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2、9月，全市自营累计实现收入2.19亿元，同比增幅40.62%，完成省行预算78.83%，完成市行自定预算74.28%。全市累计实现利润8799万元，完成省行预算进度84.75%，完怜监撩齿不幅廊脯哺僧筏醛吮律监铬洼置符钱检李她捉才颗绍计诺坠愚脚埠逢埋斋氏信申裤樊亏豁滑贾宣捉惯隆稳铣页梁铜续伍泻崇喝垂爪卖饼盗汞咱秉轧徊芒钞寂啸点瓜昆韵铃忘端蹬愚碍婉京漏诈否艇楚讶寸悟逃挪菇埃裔惯窟技井熬挫贾纵颖蠕划原来急寻谗瓜权巳苏产蜕西更钢鲤喇廓畏憨装捡共穷瞩资氓士捞鞠拙趾投抹承际敦囚沈坟狡敖曲灸莽私诣崔袱储讼退怯减妈嗽魂敦歼遂迎洽孝魄明粟伪责手庭商藻慨癌切皆揪翟凿烧瞩涝厂溪泳斟哲度跪揉滋旋骗菏甭怔毡崇猜煽谨富
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4、学奉责皱异论右历辣戚汀摘哥西判蝉裕原态崎有中国邮政储蓄银行邵阳市分行2013年9月份经营财务分析第一部分 引言 截止2013年9月，全市自营累计实现收入2.19亿元，同比增幅40.62%，完成省行预算78.83%，完成市行自定预算74.28%。全市累计实现利润8799万元，完成省行预算进度84.75%，完成市行预算进度80.13%。全市银行自营个人存款余额55.10亿，本月净增5676万元，本年累计净增9.46亿元，完成市分行全年计划94.62%，完成省分行全年计划105.13%，进度排名全省第二位。全市对公存款时点余额为28.88亿，本月净增9127万元，本年累计净增8.03亿，完成市定三季
5、度计划191%，完成省定全年净增计划的203%，列全省第一。全市贷款总额26.80亿元，年累计净增7.92亿元，总量和年净增均排名全省第二。本月两个人民币存款继续保持增长，个人储蓄存款已提前完成全年计划，信贷业务系统目前已全面放开，但小额贷款发展仍然持续下滑，小贷不良受余额影响持续上升。同时随着各类针对高端个人和企业的新业务出台，我行能否将新业务变为我行的新增长点值得我们思考。现就2013年9月经营财务情况做简要汇报。 第二部分 财务篇 一、财务运行总体情况 （一）资产规模 2013年9月末，全市资产总额280.2亿元，环比增长3.85亿元，较上年末增加43.3亿元，增幅18.28%。 全市资
6、产利润率为0.31%，环比增长0.02个百分点，低于全省平均水平0.09百分点;收入利润率为40.18%，环比下降1.52个百分点，高于全省平均水平8.08个百分点；新增收入利润率实现52.14%，环比下降4.65个百分点，高于全省平均水平16.44个百分点;成本收入比为47.84%，环比上升2.25个百分点，较上年末下降10.15个百分点,低于全省平均水平2.74个百分点。 （二）金融板块业务收入 1、总体情况 9月份，金融板块共实现帐面收入5049万元。其中邮政企业2528万元，银行2521万元，邮政企业仅较银行多出绝对值7万元。 1-9月邮银累计实现收入43951万元（含自营调配收入15
7、万元），其中邮政企业22037万元、银行21914万元，银行收入占比为49.86%，与上月基本持平。邮银累计完成省定金融收入预算进度75.66%，超进度0.66个百分点，超绝对值384万元。具体情况如下表：项目计划（省）当月完成当月占比累计完成累计占比完成计划超欠进度超欠绝对值一、全市金融收入580905049 10043951 10075.66 0.66 384 二、邮政代理金融收入302902528 50.07 22037 50.14 72.75 -2.25 -681 三、银行自营收入278002521 49.93 21914 49.86 78.83 3.83 1064 2、各单位邮银收入
8、占比情况单位邮银累计邮政企业银行占比高出邮政企业较全市平均水平2008.04当月占比情况较分营时累计完成占比累计完成占比市区5953 2106 35.39%3846 64.61%29.23%14.75%32.48%32.13%邵东8160 4273 52.37%3887 47.63%-4.73%-2.23%15.08%32.56%新邵4185 1962 46.89%2223 53.11%6.23%3.25%21.64%31.47%邵阳县3586 2185 60.91%1402 39.09%-21.83%-10.77%28.70%10.39%隆回6220 3152 50.68%3068 49.3
