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1、柜台系统、交易系统.资金清算系统考试试题内容1、开户业务，投资者需要提供哪些信息？答案：个人有效身份证件和木人银行卡帐户信息99992、开立基金帐号唯一三嬰素是什么？答案：客户名称、证件类型和证件号码c3、开户十天可以做认申购业务吗？答案可以。但是能否确认成功详细以TA下发数据为准。4、修改银行资料客户必要提供资料？答案：身份证件和复印件、新开银行卡和复印件（必要和原卡为同一银行）、银行挂失凭证 /换卡凭证原件，需盖银行业务公章。5、投资者想修改通讯地址，如何操作？答案：进入“柜台系统一一账户管理一一客户资料修改”菜的进行操作即可。6、投资者想修改锲行卡信息.如何操作？答案：进入“柜台系统一一
2、账户管理一一银行资料修改”菜讹操作即可。7、不做问卷调査与否可以开户？答案不可以。对干风险问卷调查过期请必要重新进行风险评测后才T做业务。8、问卷调査过期投资者能否做认申购业务？如果不可以话，应十怎么做？答案：不能做认申购业务。如果客户确认想购买基金话，则需要重新做过问卷之后.再进行认申购业 务操作。9、投资者账户锁定了怎么办？如何操作？答案.脱户锁定后，系统会在一定期间之后会自动解锁，系统有控制.默认设立为120分钟。如果投 资者想尽快解锁账户话.则需耍通过“柜台系统一一嫌户管理一一怡码管理一一账户解锁菜单进行操作。10、投资者忘掉密码怎么办？答案：通过小请进行密码車宜11、柜台能否做定期定
3、额申购业务？如果可以话.则如何操作？如果不行，因素是什么？答案:不可以。由于柜台定期定额申购申请无法发送数据给银行扣款。12、柜台中购与否有效是依照什么來判断？答案：在15点资金与否到帐状况來解决与否有效。13、投资者通过柜台申请与否为十天或下个丄作曰依照什么來判断？在哪里休现？答案：十前业务规则是为天15点之前资金与否到帐.并且、“I天申请与否在15点之前受理完。14、投资者通过农行卡购买基金，想从建行卡赎回去？与否可行？如果可行话，如何操作？答案：不可以。资金从哪來回哪去。备注：对于在汇付夭下开户状况,是可以操作。（操作人员可以理解一下，但是不能讲出來。）15、投资者不需要传递资料给销售公
4、司就可以在网上修改银行资料条件是什么？答案：无在途交易.无在途资金、无在途份额。16、柜台申购与否可以打折？答案：不可以打折。17、网上交易中购与否可以打折？如果可以则能打几折?在哪里设立？答案：可以打折，详细能打篡少折扣是依照基金公司下发费率进行设立相应折扌II。18、网上交易中购中请与否为、天或下个丄作日是以什么來判断？答案：以投资者资金与否在15点之前到帐來决定是“1天申请还是下个工作日申请。19、网上交易认申购如何对味？请描述一下对账操作过程答案：网上交易认中购对账时依照银行独蜒丞与交易系统竝泌进行对账.如果浮现数据或金额 不一致状况，则会浮现对账不平.对于对账不平数据.显示在网银对账
5、界面上.査明对账不平1*1素后进行 调帐操作。详细对账操作过程是通过“网锲对账界血下載网银对账数据点击“对账S如浮现对账不 平，则点击“调帐”即可。20、网银对账普通在什么状况下会浮现对账不平信息？答案：普通是山干网络因索导致交易系统无法接受到银行返回扌II款成果21、对账原埋时什么？重嬰依照什么信息來进行对账？22、投资者想申购分红方式为红利再投资基金（该基金默认是钞票分红）,应当如何操作？答案：先提交申购申请，再通过修改分红方式来实现。23、投资者想把在锲行购买份额转到金昌投资这里，如何操作？答案：先在金昌做账户登记.再通过原销售网点提交转托管申请。24、交易类业务在什么时间可以撤销？答案
