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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页金鑫独立第三方理财公司创业计划摘要随着经济的高速增长，个人财富的积累已经达到不单单满足于基本物质生存需要的阶段，中国大陆自1978年改革开放以来，中国创造出令全球侧目的经济奇迹。中国人均收入也由原来的238.5元增加到2008年的10271元。可以这么说：国内已经逐步进入到财富管理时代，国内理财市场的蛋糕越变越大，独立第三方理财的观念也逐渐的进入到人们的视野中来。本份计划经过详细收集资料和广泛的参考意见并且在团队成员的努力下编写出了这份理财公司创业计划。第一部分：导言，目录第二部分：公司简介，我们将为您分别阐述公司
2、名称，公司标志，公司概述，公司的宗旨，公司的经营目标范围等等方面的内容。第三部分：市场分析，我们将向您呈诉市场背景，市场潜力，行业分析等市场信息相关内容。第四部分：竞争分析，我们 将重点分析理财市场业内竞争与跨行业间的竞争状况，仔细对比竞争对手间的优劣势状况。第五部分：服务部分，我们将向您重点介绍本公司理财规划业务的流程与公司的特色服务优势，并且将向您展示两则具体的理财规划案例。第六部分：营销策划，我们将向您重点介绍本公司的各种营销策划与营销手段，第七部分：公司管理，这部分将向您介绍本公司的组织架构，部门职能，人力规划等方面的内容第八部分：公司选址及公司平面设置。第九部分：发展战略，本部分我们
3、将向您阐述公司发展战略规划，使您了解公司发展的规划目标第十部分：融资方案，本部分描述公司融资计划，即分期融资计划，创业初期启动融资，而其融资第十一部分：盈利模式：公司三大收入返佣，会费，咨询规划费用第十二部分：风险与问题，公司面临风险与问题，附件：感谢：导言： 改革开放以来，中国经济经历了突飞猛进的增长，中国的GDP年均增长率达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中国的经济还将会以78的速度间增长，2020年时，按不变价格计算， GDP总量将达到38万亿，伴随着宏观经济的迅猛发展，我国人均收入也由1978年的238.5增长到2008年的10271元，比19
4、78年增长40多倍； 面对财富的急速增长，随之而来的面对大笔的收入的理财困惑。由于目前国内市场投资方式的单一和民众对理财知识的匮乏加之对现有理财机构的不信任，大多数居民把现金存到银行，导致我国一方面造就了我国2008年居民存款总额超过21万亿。另一方面也造就了07年股市楼市的火爆带来的疯狂和08年股市楼市大跌所带来的惨痛。可见我国城乡居民对于理财方面的迫切需求。 据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计，2007年全国的个人理财市场规模将达到5000亿元人民币，专业理财呈现出巨大的发展
5、潜力。如此巨大的市场潜力，吸引了大量金融机构对个人理财与财富管理市场的关注。2008年，各银行共发行超过4000只各类理财产品，再加上基金、券商集合理财产品，让人眼花缭乱。 金融机构“王婆卖瓜”式地促销，让老百姓很困惑，这就促使了能够真正独立、客观地帮助自己挑选合适的理财产品，进行理财规划的第三方理财公司的诞生。理财规划是以为客户需求为导向，以私人理财咨询服务为主，为客户从汪洋大海般的理财产品中挑选出适合客户的一揽子综合理财产品。但由于国内金融分业经营的政策限制，银行的理财服务很难跨越界限，而隶属于银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务
6、产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户提供量身定制的理财方案。另外一方面，银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户服务。 目录：摘要-0导言-1目录-1第二部分： 公司简介-42.11公司名称-42.12公司法人-42.13公司标志-42.14标志解释-42.15公司概述-42.16公司经营范围-52.17公司经营目标-52.18公司经营思想-52.19公司服务宗旨-52.20公司创业成员-52.21创业初期人员配置-62.22公司创业融
7、资资本-6第三部分：市场分析市场背景3.11地方经济和文化概况-63.20市场潜力-63.30市场现状-93.40理财市场需求影响分析-93.50需求市场细分-10行业分析 3.61行业出生背景-103.62行业运作模式-103.63国内理财行业发展历史-113.64业内代表性公司-113.65业内发展制约因素-12第四部分：竞争分析竞争对手分析4.11同行业竞争对手分析-124.21与其他第三方理财公司对比-144.31跨行业竞争分析-144.41潜在竞争对手分析-164.51优劣势分析-174.52我们的核心优势-18第五部分：服务理财规划服务5.11理财规划包括几个方面-185.12理财规划原则-185.13理财规划工作基本流程-195.14案例两则-205.20服务特色-31第六部分：营销策划6.11目标市场定位-326.21第三方理财公司主要服务内容-326.31市场
