2021年证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题试卷及解析

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1、2021年证券从业资格考试真题及答案解析考试科目：金融市场基础知识1 . A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债， 则该证券投资基金为（）。A、偏股型基金B、股票基金C、混合型基金D、债券基金答案：B解析：考查股票基金的概念并与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分 类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。2 .混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不 同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为（）。偏股 型基金偏债型基金股债平衡型基金灵活配置型基金A、B、C、D、答案：D解析：考查混合型基金的分类。3

2、 .根据证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（）投 资或者活动。承销证券向他人贷款或者提供担保从事承担无限责任的投资 买卖其他基金份额A、B、C、D、答案：D解析：考查对于公募基金财产的监管。4 .下列关于债券基金的说法不正确的是（）。A、债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金B、债券基金适合于稳健型投资者C、当市场利率下调时，债券基金收益将下降D、在我国，根据规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金答案：C解析：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中 国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基 金。由

3、于债券的年利率固定，这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券 基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若 市场利率上调，其收益将下降。5 .基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基 本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（）。募集基金的目的和名称 基金运作方式基金份额发售日期基金份额持有人A、B、C、D、 答案：D解析：考查基金合同的披露事项，还包括基金份额的价格、费用原则，基金份额 持有人和基金托管人的权利和义务、基金份额发售 交易、申购 赎回的程序、 时间、地点费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则， 费用提取

4、及支付方式，投资方向和投资限制，净值计算方式和公告方式等。6 .从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（）三大部分。I、市场营 销II、投资管理III、后台管理IV、前台管理Av I、II V IIIB、II x 川、IVC、I、川、IVD、I、II、IV答案：A解析：从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后 台管理三大部分。7 .基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的（） 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告 登载在指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要 基金合同和基金托管协议登载

5、在指定网站上。A、1B、3C、5D、7答案：B 解析：考查对基金募集申请相关知识的理解。8 .私募基金可采用的组织形式包括（）。公司型合伙型契约型独资型A、B、C、D、答案：A解析：考查私募基金的组织形式。9 .基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。募集机构在 投资冷静期内不得主动联系投资者。A、12 个B、18 个G 24个D、36 个答案：C解析：考查关于投资冷静期的时限。10 .私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向 投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。A、1B、2C、3D、4答案：D 解析：考查私募基金运行期内，每年基金净值

6、的披露要求。11 .货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限 较短，一般在（）年以内。A、1B、2C、3D、5答案：A解析：考查货币市场基金的期限，一般1年以内，包括银行短期存款、国库券、 公司短期债券、银行承兑票据等。12 .以下关于公募基金的说法正确的有（）。公募基金投资金额要求高公募 基金面向社会公众公开发售公募基金的募集对象不固定公募基金适合中小 投资者参与A、B、C、D、答案：B解析：考查公募基金的特点，公募基金的投资金额要求较低，考虑了广大中小投 资者的投资需求。13 .（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证 券投资基金。A、分

7、级基金B、上市开放式基金C、避险策略基金D系列基金 答案：C解析：考查特殊类型基金的不同概念。14 .截至2018年年底，（）的基金规模位居全球第一。A、美国B、德国C、日本D、卢森堡答案：A解析：考查全球证券投资基金的发展情况，美国是全球第一大基金市场。截至2 018年年底，美国共同基金以17万亿美元（不含ETF ）的规模位居全球第一。15 .在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同， 可以将基金市场的参与主体分为（）。基金当事人基金服务机构基金的 监管机构和自律组织其他机构A、B、C、D、答案：A解析：考查基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机

8、构 和基金的监管机构和自律组织。16 .投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（）除外。股票 基金债券基金货币基金中国证监会规定的其他品种A、B、C、D、答案：D解析：考查开放式基金赎回费用的缴纳。17 .()是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投 资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A、基金份额净值B、基金份额C、基金资产净值D、基金总份额答案：A解析：考查基金份额净值的概念及重要性。18 .根据证券投资基金法的规定，我国基金资产估值的责任人是()A、基金持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金投资者答案：B解析：考查基金资产估值的责任人，基

9、金托管人对基金管理人的估值负有复核义 务责任。19 .以下关于ETF和LOF的说法错误的有（）。I、ETF的申购和赎回均以现金 进行II、LOF必须采用指数基金模式III、ETF只在二级市场交易IV、LOF对申购 和赎回没有规模的上限A、I、II、IIIB、I、IIL IVC、I、II v IVD、II、IIL IV答案：A解析：ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金； ETF采用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行；ETF实行一级 市场和二级市场并存的交易制度。20 .根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（）基 金管理人的管理

10、费基金托管人的托管费基金的转换费基金的证券交易费 用A、B、C、D、答案：B解析：考查基金费用的两大类，基金销售中发生的费用不可以在基金财产中列支。21 .基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基 金的交易费用主要包括（）。印花税佣金开户费过户费A、B、C、D、答案：B解析：考查我国基金交易费用主要内容。开户费属于基金运作费。22 .基金管理人应当针对侧袋机制的（）等事项，制定清晰的内部控制与明确的 授权分工，更新相应系统设置，建立与基金托管人等外部机构的沟通机制，采取 有效措施确保侧袋机制实施的及时、有序、透明及公平。实施条件发起部门 决策程序业务流程A、B、C、D

11、、答案：D解析：考查对侧袋机制的理解。23 .在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（）人。A、100B、150C、200D、250答案：C解析：考查私募基金合格投资者的数量限制。24 .私募基金募集应当履行下列（）程序。特定对象确定投资者适当性匹配 基金风险揭示合格投资者确认A、B、C、D、答案：D解析：考查私募基金募集的程序。还包括投资冷静期和回访确认。25 .私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（）。基金合同 基金招募说明书基金的投资情况基金的资产负债情况A、B、C、D、答案：D解析：考查关于私募基金信息披露的文件内容。26 .随着2020年8月1日公开募集证券

12、投资基金侧袋机制指引（试行）的 正式施行，基金管理人还应当在基金合同、招股说明书等法律文件中针对侧袋机 制明确约定以下（）等事项。实施条件、实施程序和特定资产范围侧袋账 户运作安排，包括但不限于特定资产处置清算、对基金赎回的影响、信息披露、 费用列支等主袋账户的投资安排基金份额持有人大会表决权等安排A、B、C、D、答案：D 解析：考查对侧袋机制的相关理解。27 .基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中 国证监会提交验资报告。基金备案自（）之日起，基金合同生效。A、中国证监会书面确认B、基金募集期限届满C、聘请法定验资机构D、提交验资报告答案：A解析：考查基金合同生

13、效时日。28 .小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日 提交了认购申请表，那么，自（）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的 受理情况。A、20x8年6月13日B、20x8年6月14日C、20x8年6月15日D、20x8年6月16日答案：A解析：考查自提交认购申请表起何时可查询到认购受理情况。T+2日。29 .对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。A、股票基金B、混合基金C、货币基金D、债券基金 答案：C解析：考查基金的申购、赎回原则。30 .开放式基金非交易过户是指不采用申购 赎回等交易方式，将一定数量的基 金份额按照一定规则从某一

14、投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为, 主要包括（）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情 况下的非交易过户A、B、C、D、答案：D解析：考查开放式基金的非交易过户有哪些情形。31 .我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。A、每周五B、当日C、不晚于下一个交易日D、两日后答案：C解析：考查开放式基金的估值频率。32 .托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真 审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人 有义务要求（）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A、基金持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金投资者答案：B解析：考查基金资产估值的责任人及其义务。33 .基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会 的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基 金信息披露义务人包括（）。