《国际注册财务策划师(RFP)课程详解》由会员分享，可在线阅读，更多相关《国际注册财务策划师(RFP)课程详解（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、英国国际注册财务筹划师 RFP 课程详解：一、 课程背景1. 中国私人财富井喷期至，财富管理需求飙升随着经济的高速增长，各种要素的迅速商品化和资产化、以及中国各种资产市场的开展，中国所创造的经 济奇迹，正在产生巨大的财富效应。人们不仅创造收入，也积累财富，并且通过财富产生新的收入。1) 私人财富的黄金期从 2021 年到 2021 年，中国私人财富经历了一个收复失地的过程。 2021 年，中国整体经济已全面走出金 融危机阴影，私人可投资资产的总额逐渐恢复并超过经济危机前的水平。而 2021 年中国私人可投资资产 总额，到达 120 万亿元，同比增加了 31% 。预计 2021 年将到达 150
2、 万亿元。2) 迅速扩大的高净值人群l 高净值人士总量统计： 2021 年约为 24.8 万人。 2021 年约为 33.1 万人。 2021 年约为 38.3 万人。 2021 年约为 43.2 万人。l 超高净值人士总量统计： 2021 年约为 1.5 万人， 2021 年 约为 1.9 万 人， 2021 年超过 2 万人。 2021 年 约为 2.8 万人。高净值人士 ：私人可投资资产超过 1000 万元的人士。超高净值人士 ：私人可投资资产超过 1 亿元的人士3) 财富管理：需求增加，但难度加大据权威机构测算， 2021 年中国私人可投资资产总量约计 120 万亿元，预计 2021
3、年中国私人可投资资产 总量将到达近 150 万亿元。同年中国高净值人士数量约为 43.2 万人，可投资资产总额达 28.3 万亿元，而 目前中国的高净值人士近 60% 的资产为金融资产，寻求保值增值之道，是他们共同面临的问题。通胀的超预期正在加剧高净值人士对资产保值的担忧，同时资本逐利性提高，削弱了市场的稳定性。国际 市场上， 第二轮量化宽松货币政策的不确定使得美元和大宗商品的走势存在变数。2021 年中国实体经济根本面将保持稳定，但也很难出现利润持续增长并大幅超预期，资产市场仍将由流动性主导。流动性与货币 政策收紧的博弈将决定市场走向，因此市场出现单边上涨的可能性不大，预计宽幅震荡将会是资本
4、市场的 主要格局。对于个人投资者来说，实现稳定的抗通胀收益更加困难，专业财富管理效劳需求增加。2. 企业资本运作成为必修课，财富增长的制高点1) 2021 年中国企业 IPO 市场统计根据 CVSource 数据统计， 2021 年共有 490 家中国企业实现 IPO ，相比 2021 年增长 155.7% ；融资金额 共计 1068.75 亿美元，环比增长 88.0% 。2021 年中国企业 IPO 数量及融资规模均超越了 2007 年 228 家 企业上市、融资总额 969.23 亿美元的历史高位。2) 企业赴境外上市融资成为趋势截止至 2021 年 11 月，共有 182 家中国企业在境
5、外资本市场实现 IPO ，融资金额 522.36 亿美元。以纽交 所、纳斯达克为主的美国资本市场方面，中国企业 IPO 数量也到达历史顶峰，两家交易所分别有 25 及 21 家中国企业上市，融资总额为 47.91 亿美元。3) 企业海外并购成进军海外手段据普华永道发布的 ?2021 年企业并购回忆与前瞻报告 ?显示，过去一年中， 中国海外投资并购总量到达创纪 录的 188 宗，较 2021 年增长 30；金额从 2021 年的约 300 亿美元增加到超过 380 亿美元。 并预测 2021 年“仍将继续刷新历史纪录。与之相应的是，商务部新闻发言人姚坚在例行新闻发布会上也表示，中国以 海外收购方
