《客户风险评估问卷》由会员分享，可在线阅读，更多相关《客户风险评估问卷（4页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。一、个人及财务状况评估 1.您理财投资的年限？A 10年以上 5分B 510年 4分C 25年 3分D 12年 2分E 1年以下 1分 2、您家庭的就业状况是：A：您与配偶（如有）均有稳定收入的工作 5分B：您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作 3分C：您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休 1分3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？A：股票/期货/外汇交易 、信托
2、、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债5分B：信托 、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债 4分 C：基金/投资连接型保险 、银行理财产品、股票/期货/外汇交易 3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险 2分 E：银行储蓄/国债 1分 4、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资？A：50%以上 5分B：35%50% 4分C：25%35% 3分D：10%25% 2分E：0%10% 1分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托
3、、股票、期货及外汇交易等）占50% 5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30% 3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10% 1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200，同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少？ A： 100万 5分B： 8050万 4分C： 3050万 3分D： 1030万 2分E： 010万 1分F ： 0 1分7.您的投资理财目标是：A资产迅速成长 5分B资产稳健成长 3分C避免财产损失 1分三、风险承受力评估8、根据您以往投资的经验，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：
4、A：不太在意、较少关注 5分B：比较在意、经常关注 3分C：非常在意、频繁关注 1分 9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅比如说：一个月下跌了20，您是否感到压力，压力多大？A没有任何压力，且增加投资金额 5分 B没有任何压力，继续持有该证券 4分 C感到轻微压力，卖掉少半可缓解 3分 D感觉压力较大，需卖掉大半来缓解 2分 E感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力 1分您的风险类型为： 1、保守型 814分 2、安稳型 1521分 3、稳健型 2229分 4、成长型 3038分 5、积极型 3945分 附件一 基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系
5、表风险承受度类型特征描述风险承受能力获利期待对应风险类型对应基金类型保守型在任何投资中，保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。极低稳定收益低货币市场基金保本基金安稳型在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险，对投资回报的要求不高。低稳定收益中低及以下货币市场基金保本基金债券基金稳健型在任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。客户通常愿意面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面
6、临的风险进行认真的分析。客户对风险总是客观存在有清楚的认识。中中等收益中等及以下货币市场基金保本基金债券基金混合基金成长型在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。中高中高收益中高及以下货币市场基金保本基金债券基金混合基金积极型 在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。高高收益高及以下货币市场基金保本基金债券基金混合基金股票基金注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。第 1 页 共 1 页
