金融基础知识复习资料

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1、金融基础知识名词解释1金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置与使用资金而 产生的所有资本流动都可称之为金融。2金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具 （金融资产）、市场参及者（中介机构）与交易方式（市场）等各金融要素构成的综 合体。3金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管 理与处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安 排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯道德法 律法规等构成的规则集合。5

2、间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、 信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中 介机构，然后再由这些金融机构以贷款贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发 行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。6直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位及 融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。7信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行与创造的货币，包括流通中 货币与银行存款。8货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构与组织机构体系的总称。换 言之，货币制度是国家对货币

3、的有关要素、货币流通的组织及管理等加以规定所形成 的制度。9格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官 方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本 位制无法实现。10超主权货币：就是一种及主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金 融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。11. 资金融通：是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈 余的活动，是所有金融交易活动的总称。12金融市场：是指资金供应者与资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金 的市场，广而言之，是实现货币借贷与资金融通、办理各种

4、票据与有价证券交易活动 的市场。：13货币市场：就是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市 场的重要组成部分。14同业拆借：指金融机构（除中央银行外）同业之间为弥补短期资金的不足、票据 清算的差额以及解决临时性的资金不足而进行的短期资金借贷。15商业票据：是指出票人以贴现方式发行的承诺在指定日期按票面金额向持票人付 现的一种无抵押担保的票据。16普通股股票：就是持有这种股票的股东都享有同等的权利，他们都能参加公司的 经营决策，其所分取的股息红利是随着股份公司经营利润的多寡而变化。17中间业务：是不构成商业银行资产负债表表内资产、表内负债，形成非利息收入 的业务。18政策性金融

5、机构：指那些由政府或政府机构发起、出资创立、参股或保证的，不 以利润最大化为经营目的，在特定的业务领域内从事政策性融资活动，以贯彻与配合 政府的社会经济政策或意图的金融机构。19投资基金：是通过发行基金券（包括基金股份与受益凭证），将众多投资者分散 的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投 资收益分配给基金持有者的投资制度。20信托：是指委托人基于对受托人（信托投资公司）的信任，将其合法拥有的财产 委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的 目的，进行管理或者处分的行为。21再贴现：也叫“重贴现”，是指商业银行为弥补营运资金的不

6、足，将其贴现取得 的商业票据提交中央银行，请求中央银行以一定的贴现率时商业票据进行二次买进的 经济行为。22存款准备金：是商业银行为应付客户提取存款与划拨清算的需要而设置的专项准 备金，由两部分组成：一部分是支付准备金，又称“自存准备金”；另一部分是法定 存款准备金。23货币需求：是指在一定时期内，社会各部门在既定的收入或财富范围内能够而且 愿意以货币形式持有财产的需要。24货币均衡：是指货币供给及货币需求基本相适应的货币流通状态，或者是货币供 给量及经济发展对货币的客观需要量基本上一致的一种状况。25通货膨胀：是现代纸币流通制度下货币失衡的一种主要表现，是指在纸币流通条 件下，货币流通量超过

7、货币需要量而引起的货币贬值、物价上涨的经济现象。26货币政策：是中央银行通过控制货币及信贷总量，调节利率水平与汇率水平等， 以期影响社会总需求与总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针与措施的总 称。27货币政策传导机制：是指中央银行根据货币政策目标，运用货币政策工具，通过 金融机构的经营活动与金融市场传导至企业与居民，对其生产、投资与消费等行为产 生影响的过程。28货币乘数：是指一定量的基础货币发挥作用的倍数，或者说是货币扩张或收缩的 倍数。它是商业银行存款创造过程中存款总额及原始存款之比。29公开市场操作：是指中央银行在证券市场买进或卖出有价证券（主要是买卖政府 债券），从而使基础货币发

8、生增减变化，进而调节货币供应量的做法。30相机抉择：是指货币当局或中央银行在不同时期，应当根据不同的经济形势，灵 活机动地选择不同的货币政策，以达到当时最需达到的政策目标。31国际收支：国际收支是指一定时期内一国或地区的居民与非居民之间，由于经 济、政治、文化等各项往来而引起的全部国际经济交易的系统的货币记录。32汇率：汇率又称“汇价”，是一种货币折算成另一种货币的比率，即用一种货币 所表示的另一种货币的兑换比率。换言之，汇率就是两种不同货币之间的比价，它反 映一国货币的对外价值。33外汇管制：外汇管制是指一国为了平衡国际收支，减少本国黄金外汇储备的流 失，而对外汇的买卖直接加以管制，以控制外

9、汇的供给或需求，维持本币对外汇率的 稳定，所施行的政策措施。34储备资产：是指货币当局可随时动用并控制在手的外部资产。具体包括：货币性 黄金、特别提款权、在IMF中的储备头寸、外汇资产以及其他对非居民拥有的债权。35间接标价法：间接标价法又称应收标价法，是指以单位本国货币为标准，折算成 若干单位的外国货币的汇率表示方祛。36浮动汇率：是指由市场供求关系决定的汇率。其涨落基本自由，一国货币市场原 则上没有维持汇率水平的义务，但必要时可进行干预。37金融脆弱性：金融脆弱性简称为“金融脆弱”，是指一种趋于高风险的金融状 态，泛指一切融资领域中的风险积聚，包括信贷融资与金融市场融资。38金融危机：金融

