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1、2022年金融-期货从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（附答案带详解）1. 多选题国内某服装进口商品在3个月后支付一笔欧元货款，适宜的套期保值方式为（）。问题1选项A.卖出欧元兑人民币远期合约B.买进欧元兑人民币远期合约C.卖出欧元兑人民币期货合约D.买进欧元兑人民币期货合约【答案】B;D【解析】根据题意，进口商品在3个月后支付一笔欧元货款，担心欧元升值，故可以买进欧元兑人民币远期合约和买进欧元兑人民币期货合约，进行套期保值。故正确答案选BD，AC选项错误。2. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，经营机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。问题1选项A.两年B.三年C.半年D.一年
2、【答案】C【解析】经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。正确答案选C。补充：经营机构应当每年至少开展一次适当性培训，提高相关岗位从业人员的适当性管理知识与技能，不断提升适当性执业规范水平。3. 单选题下列机构中，任用期货从业人员应当适用期货从业人员管理办法的是（）。问题1选项A.期货公司B.期货交易所自营会员C.中国期货业协会D.期货交易所【答案】A【解析】期货从业人员管理办法第二条规定，申请期货从业人员资格（简称从业资格），从事期货经营业务的机构（简称机构）任用期货从业人员，以及期货从业人员从事期货业务的
3、，应当遵守本办法。第三条规定，本办法所称机构是指：（一）期货公司（A选项正确）；（二）期货交易所的非期货公司结算会员；（三）期货投资咨询机构；（四）为期货公司提供中间介绍业务的机构；（五）中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）规定的其他机构。正确答案选A，BCD不符合题意。国内期货交易所分两类会员，一类是为自己进行套期保值或投机交易的期货自营会员，另一类则是专门从事期货经纪代理业务的期货经纪公司。4. 判断题零息债券的久期小于其剩余期限。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】题干描述是错误的，零息债券的久期等于到它到期的时间。5. 多选题制定期货从业人员执业行为准则（修订）的宗旨包括（）。
4、问题1选项A.促使期货从业人员提高职业道德B.维护期货市场秩序C.规范期货从业人员执业行为D.促使期货从业人员提高业务素质【答案】A;B;C;D【解析】期货从业人员执业行为准则（修订）第一条规定，为规范期货从业人员执业行为，促使其提高职业道德和业务素质，维护期货市场秩序，根据期货交易管理条例和期货从业人员管理办法的有关规定，制定本准则。正确答案选ABCD。6. 多选题下列关于期货公司风险监管指标标准的表述，正确的有（）。问题1选项A.符合规定的最低限额结算准备金要求B.流动资产与流动负债的比例不得高于100%C.净资本不得低于人民币1500万元D.净资本与净资产的比例下得低于20%【答案】A;
5、B;D【解析】期货公司应当持续符合以下风险监管指标标准:（一）净资本不得低于人民币3000万元；C选项错误（二）净资本与公司风险资本准备的比例不得低于100%；（三）净资本与净资产的比例不得低于20%；D选项正确（四）流动资产与流动负债的比例不得低于100%；C选项正确（五）负债与净资产的比例不得高于150%；（六）规定的最低限额结算准备金要求。A选项正确故本题答案选ABD，C选项错误。7. 多选题下列关于期货公司股东会的表述，正确的有（）。问题1选项A.股东会每年应当至少召开一次会议B.期货公司应当在股东会作出决议后3个工作日内向中国证监会备案C.期货公司股东应当按照出资比例行使表决权D.期
6、货公司股东会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决【答案】A;D【解析】期货公司股东会或股东大会应当按照公司法和公司章程，对职权范围内的事项进行审议和表决（D选项正确）。股东会或股东大会每年应当至少召开一次会议（A选项正确）。期货公司股东应当按照出资比例或者所持股份比例行使表决权（C选项错误）。B选项股东会议结束之日起10日内，期货交易所应当将会议全部文件报告给中国证监会。正确答案选AD。8. 多选题期货从业人员违反有关法律、法规。规章或者期货从业人员执业行为准则（修订）规定的，（）可以向中国期货业协会举报。问题1选项A.聘用期货从业人员的期货经营机构B.其他期货经营机构C
7、.投资者D.其他期货从业人员【答案】A;B;C;D【解析】从业人员有违反有关法律、法规、规章或本准则行为的，任何人都可以向协会进行举报。ABCD选项的行为都符合向中国期货业协会举报，答案选ABCD。9. 判断题中金所10年期国债期货合约标的为票面利率5%的名义长期国债。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】10年期国债期货合约标的为面值为100万元人民币、票面利率为3%的名义长期国债。10. 多选题期货公司出现下列情形的，监管机构将可能对其实施行政处罚（）。问题1选项A.未按规定报告董事的处分情况B.任用未取得任职条件的人员担任董事C.未按中国证监会的要求更换或者调整高级管理人员D.任用中国
