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1、财务需求分析手册一般资料 GENERAL INFORMATIONn 本人a. 姓 名： b. 诞生日期： 年 月 日c. 年 龄： d. 行动电话： e. 公司名称： f. 公司电话： g. E- mail ： h. 居住电话： i. 居住地址： n 配偶a. 姓 名： b. 诞生日期： 年 月 日c. 年 龄： d. 行动电话： e. 公司名称： f. 公司电话： g. E- mail ： 基本资料 姓 名 年龄 关系扶养四： 扶养五： 扶养六： 姓 名 年龄 关系扶养一： 扶养二： 扶养三： 家庭资料n 配偶1 年收入： 2 每月支出： 3 储蓄与投资总计： A活存/定存： B基金： C股
2、票： D其它： 4 投保薪资： 5 投保年资： n 本人1 年收入： 2 每月支出： 3 储蓄与投资总计： A活存/定存： B基金： C股票： D其它： 4 投保薪资： 5 投保年资： 财务资料家庭保障需求分析 PROTECTION ANALYSIS 本 人 配 偶1.家庭维持基金 万元 万元n 配偶：a. 遗族需求法1（有12岁以下子女者）月支出 12月（22-最小子女年龄 ）= 万元b. 遗族需求法2（无12岁以下子女者或单身者）月支出 12月10年= 万元n 本人：a 遗族需求法1（有12岁以下子女者）月支出 12月（22-最小子女年龄 ）= 万元b 遗族需求法2（无12岁以下子女者或单
3、身者）月支出 12月10年= 万元2.教化基金 万元 万元供应子女至高校毕业所需费用。3.抵押贷款/租赁基金 万元 万元房屋抵押贷款余额： 万元或您须要打算多少的租赁基金以供将来10年所需？每月租金 120个月= 万元4.应急基金 万元 万元（建议可以月支出6来估算）这项基金是供家庭成员支付意外账单用途，例如：房屋整修 汽车修理5.偿债基金 万元 万元信用卡余额 现金卡借款 汽车贷款 信用贷款 其它费用6.身后即用基金 万元 万元医药开销 住院开销 丧葬费用 1+2+6 = 现金需求基金 万元 万元减社会保险 万元 万元现有保险金额 万元 万元现有储蓄与投资 万元 万元合计 万元 万元 保障需
4、求不足额为 万元 万元教化储蓄需求分析 EDUCATION & SAVING ANNLYSIS【1】子女姓名： 年龄： 岁，预料上高校/探讨所教化费用合计： 万元高校/探讨所教化基金需求： 万元 （终值利率因子）= 万元【以18- （目前子女年龄）之通货膨胀率 %来估算】子女教化基金需求合计 万元A减 届时可提领的教化基金（储蓄险或其它）= 万元目前为教化已提拨的现金或投资= 万 （终值利率因子）= 万元【以 年之预料投资酬劳率 %的终值利率因子来估算】n 合计 万元 B教化基金不足额为：（C）：A - B = 万元目前每月需提拨金额为= 万元 （年金终值利率因子）12 = 元/月【以 年之预
5、料投资酬劳率 %的年金终值利率因子来估算】【2】子女姓名： 年龄： 岁，预料上高校/探讨所教化费用合计： 万元高校/探讨所教化基金需求： 万元 （终值利率因子）= 万元【以18- （目前子女年龄）之通货膨胀率 %来估算】子女教化基金需求合计 万元A减 届时可提领的教化基金（储蓄险或其它）= 万元目前为教化已提拨的现金或投资= 万 （终值利率因子）= 万元【以 年之预料投资酬劳率 %的终值利率因子来估算】n 合计 万元 B教化基金不足额为：（C）：A - B = 万元目前每月需提拨金额为= 万元 （年金终值利率因子）12 = 元/月【以 年之预料投资酬劳率 %的年金终值利率因子来估算】退养息老需求分析 RETIREMENT ANALYSIS本人 现年 岁，预料退休年龄 岁，距退休尚有 年，预估退休金须打算年数 年。 预料退休后每月生活费用： （建议以现行每月生活支出的60%-70%来预估）。 万元 终值利率因子（通货膨胀率）12个月 = 万元 【若客户有社会保险或年金保险，则还需再扣除每年可领回年金 万元】 年金现值利率因子【须打算年数（以预期酬劳率-通货膨胀率） %估算】=
