长亿，未完成序时任务的%，完成率排名第。(二)理财产品截止_月_日，我行理财产品销售万元，其中理财产品销售万元，贵金属销售额万元，国债万元。实现理财中间业务收入万元，支行排名第。贵金属销售方面，截止截止_月_日个人条线实现收入万元，支行排名第。(三)个人贷款受国家宏观调控及市场供给需求变化影响，截止截止_月_日，我行个人贷款余额亿元，比去年减少万元。一季度个人贷款实现投放亿元，其中住房投放亿元，非住房投放亿元;个贷总投放量排名全行第，非住房投放排名全行第。因，一季度个贷日均增量为万元，支行排名第。投放结构方面，非住房投放占比有大幅度提升，成为今年年初支行
3、个人贷款的亮点。(四)公务卡业务截止截止_月_日，公务卡新增有效户达张(五)个人电子银行业务电子银行指标方面，指标进度较缓，完成情况。截止_月_日，个人网银新增户，其中活跃客户户，个人电话银行新增户，手机银行新增户，微信银行新增户。(六)基础客户群建设截止_月_日，我行借记卡累计发卡张，一季度新增张，从增幅来看尽管达到_发卡量的_%,但从总量来看仍需进一步扩大营销，白金卡和钻石卡客户作为我行的中高端客户，是我行储蓄存款和利润的重要来源，一季度我行分别开拓白金客户_户,钻石客户_户,分别完成全年计划的%和%，对拉动储蓄存款规模上涨起到极大的支撑作用,但作为基础客群主力的优质客户营销不够理想,一季
4、度新增优质客户_户，按全年计划来看，完成率仅%。基础客户群建设是个金业务发展的木之根本、水之源头，加大投入力度去促进客户群的建设将是下步工作的重中之重。二、_二季度个人银行业务主要工作(一)、基础工作不能放松需要进一步加强我行一季度个人银行业务的快速发展在很大程度上得益于大量基础工作的进行，虽然我们的客户数量和业务规模较_底相比增长较快，但是与其他银行同业相比，我们在网点建设、客户规模等方面差距依然明显，个人业务品牌内涵尚未真正落地，尚存在大量可开发或进一步挖掘潜力的目标客户。二季度乃至今后相当长的一段时间内，我行仍要将个人银行业务基础工作作为一项重点长抓不懈。二季度以目前发展最慢的两项指标-
5、代发工资、个贷-为主要突破口，切实做好相关营销准备。(二)、继续深化“个人业务全员做”的观念，同时树立“管理客户总资产”的指导思想“个人业务全员做”在一季度“开门红”竞赛中已有良好的体现，但各行部还是要切实转变单纯做存款的工作方法，转而通过满足客户多方面的需求来密切客户关系、提高客户的贡献度和忠诚度，要树立靠管理客户总资产来“做客户、求发展”的工作新思路。二季度以及下半年的工作中，“全员营销”观念和“以管理客户总资产为中心”的指导思想需进一步强化、决不动摇，继续发挥理财产品对客户的吸引力、个人资产业务及信用卡对储蓄存款的带动作用，逐步提升各业务品种相互融合、共同促进的竞争合力。(三)、充分发挥
6、对公客户经理的作用进行代发业务的市场攻关、重点项目和关键社时刻部室领导一定要亲自靠上抓代发业务对负债业务的推动促进作用不言而喻，但代发业务的营销和突破非常艰难，单靠个人客户经理是无法胜任，我行一定要注意充分发挥公司客户经理的优势，做好行内人、财、物力等资源的整合，协调行内各方面的关系、随时掌控督促营销进度，以对公业务为切入点开展代发攻关，关键时刻部室领导一定要亲自出马，调动一切资源推动代发业务的营销进度。(四)、进一步加强队伍建设在一季度工作的基础上，进一步完善个人银行业务条线的人员配备、管理和考核体系。建立完善客户经理等市场人员的绩效考核及进入退出机制，不断提高个人银行从业人员的战斗力和业务