10、危机是指全部或大部分金融指标短期利率、资产（金融资 产、证券、房地产、土地)价格、商业破产数与金融机构倒闭数的急剧、短暂与 超周期的恶化。39金融腐败：就是一切不按照金融业的交易规则或权力规则办事，为自身谋取私利 的行为。40金融抑制：就是指金融及经济发展之间陷入一种相互制约的恶性循环状态。具体 讲，就是由于一国金融体系不健全，金融市场的作用未能充分发挥，政府对金融实行 过分干预与管制政策，人为地决定利率及汇率并强制配给信贷，造成金融业的落后与 缺乏效率，从而制约经济发展，而经济呆滞反过来又制约了金融的发展，这样就形成 一种恶性循环。单项选择题1. 货币资金的融通，一般指货币流通及(A) 有关

11、的一切活动。A. 银行信用B.商业信用C.资金借贷D.证券投资2. 按照一般的产业分类方法，金融往往被归入(B)。A.工业产业B.服务业产业C.信息产业D.第二产业3. 下列属于微观层面的金融的是( C ) 。A货币均衡B.金融政策C.金融危机D.金融工具4. 下列国家中属于市场主导型金融体系的是(A)。A.英国B.法国C.德国D.日本5. 下列不是一个合理的金融体系所应具有的特征的是(D)。A.多元化的金融机构体系B.多样化及 多层化的金融市场体系C.种类丰富的金融工具体系D.灵活多变的金融政策体系6. 金融体系的下列哪一个组成部分的目 的在于促进金融体系良性运转、控制与 防范金融风险(C)

12、。A.金融市场体系B.金融调控体系C.金融监管体系D.金融环境体系7. 能使中小投资者可以参及到大型项目 中并对其进行有效监督，是金融体系的(C) 。A.清算与支付功能B.融资功能C.股权细化功能D.风险管理功能8. 下列不属于我国的政策性银行的是(D) 。A.国家开发银行 B.中国农业发展银 行C.中国进出口银行D.中国邮政储蓄银 行9. 下列不属于我国国有商业银行的是(D)。A.农业银行B.中国工商银行C.交通银行D. 民生银行10. 下列属于间接融资工具的是( D ) 。A.商业票据B.股票C.债券D.消费信用11. 在货币的形态中有一种是代用货币，严格讲是（A）的代用。A.铸币B.纸币

13、C.贝壳币D.银行券12. 下列流动性最强的货币层次是（ A ） 。A.M0B.M1C.M2D.M313. 下列不属于牙买加协定后国际货币制度的运行特征的是（D）。A.国际储备走向多元化B.汇率制度多 元化C.国际收支调节多样化D.自由结算多 边化14. 布雷顿森林体系存在的难以克服的内在缺陷是产生了（A）。A.特里芬难题B.格雷欣难题C.魏格纳难题D.德洛尔难题15. “金砖四国”中除了俄罗斯、印度与中国以外，还有（A）。A.巴西B.乌拉圭C.巴拉圭D.墨西哥16. 以下不属于证券市场的子金融市场是（D）。A债券市场B.股票市场C.基金市场D.回购协议市场17. 以下不属于金融市场的主体的是

14、（D）。A.政府部门B.居民个人C.工商企业D.证券经纪人18. 外国银行在美国的分支机构发行的一 种可转让的定期存单是（A）。A.扬基存单B.欧洲美元存单C.国内存单D.武士存单19. 下列不属于银行承兑汇票的优点的是（C）。A.有利于借款者筹资B.增加银行经营效益C.投资价值小D.具有高度的流动性20. 证券的一级市场又称为（C）。A.发行市场B.流通市场C柜台市场D.店头市场21. 将期权分为现货期权与期货期权，是依据（A）来划分的。A.基础资产的性质B.交易场所C.期权权利性质D.期权到期日22. 般而言，银行起源于（A）。A.意大利B.英国C.中国D.法国23. 实行全能银行制度的典

15、型代表的是（A）。A.德国B.英国C.美国D.日本24. 如把基金分为债券基金、股票基金、 货币市场基金与指数基金，这是依据（A）。A.投资标的B.投资目标C.组织形式D.基金单位能否增加或赎回25. 基金作为一种现代化的投资工具，其 所不具有的特征是（D）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.代客理财26. 商业银行的现金资产业务不包括 （C）。A.库存现金B.法定准备金C.国际金融市场借款D.存放同业的存 款27. 商业银行的三原则不包括（D）。A.盈利性原则B.流动性原则C. 安全性原则D.稳健性原则28. 下列不属于商业银行坚持安全性原则 的主要意义的是（C）。A. 风险是商业银行面临的永恒课题B. 商业银行的资本结构决定其是否存在 有潜伏的危机C .保持与提高竞争能力D. 坚持稳定经营方针是商业银行开展业 务所必需29. 以下属于投资银行的业务的是（A）。A.证券承销B.短期融资C. 授信业务D.投信业务30. 在纽约证券交易所上市的股票，一般 被称为（A）。