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1、新华人寿寿保险股股份有限限公司财富管理理业务销销售人员员管理办办法（二一一试行行版）总公司财财富管理理业务部部目录前言（注注释）第一章 总则第二章 财富管管理业务务组织架架构及岗岗位职责责第一节 组织织架构第二节 岗位位职责第三章 财富管管理业务务销售人员员人事管理理第一节 资格格管理第二节 招募条件件第三节 招募募流程第四节 核心心技能第五节 保密密管理第四章 财富管管理业务务销售人人员职涯涯规划第一节 业务务销售路路径第二节 业务务管理路路径第三节 荣誉誉授予路路径第五章 财富管管理业务务销售人人员薪资福利第一节 FAA薪资构构成第二节 FM薪资构构成第三节FFD薪资构构成第四节 财富富管
2、理业业务销售售人员的的福利保保障第六章 财富管管理业务务销售人人员考核核管理第一节 FAA考核管管理第二节 FMM考核管管理第三节 FDD考核管管理第七章 财富管管理业务务销售人人员合规规管理第一节 嘉奖奖第二节 处罚罚附 件件 财富富管理业业务R-T-TT管理机机制前言（注注释）一、财富富管理业业务管理理架构名名称注释释架构全称称英文对照照名称简称称财富管理理营销中中心ForttuneeMarrkettinggCennterrMKC财富管理理营销部部Forttunee Maarkeetinng DDepaartmmenttMKD二、财富富管理业业务销售售人员各各职级名称称注释关于业务务销售路
3、路径人员员各职级级名称注注释：职级全称称英文对照照职级简称称资深财富富顾问三三级Premmiumm Foortuune AdvvisoorLeevell 3PFA-3资深财富富顾问二二级Premmiumm Foortuune AdvvisoorLeevell 2PFA-2资深财富富顾问一一级Premmiumm Foortuune AdvvisoorLeevell 1PFA-1高级财富富顾问三三级Seniior Forrtunne AAdviisorrLevvel 3SFA-3高级财富富顾问二二级Seniior Forrtunne AAdviisorrLevvel 2SFA-2高级财富富顾问一一
4、级Seniior Forrtunne AAdviisorrLevvel 1SFA-1财富顾问问三级Forttunee AddvissorLLeveel 33FA-33财富顾问问二级Forttunee AddvissorLLeveel 22FA-22财富顾问问一级Forttunee AddvissorLLeveel 11FA-11财富顾问问助理Assiistaant Forrtunne AAdviisorr AFA关于业务务管理路路径人员员-营销销部经理理职级名称称注释：职级全称称英文对照照职级简称称资深财富富经理Premmiumm Foortuune MannageerPFM高级财富富经理Se
5、niior Forrtunne MManaagerrSFM财富经理理Forttunee MaanaggerFM关于业务务管理路路径人员员-营销销中心总总监职级级名称注注释：职级全称称英文对照照职级简称称资深财富富总监Premmiumm Foortuune DirrecttorPFD高级财富富总监Seniior Forrtunne DDireectoorSFD财富总监监Forttunee DiirecctorrFD三、财富富管理业业务关键键指标名名称注释释指标全称称英文对照照简称首年度新新契约标标准保费费Stanndarrd FFirsst YYearr PremmiummSFYPP首年度新新契
6、约提提奖Firsst YYearr CoommiissiionFYC注：SFFYP指指：于本本自然月月内及以以前承保保出单；于下一一自然月月5 日日前客户户签收，且15 日前完完成回单单；未在在犹豫期期内撤、退退保第一章 总 则第一条 为规规范财富富管理业业务作业业模式及流流程、保证业业务品质质、指导导队伍建建设，满满足财富富管理业业务销售售人员职职涯规划的的需要，打打造一支支“高忠诚诚度、高高素质、高高绩效”的可持持续发展展的作业业队伍，全全面推进进财富管管理业务务的快速速发展，特制定新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员管理办法（二一试行版）（以下简称“本办法”）。第二条 本办办法所
7、称称“财富管管理业务务”是指通通过中小小股份制制商业银银行网点点销售渠渠道（包包括理财财专柜、理理财中心心、私人人银行等等）为中中高端客客户提供供个性化化的定制制类产品品及服务，开开发并满满足客户户风险管管理及理理财规划划需求的的所有寿寿险业务务。第三条 关于于财富管管理业务务渠道银银行作业业模式的的指导性性原则财富管理理业务试试点的作作业模式式是指，在在中小股股份制商商业银行行网点（包包括理财财专柜、理理财中心心、私人人银行等等），通通过“驻点营营销”的方式式，以财财富顾问问自主销销售为主主，向中中高端财财富客户户销售高高价值寿寿险产品品。财富管理理业务销销售人员员，原则则上每人人只管理理1
