《核心银行系统对公存款业务简明交易手册》由会员分享，可在线阅读，更多相关《核心银行系统对公存款业务简明交易手册（24页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、核心银行系统对公存款业务简明交易手册活期存款1、创立企业客户信息60465输入“证件类型及“证件号码查询是否已存在客户信息-62098根据客户提交资料录入相关信息并提交一-60465选择“客户类型录入“客户号点击“提交，选中该客户并点击“修改一-67050在下拉菜单中选择“企业客户根本信息一-67003将客户状态由“待审核改为“正常一-客户信息开始正常使用2、维护企业客户证件信息60465选择“客户类型录入“客户号点击“提交，选中该客户并点击1改一-67050在下拉菜单中选择“企业客户证件信息点击“提交一-67067输入证件内容并“提交注意：不要忘记选择“功能下拉菜单，新建证件时选“创立，变更
2、证件时选“修改3、维护企业客户地址信息60465选择“客户类型录入“客户号点击“提交，选中该客户并点击1改一-67050在下拉菜单中选择“企业客户地址信息点击“提交一-67068做出相关维护后在“选项栏位做出相应选择并“提交注意：注册地址和办公地址只能修改不能删除4、维护企业客户附加信息60465选择“客户类型录入“客户号点击“提交，选中该客户并点击1改一-67050在下拉菜单中选择“企业客户附加信息点击“提交一-67102注意维护大额交易有权确认人、企业规模注意：如涉及外币账户维护外文名称5、客户号、证件查询60465录入“客户类型和“客户号或“证件类型和“证件号码点击“提交，选中该客户并点
3、击“查询一-60460系统自动回显客户号，在“客户/账户栏位选择“客户，在“选项栏位选择需要查询内容，点击“提交一-系统返回查询结果6、客户综合信息查询60460录入客户号或账号，在“客户/账户栏位选择“客户或“账户，在“选项栏位选择需要查询内容，点击“提交一-系统返回查询结果7、客户账户查询60450在“客户/账户栏位选择“客户号码或“账号，录入客户号或账号，点击“提交一-60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户一-选中某账户还可对其进展“短查询、“长查询和“交易查询。8、客户名称查询60480在“客户类型栏位选择“企业客户，录入所属机构号和客户名称可以不输入全称，只输入名称的前几个
4、字就能进展模糊查询，点击“搜索，系统返回查询结果。-双击查询结果进入60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户一-选中某账户还可对其进展“短查询、“长查询和“交易查询。-或选中查询结果再次点击“搜索进入604609、开立单位根本存款账户62000录入“现有客户号/账号选择“客户号/账号下拉菜单，在“产品类型下拉菜单中选择“5001：单位活期根本账户存款，在“产品子类下拉菜单中选择“0001：人民币无折无单账户点击“提交一-2000在“人民币结算账户属性栏位选择“核准类，选择“支付方式点击“提交一-7050输入新开立账号，在选项下拉菜单中选择“对公账户开户激活点击“提交一-7051录入相关
5、编号及日期后点击“提交一-账户启用日期后可正常使用之前处于借冻状态10 、开立单位一般存款账户62000录入“现有客户号/账号选择“客户号/账号下拉菜单，在“产品类型下拉菜单中选择“5002：单位活期一般账户存款，在“产品子类下拉菜单中选择“0001：人民币无折无单账户点击“提交一-2000在“人民币结算账户属性栏位选择“报备类，选择“支付方式，输入“冻结到期日点击“提交一-冻结到期日后可正常使用之前处于借冻状态11 、开立单位专用存款账户核准类专用户开户参看根本户开户流程，报备类专用户开户参看一般户开户流程。对于有取现功能的专用户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护点击“提
6、交一-7055录入“取现有效期和“累计取现限额12 、开立单位临时存款账户核准类临时户开户参看根本户开户流程，报备类临时户开户参看一般户开户流程。对于有取现功能的临时户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护点击“提交一-7055录入“取现有效期“累计取现限额13 、开立单位外币账户如美元无单折汇户62000录入“现有客户号/账号选择“客户号/账号下拉菜单，在“产品类型下拉菜单中选择“5007：单位活期外币存款，在“产品子类下拉菜单中选择“0185：美元无单折汇户点击“提交一-2000在“外币账户属性栏位根据实际情况选择“资本项或“经常项，并选择相应“支付方式点击“提交一账户可正
7、常使用。账户开立后，还需调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息2t护点击“提交一-7055进展“申报标识维护、“外汇账户性质选择等相关内容。14 、开立单位保证金账户如承兑保证金账户62000录入“现有客户号/账号选择“客户号/账号下拉菜单，在“产品类型下拉菜单中选择“5022：承兑汇票保证金存款，在“产品子类下拉菜单中选择“0001：人民币无折无单账户点击“提交一2000在“人民币结算账户属性栏位选择“其他，选择“支付方式，选择“付息方式为转其它账户，输入“转息账号通常为该保证金账户的转入账户，输入“议价利率输入0或定期利率一-可正常使用15 、维护协定存款7050在“账号中录
