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1、米宝宝科技2022年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试题库题目一二三四五六总分得分一.单项选择题(共20题)1.证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A. 久期B. 敞口C. 现值D. 缺口正确答案：A,2.一个完整的退休规划包括()等内容。I 工作生涯设计 退休后生活设计 自筹退休金部分的储蓄设计IV 自筹退休金部分的投资设计V 遗嘱安排设计A. I、II、III、IVB. I、II、VC. I、III、IVD. II、III、IV正确答案：A,3.套利定价模型表明（）。市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定期望收益率
2、跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率A. B. C. D. 正确答案：A,4.关于Jensen(詹森)指数，下列说法正确的有( )。 Jensen(詹森)指数以证券市场线为基准 Jensen(詹森)指数值是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差 Jensen(詹森)指数就是证券组合所获得的低于市场的那部分风险溢价，风险由系数测定 如果组合的Jensen(詹森)指数为正，则其位于证券市场线的上方，绩效好A. 、B. 、C. 、
3、D. 、正确答案：C,5.根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有( )。 保持资产的流动性，投资部分货币型基金 适当投资债券型基金 拒绝合理使用银行信贷工具 适当投资股票等高成长性产品A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D,6.从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。收入和支出增加与年老父母同住或夫妻两人居住结清所有大额负债资产达到巅峰，要逐步降低投资风险A. B. C. D. 正确答案：B,7.下列关于久期分析的表述，正确的有（） 久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法如采用标准久期分析法，不能反映基准风险如采用标准久期分析法，不能反
4、映期权性风险对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确A. B. C. D. 正确答案：C,8.总体、样本和统计量的含义是（）。总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量总体是指具有某一特征的研究对象的部分所构成的集合A. B. C. D. 正确答案：B,9.宏观经济分析的主要目的是（ ）。 把握证券市场的总体变动趋势 掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向 了解股票价、量变化的形成机理 判断整个证券市场的投资价值A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B,10.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者
5、根据（ ）选择证券。A. 是否配股B. 证券的流通性C. 证券的风险与收益D. 是否分红派息正确答案：C,11.下列关于家庭偿债能力分析的说法中，正确的有( )。 根据经验法则，如果债务负担率超过40，对生活品质可能会产生影响 根据经验法则，如果债务负担率超过20，对生活品质可能会产生影响 平均负债利率分析体现了家庭各类负债的平均利率 需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D,12.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是( )。
6、A. 风险转移B. 风险规避C. 风险补偿D. 风险对冲正确答案：B,13.张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于( )投资者。A. 风险偏好型B. 风险中立型C. 风险厌恶型D. 无法判断正确答案：C,14.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A. 稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B. 成熟
7、期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C. 成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D. 形成期，年轻可承受较高的投资风险正确答案：C,15.下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。I.国内生产总值变动II.经济周期变动.通货变动.失业率A. I、II、III、IVB. I、II、IIIC. I、II、IVD. II、III、IV正确答案：B,16.下列关于证券投资顾问后续职业培训的意义，说法正确的是（）。I 有助于提升证券投资顾问的职业操守II 有助
8、于提升证券投资顾问的合规意识III 有助于提升证券投资顾问的专业服务能力IV 有助于保证股东权益A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV正确答案：A,17.证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是()。A. 独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平B. 独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平C. 科学严密、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职D. 谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公开公平正确答案：B,18.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对
9、所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。A. 诚实守信B. 客观公正C. 勤勉尽责D. 守法遵规正确答案：C,19.了解客户的渠道有（）。 开户资料 调查问卷 家访 面谈沟通A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D,20.下列关于证券系数的说法正确的是（）。I 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数II 系数反映了证券或组合的收益水平对市场总收益水平变化的敏感性III 牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择系数较大的股票，以期获得较高的收益IV 熊市时，投资者会选择系数较小的股票，以减少股票下跌的损失A. I、II、IIIB. I、III、IVC. II、IVD. I、II、III、IV正确答案：B,