7、素质。(五)、加大培训学习工作力度、提高风险防范意识和防范水平随着当前银行业务的迅速开展和业务品种的不断创新，对银行业务从业人员风险防范意识和防范能力提出了较高的要求，我们还存在明显的差距。培训工作作为一项基础性工作，将进一步得到强化。银行业年中工作总结及下半年工作计划模板（二）上半年,在内蒙古银监局的指导和监督下,内蒙古银行业协会(以下简称协会)全体人员牢固树立为会员单位服务的思想,坚持以实现会员单位共同利益为宗旨,认真践行自律,维权,协调,服务四项职能,在加强行业自律维权,规范行业经营行为,推动行业文明规范服务等方面做了大量工作.新一届秘书处班子组建以后,提出了提高认识,借鉴吸收,完善制度
8、,明确职责,规范操作,提高效率的总体工作思路.在加大内部管理,规范办事行为,提高执行力的同时,紧紧围绕四项职能,开展了一系列活动,现将情况报告如下：一,上半年主要工作(一)认真组织第_届会员大会筹备工作,为新一届协会工作顺利开展奠定基础.为了做好换届工作,秘书处召开专题会议进行了研究部署：一是成立以会长为组长的筹备领导小组,下设办公室负责具体工作,为了进一步明确责任,确保会议顺利召开,又成立了会务组和材料组.二是多次召开专门会议和会长办公会议研究有关事宜.三是为确保文件质量,材料组的同志们加班加点对_份约五万字的会议材料进行了认真修改.四是会务组在人少事多的情况下,对整个会务进行了周密细致的安
9、排,确保了第_届会员大会的圆满召开.(二)加强行业维权,维护会员权益1.开展金融世博服务活动,规范银行业服务标准.为了不断提高世博会期间我区银行业服务质量和水平,协会秘书处印发了内蒙古银行业世博金融服务系列活动方案,同时转发了中银协中国银行业营业网点大堂经理服务规范,中国银行业零售业务服务规范和中国银行业客户服务中心服务规范,进一步规范了银行业服务标准.2.抵制不正当竞争,打击高息揽储行为.为加强行业自律,维护我区金融市场秩序,共同监督,抵制行业内不正当竞争行为,针对市场出现的高息违规揽储行为,协会下发了_严格禁止内蒙古地区银行机构违规揽储行为_,并设立了举报电话,强化社会监督功能.3.再投诉
10、工作继续有序开展.继_协会印发内蒙古银行业客户再投诉处理工作暂行办法以来,_上半年秘书处共处理了_起针对我区银行金融机构一线员工服务态度问题的再投诉案件,秘书处对投诉人进行了电话回访,投诉人对处理结果均表示满意.秘书处还将继续主动与会员单位再投诉联络人紧密联系,做好协会再投诉工作.4.开展维权调研,掌握会员需求.为切实了解会员单位的需求,便于有针对性地开展维权工作,协会秘书处制订了调研提纲及问卷,并组成调研小组就银行卡,中间业务,银团贷款,打击逃废债等业务开展了调研.调研结束后及时撰写了调研报告,针对会员单位的意见和建议,秘书处积极协调国开行内蒙古分行及中国银联内蒙古分公司等单位,听取他们的意
11、见和建议,积极寻求解决问题的办法,此举受到了好评.(三)做好筹建银团贷款专业委员会的前期工作.在吸收外省协会的经验和做法的基础上,秘书处起草了内蒙古银行业银团贷款公约,内蒙古银行业协会银团贷款专业委员会工作办法,内蒙古银行业协会银团贷款专业委员会业务规则,内蒙古银行业协会银团贷款项目俱乐部合作公约和银团贷款业务数据统计报送制度五项制度初稿,在广泛征求国开行内蒙古分行以及工行,农行,中行,建行,交行内蒙古分行意见的基础上,进一步征求内蒙古银监局意见,为下一步筹建银团贷款专业委员会做准备.(四)精心组织,周密部署,有序开展文明规范服务活动1.积极组织和开展文明杯竞赛系列活动.为配合自治区文明委做好