8、入需要维护的账号，在“选项下拉菜单中选择“协定存款合同维护，点击“提交一-7052录入“功能选择创立、“协定金额、“协定启用日期、“协定到期日、“是否自动延期点击“提交一-系统回显“合同号，协定存款维护完成如需修改或删除协定合同只需在“功能栏位选择修改或删除即可，注意已生效的协定合同只能删除不能修改16 、现金存款1010录入“账号、“金额、“现金统计分析码等栏位，点击“提交一-系统左下角显示ok,交易完成注意：防止重复提交17 、现金取款1060录入“账号、“金额、“现金统计分析码、“凭证类型、“凭证号码、“支取方式点击“提交一-系统左下角显示ok,交易完成注意：如选取凭证为现金支票那么必须
9、录入“凭证签发日期，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致18 、客户间转账1045录入“转出账号、“金额、“支取方式、“凭证类型、“凭证号码、“转入账号等栏位，点击“提交一一系统左下角显示ok,交易完成注意：如选取凭证为转账支票那么必须录入“凭证签发日期，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致，另外注意核对金额及收款账号19 、客户账转内部账21031录入“转出账号、“金额、“支取方式、“凭证类型、“凭证号码、“转入账号、“说明等栏位点击“提交一-系统左下角显示ok，交易完成注意：如选取凭证为转账支票那么必须录入“凭证签发日期20、内部账转客户账21051录入“转出账号、“金额、“转入账
10、号、“说明等栏位点击“提交一-系统左下角显示ok,交易完成21、出售支票802录入“账号、“凭证类型、“起始号码、“支票出售份数、“支取方式、“收费账号点击“提交一-系统弹出费用试算界面，点击“确认一-系统打印凭证后左下角显示ok,交易完成注意：收费账号为该客户名下的任意账号、支取方式的选择要与账户开立时的选择相一致。如需现金收费那么可通过操作码选择“免费再手工通过21035收费。22、单户结息1041录入“账号，选择是否“转待销户点击“提交-系统打印并显示ok如需冲回该交易可用114123、短查询400录入“账号点击“提交一-系统返回查询结果24、长查询440录入“账号点击“提交一-系统返回
11、查询结果25、交易查询450录入“账号点击“提交一-系统返回查询结果再次点击“提交可翻页26、现金结清关户3060录入“账号、“凭证类型、“凭证号码、“支取方式、“现金统计分析码点击“提交一-系统左下角显示ok,交易完成注意：如选取凭证为现金支票那么必须录入“凭证签发日期，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致。另外只有能现金取款的账户才能使用现金结清27、转账结清关户3045录入“转出账号、“凭证类型、“凭证号码、“支取方式、“转入账号点击“提交一-系统左下角显示ok,交易完成注意：如选取凭证为转账支票那么必须录入“凭证签发日期，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致，另外注意转入账号必
12、须为中行账号，如该客户没有中行账户那么转入BGL账户定期存款一、单一账户对公定期存款开户及相关交易一单一账户人民币定期存款开户及相关交易以单位客户为例1 、 62000 “开户提示，输入“系统： DEP 建立存款账户、“现有客户号/账号、“客户号/账号、“产品类型、“产品子类等五个栏位。可通过“搜索功能进展“产品类型和“产品子类的选择，详细操作：点击“搜索一-31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款、“客户关系选择“公司存款产品、“存款产品类别/贷款通用类别选择“02-定期存款、“存款产品子类/贷款产品类别选择“0002-单位定期存款人民币、“货币标识选择“001-CNY-人民币
13、等五个栏位，点击“搜索按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码R，系统返回62000交易界面，点击“提交T按钮一-联动到：2000“DEP:建立存款账户交易，需输入“存期、“基期、“定存金额、“定期续存类型、“结息周期、“付息方式等六个栏位，点击“提交T按钮。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。注意：如选取凭证为转账支票那么必须录入“凭证签发日期，“支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致。3、 、501发放/重发定期存单，需输入：“账号、“签发原因选择“5：开户证实书对公、“新凭证类型选择“7006：单位定期存款开户证实书和“支取方式等内容。4、
14、 1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位，点击“提交T按钮一-联动到“501发放/重发定期存单交易，需输入：“账号、“签发原因选择“3：部提及破损换发、“旧凭证类型和“新凭证类型均选择“7006：单位定期存款开户证实书及“支取方式等内容。5、 3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，注意：“凭证类型选择“7006：单位定期存款开户证实书。二单一账户外币定期存款开户及相关交易以单位客户为例1、 、62000“开户提示，应输入“系统：DEP建立存款账户、“现有客户号/账号、“客户号/账号、“产品类型、“产品子类等五个栏位。可通过“搜索功能进展“产品类型和“产品子类的选择，详细操作：点击“搜索一-31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款、“客户关系选择“公司存款产品、“存款产品类别/贷款通用类别选
