《服务评价管理制度（四篇）.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《服务评价管理制度（四篇）.doc（56页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、服务评价管理制度二年级_班为了班级工作的有序开展，形成良好的学风、班风，我班特制订以下评价管理制度：一、课堂表现1.上课要认真听讲，积极发言，发言精彩者贴红花一朵，并给相应的小组贴苹果一个。2.按时完成作业，并及时交给老师批阅，完成任务的小组贴苹果一个。如有不能及时交作业，经过老师多次催促还不交的，扣一朵红花，并扣除小组苹果一个。3.作业字迹工整，书写漂亮的，在红花表上贴一朵红花。二、纪律1.按规定时间到校，不过早到校，有违反要求的，扣_分或者红花一朵，并扣除小组苹果一个。2.不得将垃圾食品带入校园或教室，一经发现扣除红花一朵，并扣除小组苹果一个。3.课间活动时作正当活动，有说脏话、打架斗殴、
2、骂人、追逐、大声喧哗、玩不当游戏，分别视情况扣1_分或12朵红花。4.在楼梯上故意推搡他人，敲扶手或趴扶手下滑扣_分或两朵红花。5.在桌椅、门窗、墙壁上乱刻乱画，发现一人扣_分。并追究责任，负责清理。6.不得携带铁棍、刀具、火种、玩具_或其它危险品进入校园，违者每人次扣_分或两朵红花。7.课间操和眼保健操态度认真的小组每天贴一个苹果，有故意捣乱或说话者，扣本人红花一朵，并扣除小组苹果一个。8.放学时，站队能做到快、静、齐的小组每天贴一个苹果，如有做不到的同学，扣除本人红花一朵，并扣除本小组苹果一个。三、卫生1.保持课桌桌面整齐，课桌周围的地面干净，整洁的小组每天贴一个苹果，如有做不到的，扣除本
3、人红花一朵，并扣除小组苹果一个。2.在校内或教室内随地乱扔垃圾者，扣一朵红花或_分，经指出后不及时改正且态度恶劣者扣两朵红花或_分。风险管理评价第一章总则一、实施风险管理评价的目标及意义为了全面、及时、准确识别判断_的风险状况和发展趋势，采取切实有效的风险控制与处臵措施，依据中国银监会农村信用社监管评级内部指引(试行)，制定本办法。二、评价的基本原则风险管理的评价坚持风险合规管理部门牵头_，相关部门协同配合的原则；定性因素与定量因素相结合、定性考核为主的原则。第二章风险管理评价的项目及主要考核内容风险管理评价的项目包括资本充足状况、资产质量状况、管理状况、盈利状况、流动性状况及其他因素六大项内
4、容。一、资本充足状况(二)定性因素1、_资本的构成和质量2、整体财务状况及其对资本的影响；3、资产质量及其对资本的影响；4、通过其他渠道增加资本的能力，包括股东提供支持的意愿和实际注入资本的情况；5、对资本和资本充足率的管理。二、资产质量状况(一)定量指标1、不良贷款率和不良资产率2、正常贷款迁徙率3、次级类贷款迁徙率4、可疑类贷款迁徙率5、单一集团客户授信集中度/授信集中度6、全部关联度7、贷款损失准备充足率/资产损失准备充足率(二)定性因素1、不良贷款和其他不良资产的变动趋势及其对_整体资产质量状况的影响；2、贷款行业集中度以及对_资产质量状况的影响；3、关联交易程度以及对资产质量状况的影
5、响；4、信用风险管理的政策、程序及其有效性；5、贷款风险分类制度的健全性和有效性；6、保证贷款和抵(质)押贷款及其管理状况；7、贷款以外其他资产风险管理状况。三、管理状况(一)法_理状况1、法_理的基本结构；2、法_理的决策机制；3、法_理的执行机制；4、法_理的监督机制；5、法_理的激励约束机制；(二)内部控制状况1、内部控制环境；2、风险识别与评估；3、内部控制措施；4、信息交流与反馈；5、监督评价与纠正。(三)大要案件的特别规定评价期内发生大要案件的，评价案件形成及处理情况。四、盈利状况(一)定量指标1、资产利润率；2、资本利润率；3、成本收入比率；4、风险资产利润率；(二)定性因素1、
6、成本费用和收入状况以及盈利水平和趋势；2、盈利的质量，以及盈利对业务发展与资产损失准备提取的影响；3、会计核算和财务预决算体系，财务管理的健全性和有效性。五、流动性状况(一)定量指标1、流动性比例；2、核心负债依存度；3、流动性缺口率；4、人民币超额备付金率；5、(人民币、外币合并)存贷款比例；(二)定性因素1、资金来源与运用的构成、变化趋势和均衡性；2、资产负债管理政策和资金头寸的调配情况；3、流动性管理情况；4、以主动负债形式满足流动性需求的能力；5、管理层有效识别、监测和调控_头寸的能力。六、其他因素1、市场风险状况2、经营的外部环境3、前十名法人和自然人持股股东情况4、目前的客户群体和
7、市场份额情况5、_及其关联方是否有被国家机关行政调查、法律诉讼、法律制裁的情况6、新闻媒体对_的报道其他因素主要是指对风险状况可能产生重大影响的其他事项。其他因素在评价得分中不设定分值，风险管理的评价要对其他因素的各项内容进行参考并适当对评价结果进行调整。第三章合规风险管理评价指标的评定级别、分值设定及评分标准一、合规风险管理评价指标设定的总体说明以下列评价项目确定各单项和综合评价的分值，以此评判_的风险管理水平。根据各不同时期风险管理工作的实际需要，形成综合的或某一单项(某一具体内容)的风险管理评价报告。综合评价和单项(管理状况除外)评价均采取定量指标和定性指标的算术加权结果，定量指标权重设