6、：在T天15点之前。25、汇付告知监管行操作为什么每天要发送？重要是什么作用？答案：由于每天有认中购.定投申请数据因此需要每日发送给汇付。車耍作用是汇付依照这些资金数据.如果核对后没有问題.则在T+1日10点之前会把T日资金划到销售总账户。26、定期定额申购扣款界面“宜扣款完毕”重婆是什么作用？答案：作川是提示操作员、”1天定期定额申购扌II款业务与否操作完毕.否则在停止柜台交易时会有浮现 提示窗口。27、网银对账界面“宜扣款完毕”重要是什么作用？答案提示操作员、勺天网银对账与否操作完毕.否则在停止柜台交易时会有浮现提示窗口。28、请详细描述定期定额申购扣款流程答案：第一步：通过“检査定期定额
7、中购申请”菜单操作.依照定期定额申购合同生成定期定额申购业务申 请。第二步：通过“定期定额巾购扣款”菜做操作，把之前生成定期定额申购小请数瞅 发送到汇付天下 那边去扣款。第三步:如果扣款完毕.则点击“豐扣款完毕S扣款流程工作。29、停止柜台交易重要做了哪些判断？请列举所悽得内容答案：无复核业务检査.定期定额中购扌II款与否亘扣款完毕.网银对账与否宜扣款完毕.汇付告知监 管行数据与否发送完毕。30、交易预解决重要做了哪些事情？答案:无效交易解决.柜台委托申请资金匹配.即将到期资金检査。31、申请数据导出，重要导出什么内容？答案：帐户类申请、交易类申请C32、交易确认数据解决.重要解决什么业务？请
8、列举所懂得内容？答案账户类业务确认、交易类业务确认.分红解决、份额对账操作。33、数据汇总，重要做了什么爭情？答案：生成资金清算系统所需数据和导出反洗钱系统数据。34、认中购款什么时候划款给TA银行户？答案：T+2上午。35、定期定额中购款是什么时候划款给TA银行户答案：T+2上午。36、撤单款是什么时候划款？答案：对于三方销售公司來说是T+2上午。备注：基金公司普通是T+1上午。（可以不讲）37、认申购确认失败是什么时候划款？答案：T+2上午。3& 赎回资金什么时候可以划出？答案：T+3上午39、分红资金什么时候可以划出？答案：T+3上午40、轧差交收是什么意思？答案：指TA户与托管户之间上
9、划款与下划款之间差额进行划付。41、划款抬令复核是依照什么來复核？答案：依照交易系统划款数据进行复核。42、客户赎回款、TA赎回款详细含义是什么？答案：客户赎回款是抬賊回业务确认后.由销告机构给投资者款项。TA眩回款是抬赎回业务确认后.由TA “户给销儕机构款项。43、TA分红款、客户分红款详细含义是抬什么？答案：TA分红款是指分红业务确认后.由TA专户给销售机构款项。客户分红款是指分红业务确认后由销書机构给投资者款项。44、TA认申购款.客户中购失败款详细含义是指什么？答案客户川购失败款指是申购业务确认失败后，由销售机构给投资者款项cTA认申购款是抬认申购确认成功后，由销售机构给TA专户款项
10、。45、客户资金支出款和客户资金清退款业务上区别是什么？答案：两个款项都是由销售机构划款给投资者，业务上不同在于，客户资金支出秋是由投资者提出后, 操作员依照客户中请发起资金支出业务而客户资金淸退款则是投资者资金余额到期后由系统自动发起业 务而产生.46、资金交收确认是依照什么來确认？ “I前如何操作？后來又是如何操作？答案：X前是依照浦发监管行提供交收回执來拟定与否划款成功.后來依照浦发酬方案是会提供下戦 划款成功数据，资金清算系统再依照下载数据导入到系统，自动进行资金交收确认。47、投资者资金氽额款产生利息如何來做帐？答案：由于利息部门是按丿J计算.因此每丿J每一天在资金淸算系统于匸做笔凭证。48、销售机构应收款是抬什么？都收哪些款项？答案：抬销皆机构应收管理人和投资者款项.重要有客户认购款.客户中购款、TA赎回款.TA分红款。49、销售机构应付款是抬什么？都是哪些款项？答案：抬应付管理人和投资者款项，重要有TA认购款、TA申购款.客户资金支出款、客户资金清退 款、客户申购失败款、客户申购撇款。50、投资者转帐后，但是、”1天又不想中购基金转帐资金怎么办？如何操作？答案：先依照资金存入再做资金支出。补充俐明：由干投资者资金已经转帐到销售账户则对于销售机构來说.一定要在系统存入资金.如果不想预留资金话则天就做资金支出。
