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1、加强合规文化建设 提升风险防范水平摘要:合规文化是企业文化的有机组成部分,是指导企业行 为和员工行为的哲学, 它是以风险控制为指导思想, 依靠先进的 管理手段实现有效的组织形式, 确保各项活动合乎内外部规定的 行为准则, 旨在最大限度的防范经营风险, 提高综合竞争能力。 ? 关键词:合规 风险防范 新常态 服务质效引言?随着经济全球化发展, 企业经营风险大大增加。 具有百年历 史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、 英国巴林银行宣布破产的消 息使人们在震惊之余, 陷入深思。 在分析上述国际金融大鳄倒闭 原因时,内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为 大家首选的主要根源。 作为农村金融的主力
2、军, 提升企业内部控 制、防范风险水平,成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强 合规文化建设,主动适应新常态,全面提升金融服务质效,全面 提升风险防控水平, 提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看 法。?1 合规文化的含义 ? 合规,简而言之就是“合乎规范”,是指企业及企业员工行 为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业 内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规 是一种责任, 由许多点点滴滴的环节和规定组成的, 合规更是一 种习惯,需要慢慢养成、无条件遵循。 ?合规文化是企业文化的有机组成部分, 是指导企业行为和员 工行为的哲学, 它是以风险控制为指导思想, 依
3、靠先进的管理手 段实现有效的组织形式, 确保各项活动合乎内外部规定的行为准 则,旨在最大限度的防范经营风险,提高综合竞争能力。 ?先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性, 它不仅决 定着合规文化的发展趋势, 而且也是合规文化建设的最终目标。 ?2 加强合规文化建设的重要意义 ? 加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要 通过开 展合规文化建设活动, 一方面统一高层领导对合规文化建设的认 识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,另 一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵, 自觉的融 入到企业合规文化建设中去, 增强内控管理意识, 狠抓基础管理, 有效提高制度执行力, 实
4、现外部监管的有效互动, 提高经营管理 水平。 ?加强合规文化建设是建立企业长效发展机制的需要 企 业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程, 不是一朝一夕就能 建成的,它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的, 深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行, 才能落实科 学发展观和履行社会责任。 ?加强合规文化建设是风险管理的必然要求 合规文化是 一面抵挡风险,化解危机的盾牌。通过合规文化建设,加强企业 的凝聚力和向心力,规范操作行为,遏制违法违纪现象的发生, 降低经营风险,提高企业竞争力加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要 安全就 是效益, 良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险, 又
5、能够提高 服务质量,抓住优质客户,为企业降低成本、提高经济效益打下 坚实基础。 ?3 加强合规文化建设,提升风险防范水平的思路 ? 合规文化建设是一个渐进的漫长过程, 只有起点,没有终点。 它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。 ?以制度建设为切入点, 夯实风险防范的内部基础。 建立健 全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础。 应该重点针对系 统管理模式、操作流程以及业务创新的变化,及时梳理、修订和 完善相关规章制度, 确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点 和风险点。要规范基础管理,细化操作流程,强化监督和问责, 有效化解各种风险和危机。 ?以合规管理为重点, 筑牢风险防线 要大力
6、培养合规操作 意识,规范日常操作行为。坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯 代替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,形成一种“指示服从 制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把 合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节, 形成 对违规的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准 则。?以内部控制为保证, 实行全程风险管控 对内部控制工作 必须坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负 责”的管理方式;管理者应以身作则,坚持带头按章办事,各级 管理部门按照职责分工和制度规定, 将内控管理工作常规化, 时 刻关注工作中每一个重控环节和风险点, 把握内控每一环节和细
7、 节,并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责,对因违规操 作造成的重大损失承担责任。 同时, 建立起覆盖每个管理人员和 员工的责任追究体系,强调“合规管理与操作”是每个员工义不 容辞的责任。 将内控管理成效与考评机制相结合, 把内控管理成 效纳入管理人员考核和离任、责任审计中,并与干部使用、薪酬 分配相挂钩。 ?以“三种教育”为核心,大力培育合规文化 强烈的风险 意识和良好的合规文化是公司依法合规经营的基础。 “三种教育” 分别是“基础教育”、“责任教育”和“警示教育”。针对员工 突出“基础教育”,主要是入职上岗前合规教育、业务合规管理 培训等;对高级管理人员则突出“责任教育”,开展提升经营
8、管 理水平和内控合规能力建设培训; 同时,通过及时通报系统内外 各种违规违纪处罚案件、 发布风险提示等方法对全体干部员工进 行“警示教育” ,通过在电网员工中举办广泛参与的征文、 摄影、 漫画比赛等引导员工加深对合规文化的认知与理解, 提高员工合 规意识,让意识变为行为,让行为变为习惯。 ?企业高层对大力培育合规文化起着举足轻重的作用。 ?其身正,不令而行,其身不正,有令不从”。高层的行为 将成为无声的榜样,对员工的行为模式产生潜移默化的重要作 用。高层只有严格执行制度,明确并倡导合规文化价值观,积极 主动的践行合规有着义不容辞的责任。 ?无数的教训表明, 企业的违法违规, 多数由于企业的管理
9、层 战略失当、决策有误、内控不力,甚至直接发端于管理层和管理 人员。只有高层率先垂范、带头合规,成为合规文化建设的倡导 者、策划者和推动者,企业风险防范才能真正落到实处。 ?4 加强合规文化,统筹推进企业文化建设取得成效 ? 近年来,农村信用社认真贯彻落实国家银监局关于建设和弘 扬统一的企业文化工作部署,坚持以人为本、科学发展、统筹兼 顾、注重实效的原则, 组织开展学习宣传、 主题实践、 专题培训、 品牌传播等活动, 使信合核心价值体系、 基本价值理念深入人心, 为信合晋级发展提供了强大的思想保证, 精神动力和文化支撑。 ?一是深入宣贯核心价值体系, 巩固了全体干部员工团结奋斗 的思想基础。利
10、用各种形式学习、宣传企业使命、企业宗旨、企 业愿景、企业精神、企业理念和核心价值观,用信合一系列战略 创新、 管理创新、 文化创新成果教育和引导全体干部员工统一思 想,凝聚力量,形成了共同的价值追求。 ?二是全面推行基本行为规范, 提升了全体干部员工的责任感 和执行力。加强理论学习和思想政治建设,创建学习型组织,提 升全员学习力; 加强四好班子建设和干部队伍建设, 坚持文化引 领,把建设和弘扬统一的信合文化与信合制度建设、安全生产、 经营管理、 优质服务等各项工作深度融合, 促进公司内质外形建 设。广大干部员工贯彻执行公司决策部署的责任感和执行力明显 增强。立足岗位创先进、履职尽责争优秀蔚然成风。 ?三是大力实施品牌传播工程, 加强企业文化宣传, 构建统一 的企业文化传播平台。 组织开展企业文化培训, 我是信合人演讲、 征文、宣誓等主题实践活动,规范办公、会议、营业窗口、一线 等场所的品牌标识,引导广大员工认知、认同、践行基本价值理 念,增强“我是信合人”意识。加强合规文化建设, 统筹推进企业文化全面提升企业风险防 范水平, 有利于保障企业长远健康的发展, 是一个大型现代化企 业整体素质的体现,也是其综合实力的标志。