8、定为_，定性指标权重设定为_；评级级别均以一级、二级、三级、四a级、四b级、五a级、五b级、六a级、六b级和六c级表示(共_个级别)，数字越大表明级别越低，级别越低表示风险管理水平越低，风险程度越高。综合评价以五个单项评价项目评级结果的加权汇总得分为综合评价得分，资本充足状况权重为_、资产质量状况权重_、管理状况权重_、盈利状况权重_、流动性状况权重_。单项评价以实际得分定级。级别确定：_分(含_分)_分为一级；_分(含_分)_分为二级；_分(含_分)_分为三级；_分(含_分)_分为四a级；_分(含_分)_分为四b级；_分(含_分)_分为五a级；_分(含_分)_分为五b级；_分(含_分)_分为
9、六a级；_分(含_分)_分为六b级；_分以下为六c级。二、评价指标及评分标准本评级体系中所有的定量指标评分，均按照区间值均匀分布计算。(一)资本充足状况(占综合评价权重_)1、定量指标(_分)(1)资本充足率(_分)_%以上：_分；_%至_%：_分至_分；_%至_%：_分至_分；_%至_%：_分至_分；_%至_%：_分至_分_%以下：_分(2)核心资本充足率(_分)_%以上：_分；_%至_%：_分至_分；_%至_%：_分至_分；_%至_%：_分至_分；_%至_%：_分至_分；_%以下。_分。评分标准。资本充足率、核心资本充足率中只要有一个指标低于监管要求的(资本充足率_、核心资本充足率_)，其
10、综合评价结果不应高于三级；在一个完整评价周期内，上述两项指标中只要有一项低于监管要求且呈下降趋势的，其综合评价结果不应高于四b级。2、定性指标(_分)(1)资本的构成和质量(_分)评价资本构成的规范性、市场价值及稳定性。重点_核心资本在资本构成中的比重，资本足额到位和资本抽逃状况；_附属资本构成的稳定性与增长性，充分考虑_的债务性资本(监管机构确认的_以对外承担债务形式持有的资本)，包括其价值变动情况和规范性状况；充分考虑资本构成要素存在不稳定性对_承受风险能力可能造成的不利影响；充分_资本不实及不规范的问题。评分标准。核心资本在资本中的比重越高，资本构成越稳定，评分应越高；在分析核心资本构成
11、的稳定性时，存在资本未足额到位或资本抽逃等问题，不得分；在分析附属资本构成的稳定性与增长性时，增长性越好，市场价值越大，评分应越高。资本构成要素存在不稳定性对_承受风险能力可能造成不利影响的，得分应在_分以下；资本不实、不规范的，得分应在_分以下。(2)整体财务状况及其对资本的影响(_分)评价财务状况对资本的影响，重点考虑盈利状况，税后利润可供资本积累的能力，提取盈余公积的比例，判断_进行资本积累的力度。评分标准：好的盈利状况能增强或保持_的竞争能力，利于扩充资本，评分应越高；财务状况不佳(出现亏损)并可能对_资本充足状况形成不良影响的，得分应低于_分；累计亏损严重以致净资产出现负数的，不得分
12、；检查证实_存在虚盈实亏情况的，不得分。(3)资产质量及其对资本的影响(_分)评价_资产负债变化的趋势和方向，表外项目的业务种类，以及对资本的(潜在)影响，资产的内在价值与风险状况、预计的损失程度和计提各项资产减值准备情况及其对_资本构成的影响。评分标准。不良资产呈现恶化趋势，并可能对_资本构成不利影响的，得分应低于_分；计提贷款损失准备不足的，得分应不高于_分，不足程度越高，得分越低；对贷款以外资产计提了减值准备的，得分可增加_分。(4)通过其他渠道增加资本的能力，包括股东提供支持的意愿和实际注入资本的情况(_分)评价筹集核心资本，保持资本充足率和核心资本充足率符合监管要求的能力；在资本不足
13、时，是否可以从多种渠道及时、规范增加核心资本(包括股东增加注资)的可能性。评分标准。股东承诺并能够实现承诺将资本充足率保持在_以上，或者通过其他方法将资本充足率保持在_以上，并且能够充分抵御风险的，得满分；当资本充足率不足_%，虽然形成增资决议但还没有实施增加资本的，得分不能超过_分；当资本充足率不足_%，未能形成决议提高资本充足率的，得分应低于_分。(5)对资本和资本充足率的管理(_分)评价资本的管理政策、理事会和高级管理层的资本管理意识、资本管理水平。重点分析制定和实施资本规划的情况，包括规划制定的程序和依据、规划实施的有效性与规范性。缺乏明确的资本管理政策，没有建立资本约束机制的，得分低
14、于_分；存在历年亏损挂账或资本充足率未达到监管要求的，不按规定要求进行利润分配的，不得分；分红派息操作不规范的，得分低于6分。评分标准：是否建立完善的资本管理制度，是否根据理事会审定的风险承受能力确定资本充足率达标规划和管理目标，并制定合理有效实施计划。(_分)是否建立健全一整套程序，用于评估与风险状况相适应的资本总体水平，并制定保持资本水平的战略；是否制定了全面的框架，用以识别、计量、监测和管理所有的风险，系统客观地评估这些风险和分配相应的资本；是否按照监管规定为所承担的市场风险提前充足的资本。(_分)是否定期评估其资本充足率水平，并以此调整业务经营，约束资本扩张；是否定期检查资本监测评估程序；是否定期向理事会报告资本规划实施的情况，确保资本管理措施的有效实施。