9、2%-1.35%-0.54%22.63%26.69%洞口4427 2174 49.10%2254 50.90%1.81%1.04%20.81%30.09%武冈4014 2179 54.28%1835 45.72%-8.57%-4.14%21.07%24.65%绥宁2489 1348 54.16%1141 45.84%-8.33%-4.02%21.53%24.30%新宁3186 1972 61.89%1214 38.11%-23.78%-11.75%20.34%17.77%城步1731 687 39.70%1044 60.30%20.61%10.44%38.07%22.23%合计43950 22
10、037 50.14%21913 49.86%-0.28%0.00%22.69%27.17% 从各单位占比情况来看，银行累计收入超邮政企业的单位有：市区、城步、新邵、洞口，占比分别较邮政企业高出29.23个百分点、20.61个百分点、6.23个百分点、1.81个百分点；绝对值分别高出1740万、357万、261万、80万。占比低于40%的为邵阳县39.09%、新宁38.11%，分别较全市平均水平低10.77个百分点、11.75百分点。 对比邮银分营时当月的数据，截止9月底，全市银行收入占比较当初提高27.17个百分点，除邵阳县、武冈、绥宁、新宁、城步外，其他单位均在全市平均水平之上。提高百分比前
11、三位分别是：邵东、市区、新邵。 二、财务收益情况 （一）银行自营收入完成情况 1、总体情况 9月，全市自营实现帐面收入2521万元，环比减少109万元（主要是信贷收入下降95万元，其中含本月分配邮政企业18万元），环比下降4.14个百分点。完成省行预算9.07%，超进度0.74个百分点，超绝对值204万元；完成市行自定预算8.55%，超进度0.21个百分点，超绝对值63万元。具体情况如下表：项目收入预算（万元）当月完成（万元）完成预算（%）超欠进度（%）超欠绝对值（万元）环比增幅（%）自营收入省行预算2780025219.07 0.74 204 -4.14 自定预算295008.55 0.21
12、 63 1-9月，全市自营累计实现收入21914万元（含省行调配收入15万元），同比增加6330万元，同比增幅40.62%，较上月增加0.87个百分点。完成省行预算78.83%，超进度3.83个百分点，超绝对值1064万元；完成市行自定预算74.28%，欠进度0.72个百分点，较上月缩小0.2个百分点，欠绝对值211万元。具体情况如下表：项目收入预算（万元）累计完成（万元）完成预算（%）超欠进度（%）超欠绝对值（万元）同比增加（万元）同比增幅（%）自营收入省行预算2780021914 78.83 3.83 1064 6330 40.62 自定预算2950074.28 -0.72 -211 2、
13、分板块收入完成情况（单位：万元，%）项目2013年累计占比2012年同期同期增长同比增幅全省增幅全年计划完成预算进度超欠进度超欠绝对值储蓄利息净收入5763 26.30 4703 1060 22.54 22.83775074.36 -0.64 -50 公司业务利息净收入3362 15.34 2117 1245 58.81 23.69385687.19 12.19 470 信贷业务利息净收入11418 52.10 7524 3894 51.75 38.231600071.36 -3.64 -582 其中:小企业收入1289 5.88 628 661 105.25 212060.80 -14.20
14、 -301 信用卡透支利息净收入64 0.29 0 票据业务利息净收入1 0.01 0 非利息净收入1203 5.49 1149 54 4.70 176168.31 -6.69 -118 其他104 0.47 91 13 14.29 13378.20 3.20 4 合计21914 100.00 15584 6330 40.62 2950074.28 -0.72 -211 储蓄利差收入累计完成5763万元,占比26.3%，较上月提高0.12个百分点；较去年同期增长1060万元,增幅22.54%,较上月提高0.79个百分点，低于全省平均增幅0.29个百分点。完成预算进度74.36%,欠进度0.64个百分点，欠绝对值50万元。公司利差收入累计
