《2012年合规管理培训心得体会》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2012年合规管理培训心得体会（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、最新合规风险管理培训学习心得* 联社以合规管理部门负责人身份参加省联社举办的合规风险管 理培训班已经是第二次了， 党委书记 * 同志在开班典礼语重心 长的讲话，不由我时常打开讲话录音回味聆听；特聘专家们的 博文广识、生动讲解和精彩案例又一次植入我的脑海。这次培 训为我们今后做好本职工作、推进辖内合规管理制度建设与机 制建设起到积极的作用，真可谓受益匪浅。这里本人将这次合 规培训的心得体会简单作个汇报交流。不妥之处，还望各位同 仁不吝赐教。一、提高思想认识、端正学习态度。 举办这次合规风险管 理培训，省联社党委是在年末岁尾各项工作都在紧锣密鼓进入 最后冲刺的紧要关头作出的决定，充分体现了省联社党
2、委对合 规管理工作的重视和支持， * 同志代表省联社党委为办好这次 培训班向我们提出了要求：一是要增强合规意识、不断提升学 习和思考能力；二是要坚持学以致用，充分发扬理论联系实际 的良好学风；三是搞好学习的消化和吸收，努力把所学的知识 转化为工作的本领，这是对合规管理工作的鼓励和鞭策。这次 培训不仅为大家进行了合规理念的培训，更是为大家提供了一 次经验交流的平台。 * 同志的战前动员， 使我更进一步认识到 合规管理工作的重要性和必要性，真正理解“长思不足、长记 重任”的内涵，为我们下一步提高合规管理水平、推进合规管 理制度和机制建设打下了坚实的基础。作为合规部门负责人首 先要坚持不懈的学习，以
3、提升思想认识，强化责任意识、正确 履行岗位职责，充分发挥合规管理的职能作用。二、认识到加强风险管理机制建设的必要性和紧迫性 。金 融在国民经济中的重要作用日益突出，金融是一个高负债、高 风险的行业，经营的是信用、是风险。当前，一方面是员工整 体合规意识淡薄，缺乏主动防控合规风险的意识，把合规经营 与竞争力相对立，将合规管理作为应对内外部检查的手段，对 合规管理的目的从认识上存在巨大偏差，重业务发展，轻内控 管理现象尤为突出；另一方面合规风险管理体系尚不完善。虽 然建立了合规管理部门，但制度不建全，合规组织架构没有一 个从上至下的体系，因此，合规风险管理的执行力十分薄弱， 风险控制水平参差不齐，
4、 合规风险管理工作与监管部门的要求、 与业务快速增长和全面风险管理的要求不匹配，相差甚远。面 对当今激烈竞争的农村金融市场，如何加强合规文化建设、体 系建设、机制建设，提高员工合规意识，是合规管理部门当前 和今后工作的核心内容。我感受到，要做好合规风险管理机制 建设的关键：一是领导挂帅、强化组织推动；二是部门精心组 织、周密安排、统一进度，狠抓落实；三是制度先行，执行到 位、与时俱进，动态调整； 四是重视队伍建设， 增强管控能力。三、合规文书是合规管理部门工作质量的体现2006 年，银监会主席刘明康从中国银行业经营管理发展角度强调了合规 管理工作的重要性。众多的银行案例，充分说明合规风险已经
5、成为银行业的主要风险，这就是今天我们为什么要强化合规风 险的根源和论证。合规已经成为银行业一门独特的风险管理技 术。正如巴塞尔委员会会计工作组主席 ArnoldSchilder 先生 说：发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本 协议所面临的挑战。通过这次培训，我厘清了合规管理部门四 项职责：合规管理行为；公务信息传递；专业工作文书（公文 ）；合规风险提示； 领会了合规工作文书的写作规范、 规则、 要求。 “一字入公文，九牛拔不出” 、“表义不重复、用词恰当，讲求 实效的公文写作方法、技巧等，我终身受益。老师最后的警言 “无规矩不成方圆！细节决定成败！ ”，我将永远铭记。四、充分认识
6、到银行内部法律实务及案件防控的关系。 “银 行案件是银行声誉的大忌、是干部履职的硬伤、是干部员工深 恶痛绝的毒瘤” 。老师深刻分析可谓入木三分。 当前，农村信用 社正处于高速发展阶段，防控案件是领导和员工们的最大的愿 望。在这样特殊的环境影响下，再次学习认识银行内部法律实 务及案件防控的关系，具有十分重要的意义，对提高我们案件 防控水平、查处案件有着积极的作用。授课老师从银行信贷法 律风险控制、银行案件治理、银行创新与风险控制关系、银行 管理者从业忠告四个部分，讲解了信贷业务、存款等业务线条使我案件的法律风险和控制方法。又从员工犯罪、针对银行实施的 犯罪、员工与外部人员勾结犯罪、营业场所安全等
7、方面作了详 细的案例解说，让我们对银行案件的特殊性得以再认知。我们 知道银行是法律密集型企业，受到社会关注度高，监管当局必 然实施严管。因此，我认为提高员工法律意识是合规管理工作 永衡的主题，应该从加强员工普法教育着手，提高员工整体素 质，使员工逐步掌握和运用基本的法律知识。老师精彩的结束 语“明道德可以固本，重修养可强魂， 懂法治可以保身” 明白了作为银行从业人员为什么必须要有自己的进退之规，领 悟到“忠诚于你的银行、不要冒你承担不起的风险、平衡客户 与银行之间的利益、注意心态的平和、要懂得复命”的深刻内 涵。这就是我通过学习而认知的进退之规，它将伴随我走完职 业生涯。总之，短暂的学习，给我创造了一生的收获！再次感谢省联社为我们提供学习培训的机会和互相交流的平台