6、式实现的对外投资比例正逐年提高。 2021 年以收购方式实现的直接投资 238 亿美元， 占投资总 额的 403 。据咨询公司埃森哲对中国 500 强企业做出的问卷调查显示，受访企业中，有89的企业已经开展全球化业务，只有 6 的企业不打算开拓海外市场。4) 多层次资本市场出现雏形“建立无缝对接多层次的资本市场， 充分发挥股份制企业优势 ,这是未来提高企业能力和竞争力的一个非常重 要的方面。 摘自全国人大常委财经委员会副主任 X 晓灵讲话。 2021 年全国证券期货监管工作会议明确指 出，将 “加快建立多层次资本市场体系，扩大直接融资，加快建立统一监管的全国性场外市场。 2021 年 全球经济
7、复苏明确，但步调不一，全球经济云诡波谲,企业未来应该如何发挥自身优势 ,充分利用资本市场 ,为企业开展提供有力保障 ,将成为企业开展的制高点 .l 主板市场1990 年 12 月深沪两个证券交易所的建立，树立起了新中国证券市场的标志物。截止至2021 年共有 490家中国企业实现 IPO ，相比 2021 年增长 155.7% ；融资金额共计 1068.75 亿美元，环比增长 88.0% ，融资 总额到达 969.23 亿美元的历史高位。l 创业板市场2009 年 10 月 30 日，中国创业板正式上市，满足众多中小企业成长开展当中的融资需要。截止2010 年 5月 24 日，已经在创业板市场
8、上交易的上市公司到达82 家，总市值到达 3555 亿元。其上市速度不仅超过了国内的中小板市场，从 2004 年 6 月至今，中小板市场上市公司数量为 406 家，年均上市数量为 68 家。l 小三板市场截至 2021 年 11 月底，共有 119 家企业参与代办股份转让系统试点，其中已挂牌企业76 家；20 家挂牌公司进展了 24 次的定向增发股份，融资 11.73 亿元，平均市盈率 20 倍。 2021 年度全国证券期货监管工作 会议上明确指出，将 加快建立多层次资本市场体系，扩大直接融资。抓紧启动中关村试点范围扩大工作， 加快建立统一监管的全国性场外市场。 注册财务筹划师1. 行业定位：
9、注册财务筹划师 RFP 财富管理实战专家资本增值的设计师，财务平安的建筑师20 世纪 70 年代，财务筹划行业就已在欧美开场流行，现在注册财务筹划师正如医生、注册会计师、执业 律师一样，在国际上已成为一种专业资质，并被职场专家预见为 “十大最有前景执业之一。而在国内，具 备国际财务筹划专业水准的人才非常稀少，已经被国家列为紧缺人才培养工程。随着国内企业及个人对财 务筹划越来越重视，财务筹划师也将越来越多地效劳于企业及个人，因此，这个行业从国家和民间的市场 来看，都是非常广阔的。区别于传统的金融财务人员，注册财务筹划师专注于个人和企业资产的保值、增值，并通过投融资运作、 税务筹划、风险管理、上市
10、并购等手段实现资本目标，被称为 21 世纪的 “资本运作大师。据统计，国内 财务筹划人才缺口超过 300 万，已被国家人事部门列为国家紧缺人才之首。在国外，财务筹划师年收入到 达 50 万美元，是超越 MBA 、 CPA 的“全球第一黄金职业。2. RFP 内涵注册财务筹划师 RFP 所涉及的专业技能就包括个人理财规划及企业资本运作两大方面内容，随着国内 私人财富爆发式地增长，国内经济迅速融入全球经济，金融市场已经逐步对外开放，企业及金融机构财务 手段趋向多元化、专业化以及向国际惯例接轨，注册财务筹划师必将有巨大的执业前景。三、RFP 课程体系教学四步走，效劳一体化传授国际最先进的金融知识，打