8、个驻驻点网点点，最多多不超过过2个驻驻点网点点（一主主一辅）。通过作业模式的固化，实现对管理模式、服务模式的逐步固化。第四条 始终终不渝地地坚持提提升销售售队伍的的素质、品品质、技技能和收收入，打打造可持持续发展展的“三高”作业队伍伍，提升财富管管理业务务的核心心竞争能能力。“高忠诚诚度”是指销售售队伍高高度认同同公司文文化，具具有良好好的职业业操守和和服务意意识，可可塑造、可可培养、可可发展。“高素质质”是指销销售队伍伍具备较较高的综综合素质质和道德德品质，具具备较强强的服务务技能和和客户经经营能力力“高绩效效”是指销销售队伍伍具备较较强的理理财技能能和展业业技能，具具备多种种类型产产品的销
9、销售能力力，绩效效水平高高、贡献献大。第五条本本办法销销售人员员是指通过过资格考考试取得得保险险代理从从业人员员资格证证书，符符合财富富管理业业务销售售人员招招募条件件，与公公司签订订劳动动合同，受受公司派派遣，在在银行网网点专职职从事寿寿险产品品销售、客客户服务务、理财财经理培培训等及及从事业务务管理工工作的人人员。考考核管理理和薪资资福利分分为A、BB两类，各各分公司司根据当当地实际际情况选选择，并并上报总总公司财财富管理理业务部部备案，原原则上选选择标准准一年内内不得变变更。第六条 本办办法所称称“首年度度新契约约标准保保费”，简称“SFYYP”第七条本本办法适用用于新华华人寿保保险股份
10、份有限公公司所属属各试点点分支公公司。第二章 财富富管理业业务组织织架构及及岗位职职责第一节 组织架架构第八条 分公司司设立财财富管理理营销中心心(以下下简称“MKCC”)分公司司本部及及中心支支公司销销售组织织架构设设立营销销中心(以以下简称称“MKCC”)，营销销中心下设设营销部部(以下下简称“MKDD”)，营销部部下辖财富顾顾问(以以下简称称“FA”)。第九条 MKKD设立立及FMM的审批批 11.设立立条件 所所辖FAA 100人以上上，255人以下下（不含含FM）。 2.审批程序 MKD增设、撤并和FM任命、更换由分公司财富管理部提名，经分公司总经理室审批后上报总公司财富管理部审批。
11、FM每月 1日上岗。 第十条MMKC设设立及FFD的审审批 1.设设立条件件 （1）3个以上MKD（含3个）； （2）人员总数40人以上（不含FD）。 2.审批批程序MKC设设立、撤撤并和FFD任命命、更换换由分公公司财富富管理部部提名，经经分公司司总经理理室审核核后上报报总公司司财富管管理业务务部审批批。财富富管理中中心总监监每月11日上岗岗。 第二节 岗位职职责 第第十一条 FAA的职责责FA是直直接面对对客户、负负责产品品销售的的一线销销售人员员，主要要工作职职责有：1.进行行现场销销售面谈谈，为客客户提供供保险需需求分析析、产品品建议书书的设计计及讲解解；2.网点点合作关关系维护护、银
12、行行理财经经理及柜柜员的日日常培训训和辅导导；3训练练辅导新新人3.网点点资料和和单证配配送；4.完成成公司规规定的考考核指标标；5.协助助做好客客户维护护及售后后服务工工作；6.公司司委派的的其他工工作。第十二条条FM的职职责FM是财财富管理理业务最最基础、最最核心的的销售管管理单位位-MKDD的责任人，FM的主要要工作职职责有：1.对内内负责FFA专业业技能和和沟通技技能的提提升、业业务辅导导和日常常管理工工作； 2.对外外负责银银行支行行、重点点网点的的开发与与渠道维维护；3.完成成公司规规定的考考核指标标；4.公司司委派的的其他工工作；第十三条条 FFD的职职责FD是财财富管理理业务一
13、一线销售售具体指指挥的组组织人和和责任人人。FD的主主要工作作职责有有：1.对内内负责队队伍管理理、经营营分析、FM辅导工作；2.对外外负责银银行分行行、重点点支行的的开发与与渠道维维护；3.完成成公司规规定的考考核指标标；4.公司司委派的的其他工工作。第三章 财富富管理业业务销售售人员人人事管理理第一节 资格管管理第十四条条劳动动合同公司与所所有持保保险从业业资格证证的财富富管理业业务销售售人员签签订劳劳动合同同第十五条条保密密协议财富管理理业务销销售人员员必须与与银行及及公司签签订客户户保密协协议方可可进驻银银行网点点开展销销售工作作。第十六条条保险险从业人人员资格格证书管管理财富管理理业
14、务销销售人员员应持有有有效的的保险险从业人人员资格格证书（以以下简称称“资格证证书”）才能能与公司司签订劳劳动合同同。在在签订合合同时，须须将资资格证书书原件件递交公公司审核核，由公公司复印印留底后后将证书书原件退退还本人人。根据中国国保监会会的相关关规定，资资格证书书的有有效期为为3年，自自颁发之之日起计计算。持持有人应应当在资资格证书书有效效期届满满30日日前申请请换发。第十七条条展业登登记管理理财富管理理业务销销售人员员应当取取得公司司发放的的保险险营销员员展业证证（以以下简称称展业业证），方方可从事事保险营营销活动动。公司向财财富管理理业务销销售人员员发放展展业证前前，应当当向当地地保险行行业协会会办理该该销售人人员的展展业证的的登记注注册。对于保监监会和保保险同业业公会通通报不得得申领展展业证的的人员（黑黑名单上上的人员员），公公司将不不予其签签署劳动动合同。第十八条条重新入入司规定定已与公司司解除合合同的