8、证监会认定的不适当人选担任高级管理人员【答案】A;B;C;D【解析】期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法第六十一条期货公司有下列情形之一的，根据期货交易管理条例第七十条处罚：（一）任用未取得任职资格的人员担任董事、监事和高级管理人员；B选项正确（二）任用中国证监会及其派出机构认定的不适当人选担任董事、监事和高级管理人员；D选项正确（三）未按规定报告董事、监事和高级管理人员的任免情况，或者报送的材料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（四）未按规定报告董事、监事和高级管理人员的处分情况；A选择正确（五）董事、监事和高级管理人员被有权机关立案调查或者采取强制措施的，未按规定履行报告义
9、务；（六）未按照中国证监会的要求更换或者调整董事、监事和高级管理人员。C选项正确故本题答案选ABCD。11. 多选题根据证券期货投资者适当性管理力法，经营机构提供的产品或者服务存在下列因素时，应当审慎评估其风险等级。问题1选项A.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务B.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务C.因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现D.因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务【答案】A;B;C;D【解析】产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险
10、等级：（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；D选项正确（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；C选项正确（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；B选项正确（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；A选项正确（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；（七）其他有可能构成投资风险的因素
11、。故正确答案选ABCD。12. 单选题根据期货市场客户开户管理规定，应当为每一个客户设立（）并建立其与客户在交易所交易编码的对应关系。问题1选项A.统一开户编码B.期货结算账户C.股东代码D.内部资金账户【答案】A【解析】本题考查客户开户的相关事宜。期货市场客户开户管理规定第六条规定，监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系。正确答案选A，要注意是建立其与客户交易编码的对应关系，B选项期货结算账户是存放期货保证金，C选项股东代码是由证券公司开立的用于进行证券买卖，D选项内部资金账户是指用于核算内部资金往来的账户。13. 单选题持仓量是指
12、期货交易者所持有的未平仓合约的（）。问题1选项A.金额B.最高数额C.数量D.比例【答案】C【解析】期货交易管理条例第八十二条第七项规定，持仓量，是指期货交易者所持有的未平仓合约的数量。正确答案选C，这里要注意B选项最高数额是对应的持仓限额，AD选项不符合题意。14. 不定项选择题某期货公司期货经纪业务的客户权益总额为30亿元。根据相关规定，期货公司在计算风险资本准备时期货经纪业务的基准比例力4%。该期货公司最近一期的分类评价结果为A类，分类计算系数为0.8。那么，该公司上述业务的风险资本准备为（）。问题1选项A.1.2亿元B.2亿元C.1.6亿元D.0.96亿元【答案】C【解析】期货公司风险
13、监管指标管理办法第十一条规定，期货公司风险资本准备是指期货公司在开展各项业务过程中，为应对可能发生的风险损失所需要的资本。根据期货公司风险监管报表编制与报送指引，期货公司从事期货期权经纪业务的，应当按客户权益总额的一定比例计算风险资本准备，基准比例为4%；其中从事全面结算业务的期货公司，按其客户权益总额与其代理结算的非结算会员权益或者非结算会员客户权益之和计算风险资本准备。不同类别期货公司应当按照最近一期分类评价结果对应的分类计算系数乘以基准比例计算各项业务风险资本准备。系数为：连续三年A类0.7，最近一期分类评价结果为A、B、C、D类分别为0.8、0.9、1、2。最近一期分类评价结果在我会或
14、行业协会网站公布的当月启用新评价结果计算。则该公司上述业务的风险资本准备为：（30+20）4%0.81.6（亿元）。故本题答案选C，ABD选项错误。15. 不定项选择题某期货公司在开展期货投资咨询业务过程中，为降低经营成本，决定投资咨询业务由公司总部研发部门负责。为加大投资咨询业务开发力度，培养投资咨询方面的专业人才。公司还鼓励交易，结算等其他部门工作人员在完成本职工作的前提下，以公司名义或者个人名义兼职从事投资咨询业务。根据期货公司期货投资咨询业务试行办法，下列表述正确的是（）。问题1选项A.公司行为符合期货公司期货投资咨询业务试行办法的规定B.公司交易、结算等业务人员兼职从事期货投资咨询业务是错误的。期货投资咨询业务人员应当与这些业务人员岗位独立，权责分离C.公司员工以个人名义从事投资咨询业