12、文明规范服务的检查,评比工作,由内蒙古银监局牵头,协会秘书处负责竞赛活动的具体组织和实施,起草并印发了内蒙古银行业文明杯文明规范服务竞赛系列活动方案.为了及时宣传文明杯竞赛系列活动的先进典型,秘书处编发了_期内蒙古银行业文明杯文明规范服务竞赛系列活动工作简报.目前,竞赛活动已进入到全面实施阶段(此项工作将持续到_月底).2.对公约,行业标准_情况开展检查.按照中国银行业协会_对公约,行业标准_情况开展检查_要求,协会秘书处及时转发了文件,并要求会员单位认真开展自查活动,目前此项活动正在有序进行.(四)认真开展教育培训工作1.精心选拔三办法一指引培训师.为了保证培训质量,协会秘书处按照中银协的要
13、求,经过认真筛选,精心选拔_名信贷人员推荐参加中银协举办的培训,均获得中银协颁发的中国银行业贷款新规培训师资格证书,为下一步对会员单位开展培训工作打下了良好基础.2.圆满完成中银协安排的从业人员持续教育试点工作.为探索银行业从业人员持续教育的经验,中银协在全国_家协会中,选择了内蒙古,辽宁和江苏三省区协会进行试点.协会接受任务后,成立了领导小组,深入会员单位进行逐一落实,最早完成了试点准备工作,受到了中银协的好评.3.认真落实上半年银行业从业人员资格考试督考工作.为了保证考试顺利进行,协会秘书处积极与ATA公司内蒙古地区负责人协调,联系,精心组织五个督考小组,按照中银协有关要求,认真履行督考职
14、责,按时向中银协报告考试情况,圆满完成了督考工作.(五)以信息沟通为渠道,实现银行业信息共享1.召开通联工作会议.为互通有无,相互交流,努力做好_通联工作,年初协会秘书处召开了_度通联工作会议,会上宣读了内蒙古银行业协会_通联工作报告,并对_蒙古银行业协会通联工作先进单位和个人进行了表彰奖励,获奖单位和个人代表进行了经验介绍.2.充分发挥协会刊物及网站的宣传作用,及时反映银行业热点问题.为配合银监会和中银协工作重点,加大对三个办法一个指引宣传力度,协会秘书处在内蒙古银行业第八期中增加了有关栏目,使会员单位员工及时了解和掌握三个办法一个指引在执行过程中好的经验,做法以及存在的问题.同时充分利用网
15、站及时报道国家宏观调控政策,银监会,中银协及内蒙古银监局的相关文件,银行业的热点问题,会员单位的工作动态,新业务推荐信息等时效性强的信息.(六)加强协会秘书处内部管理1.整章建制,进一步完善秘书处的工作流程,规范办事行为,强化执行力.秘书处对原有的_项内部规章制度进行修改,补充和完善,进一步明确了各部门岗位职责以及工作流程,同时加大对工作人员管理的力度,严格规范办事行为,提高工作效率.2.严格执行财务管理制度,自觉接受内外审计部门的财务监督.组织召开二届二次监事会,完成了对协会秘书处_至_月份的财务收支情况的审计.同时接受内蒙古民政厅社团管理局指派的北京兴原会计师事务所内蒙古分所对协会秘书处_度财务报表的审计.财务审计的结果表明协会秘书处_度实现的收入真实,合法;各项支出核算准确,财务会计报告数据真实可信,客观地反映了协会本期的财务状况和现金流量.同时,配合固定资产管理员及使用部门完成了固定资产核实工作.(七)积极组织会员单位参加中银协组织的各项活动_组织参加寄语中国银行业协会征文活动.为庆祝中国银行业协会成立十周年,中银协面向广大
