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1、02银行客户经理年终工作参考总结五篇 精选银行客户经理年终工作总结(一) XX年我作为客户经理,主要负责*高速公路工程的贷款治理和信贷营销,回忆这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目的,我总是积极发挥本人的主观能动性,不断讲究一个“勤”字,像一棵小草在本人的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。通过我们的不懈努力，*高速公路工程自XX年11月份开工以来,截止今年11月底，公司在我行工程贷款余额为202X00xx元，比年初净增00xx元,存款余额为1x元(日均存款达87xxx元)，实现了工程营销的初步成功,详细工作总结 一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款*高速公路工程是各家银行贷款营销的重
2、点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷构造、加快开展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分注重,通过各种营销方式,积极与*公司联络，要求增加*公司贷款投入。我部在X年获得00xxxx元贷款营销后,今年按照*工程进展情况和公司资金使用计划,及时抓住锲机,积极与*公司联络,通过不懈的努力工作，在剧烈竞争的情况下,向*公司发放工程贷款900xx元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目的，也为我行实现运营目的，提高运营效益打下了坚实的根底。主要表现为：1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入
3、，行长亲身挂帅并到*公司进展公关,采纳多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚心和优质的效劳赢得*公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位效劳。我经常深化企业，理解并掌握*工程的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况,及时与*公司沟通，按照我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进展贷款投入。3、留住存网-找文章，到网款，确实是留住效益。*公司目前尚在建立期，无营运收入,公司存款主要是工程资本金和银行贷款构成,为了可以更多的争取存款,我们在县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间,通过无数次的同*公司协商,公司屡次从其他银行转入我行资金共计86xxx万元。同时，为了可
4、以稳住存款,在*公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以最大限度的保存我行存款。 二、积极搜集材料,搞好贷后治理*高速公路工程是我行信贷营销大户，贷款发放后,为保证我行信贷资产平安,我对贷后治理特别注重,并积极加强对贷款进展治理。详细为：1、按照贷款治理要求,积极搜集材料，完善贷款手续。目前，我已搜集到工程科研报告、初步设计、工程批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有材料,为我行贷款平安提供了保障。2、催促企业按借款用途专款专用,将借款资金用于*高速公路建立。目前，我部已建立*公司贷款资金使用台帐,对每笔资金使用情况进展登记,并同*公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。3、
5、经常深化施工现场理解施工进度，按照施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程工程上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后材料及时入档治理。开工一年来，我屡次深化施工现场进展检查，并构成贷后检查材料8份,特别检查材料2份,大户分析材料4份,各种情况调查材料7份及报表材料上报假设干份等,为保证我行贷款平安和领导决策提供了按照。 三、关注招投标，开立结算户*高速公路工程一期土建工程招投标完毕后，1xxx标段中,仅*县就有xxx，由于我行在*县无营业机构网点,施工单位无法在我行进展业务结算。为了可以最大限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式治理,并将工程公司监理单位的所有帐
6、户开立到我行。目前,*工程在我行共开立结算帐户xxx,是我行对公存款和利润的又一增长点。 四、搞好效劳,加强联络，积极推行电子银行,促进业务全面开展 电子金融业务是工商银行开展的后动力,为了充分运用先进的结算工具，作为*高速公路的客户经理,我充分发挥我行结算系统优势,重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、银行、银行等电子银行业务新产品的推介、营销，加强电子银行效劳功能,并与湖北*高速公路运营及高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系,为其提供高附加值的资金结算、清算和账户治理效劳，为吸收更多的结算资金奠定了较好根底。目前,我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅方便了企
7、业，对我行业务开展也起到积极的促进作用。五、积极做好其他工程营销和存款工作在搞好工程工作的同时，我也积极做好其他工程的营销和存款工作。*市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500xxx元，每月现金流量达4xxxx万元，通过做工作，该单位将根本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和银行,下一步,我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业,我今年开立帐户xx。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达12xxxx元。 六、今后工作 过去的一年,各项工作尽管获得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目的,打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而,在今后应做好以下几方面工作: 1
8、、加大同*公司的联络和公关力度，消除前期*事件的不良阻碍，尽早建立更加良好的关系。由于，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行剧烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。 2、加强贷后治理工作,积极关注*高速公路工程进展情况、资本金到位情况和公司本人需求及资金使用情况,及时搜集和反响信息，保证我行信贷资产的平安。3、全行整体联动,加强对*公司的全方位效劳。参考银行客户经理年终工作总结（二) 光阴如电，转眼即逝，弹指一挥间,20X年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取，在本身业务水平得到较大提高的同时,思想认识方面也获得了不小的进步。现将
9、20X年工作情况汇报如下:一、202X年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境 在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境,工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我不断“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大本身客户数量,在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性,搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒买卖中心、市电力实业公司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务,尽管目前账面奉献度还不大,但为今
10、后储存了上亿元的存款和贷款。至2月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、P商户、通知存款等业务都有新的打破。 二、担任客户经理以来,我深化体会和感触到该岗位的职责和使命。 客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法,以“工作确实是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态，访征询客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝愿与征询候,
11、均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心肠为客户答疑解惑,沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、明晰地向客户传达他们所要理解的信息，与客户良好的沟通并获得特别好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,材料及时提交审查及归档。22X年,累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信誉不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的征询题 在过去的一年,尽管我在各方面获得了一定的成绩,然而，我也明晰地看到了本身存在的缺乏。（一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多
12、样化,如何掌握最新的财经信息和我市开展动态，有时跟不上步伐。 （二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优，提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。（三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性，多干少说,在实践中完善提高本人,以上缺乏我正在努力改正。 四、今后努力地点向 在新的一年,我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改良工作方式方法,积极努力工作，加强效劳主旨认识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力,夯实本人的业务根底,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。 经典的银行客户经理年终工作总结(三） 我于22X
13、年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理。在xx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新，在本身业务水平得到了不断提高的同时，于思想认识方面也获得了不小的进步。现将我本人在202X年三个季度的工作情况总结汇报如下： 202X年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我可以认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高本人的理论素养和业务技能。20年月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的af（金融理财师)资历认证培训,获得参加afp认证考试资历,并于202X年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，
14、使我深化认识到本身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际征询题相结合，勇于探究新理论、新征询题，制造性的开展工作。到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我不断做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 担任客户经
15、理以来，我深化体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片,是客户和银行联络的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因此要求其综合素养必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到如今的能特别好地融入到这个工作中，心态上也发生了特别大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作特别累、特别烦锁，责任相比照拟严峻。但是，慢慢的,我变得成熟起来，我开始明白这确实是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心肠为客户答疑解惑确实是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值确实是我的工作范围,当我明确了目的，有了工作目的和重点以后,工作关于我来说，一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的征询题和不明白我都可以快速、明晰的向客户传达他们所想理解的信息,都能与大部分客户进展良好的沟通并获得特别好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通才能和营销技巧得到了特别大的提高。 存在的主要征询题: 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高