11、造中国高级金融人才。1. 根底课程阶段1) 模块 1：财务筹划概论目的是帮助学员熟悉财务筹划学习工具和方法，掌握财务分析和决策所需的根本理论和工具，明确 “财富自 由的象征与企业战略规划。2) 模块 2：投资筹划 目的是加深学员对投资领域的理解和提高学员的投资分析能力和素养。通过学习，学员将会熟知根本金融 理念，如货币的时间价值，财务报告的作用，以及股东权益的概念。3) 模块 3：保险筹划与风险管理目的是帮助学员掌握保险筹划的应用性理论和实务工具，同时通过学习掌握大量行业数据，运用科学的计 算工具，将经济学原理与数学模型结合，进展科学合理的定量分析，预测工程未来的风险，为工程做出科 学的投资与
12、管理决策。4）模块4:融资筹划目的是给予学员更开阔的融资视野，审视自身企业所处环境和融资空间，并相应制定切实有效的融资策略。5）模块5:税务筹划及财务管理目的是帮助学员掌握税务筹划的原理与过程，了解最新税务筹划的方法与空间，培养非财务因素的税务筹 划意识。6）模块6:财务筹划实务目的是给到学员更实用的财务筹划管理工具与方案书制作精要，掌握专业的咨信来源与客户沟通能力，同 时提升学员市场调研及经济效益指标分析与方案比选能力。2. 专业课程阶段中国证券及期覧投資技巧冈险及分裁按资摸式应用资产安全及风脸管理祝务制度皑票的倍值及投资茱略治艮H股）风险预测字中国琬务策划实务房地产投這策略风险管運数掴收卑
13、及分诉国际貌努策划室务金融IS生工具应用营业視筹划投谡心理字中国创业板上市所得碍划冈糧投资及创新海外融资与IPO非財务人员财务管理学海外并胸行再金融学保跆监晉幷购中的财务与轻产分诉金融数据分桁学财项目融资商业计划书酣账务规划与控剧3. 持续教育阶段持续教育阶段简称 “CDP课程阶段，致力于更新会员知识构造，紧跟国际金融潮流，提供最前沿的国内 外行业资讯，保证会员的视野与技能始终处于领先水平。4. 俱乐部活动阶段IARFP不定期安排RFP精英俱乐部活动，包括酒会、沙龙、座谈会、户外拓展活动等丰富多彩之形式, 提供会员与国内外知名金融财经人士、高端从业者、行业翘楚近身沟通学习之时机，成就会员全球化
14、、跨 行业、精英化之事业巅峰。四、RFP效劳体系教学四步走，效劳一体化九大效劳体系，构筑财富增值的助推器1. 第二桶金创富论坛第二桶金创富论坛起源于 2005 年 6 月，秉承 “理财、投资、创富的理念，致力于为学员提供持续不断的 后续教育，丰富学员知识。截止至 2021 年底， IARFP 已成功举办超过 100 场顶峰论坛，其中郎咸平、宋 鸿兵、李玲瑶等著名经济学家都为 RFP 会员奉上一场又一场的知识丰宴，让学员不断丰富、更新、完善自 身的知识水平和构造2. 海外金融考察IARFP 定期组织会员赴英国、 XX 等地的金融机构进展考察，例如 XX 联合交易所、 法国巴黎银行、麦格里 集团、
15、荷兰银行等著名金融机构，让学员亲身感受金融前沿市场魅力，开阔眼界、丰富知识。3. 学习课余活动IARFP 各地同学不定期举行如登山、高尔夫、聚会等课余活动，促进各地会员交流，尽享最高端的 “财脉资 源。4. 优秀财务筹划师选举活动 为鼓励业界推动财务筹划行业的开展，共同提高公众认知财务筹划效劳的价值，并秉承创办选举的理念，IARFP 每年举行全球优秀财务筹划师选举活动，致力于嘉许表现出色的财务筹划师为客户付出的专业精神 并为全球会员提供一个聚集分享经历的盛宴。5. 会刊及快讯IARFP 定期向会员发送有关国内外经济、金融、投资领域的最新资讯，以及丰富多彩的会员沙龙和活动等 前沿资讯及信息，力求为会员提供便捷、畅通的沟通渠道和桥梁。6. 衔接 IFA 英国财务会计师课程RFP 证书持有人，可获最高 12 门课程豁免，完成剩下 2 门 IFA 课程，考试及格，即可申请英国注册会计 师资格 IAF ，1916 取得英国法定会计权。7. 衔接金融学硕士研究生课程RFP 证书持有人，可获最高 12 门课程豁免，直接攻读对外经济贸易大学的金融学硕士研究生课程，完成 剩下 6 门硕士学位课程，符合相关条件的会员，可申请金融学硕士学位。8. 衔接金融学博士课程
