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1、初级银行从业银行管理考核题库含参考答案1. 单选题：商业银行绩效评价标准制定过程中，在标准来源上，首先倾向于选择()，其次才是使用()。A.行业外部标准；内部标准B.企业内部标准；外部标准C.行业内部标准；外部标准D.企业外部标准；内部标准正确答案：D2. 单选题：2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于()。A.此轮危机源于美国B.此轮危机美国损失最大C.此轮危机造成美国金融行业大量倒闭D.此轮危机源于中国正确答案：A3. 多选题：以下属于银行从业人员行为规范的是（）。A.树立保密观念B.规范操作C.遵循公平竞争、客户自愿原则D.自觉抵制内幕交易E.投资股票应遵守相关法律
2、法规正确答案：ABCDE4. 单选题：五部委企业内部控制基本规范将（）的目标确定为“合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。”A.内部控制B.合法合规C.内部稽核D.公司治理正确答案：A5. 单选题：商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（）。A.全行各系统各自的风险管理体系B.全行统一的风险管理体系C.单独设立的风险管理体系D.银行业协会规定的中国银行业统一的风险管理体系正确答案：B6. 多选题：以下属于银行从业人员行为规范的是（）。A.树立保密观念B.规范操作C.遵循公平竞争、客户自愿原则D.自觉抵制内
3、幕交易E.投资股票应遵守相关法律法规正确答案：ABCDE7. 多选题：以下不属于市场风险的特点的是（）A.数据充分B.可采用量化技术加以控制C.影响程度深D.易于计量E.作用时间缓慢正确答案：CE8. 单选题：商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构，以（）为其盈利的根本手段。A.资本增值B.时间管理C.经营风险D.客户资本正确答案：C9. 多选题：2006年发布的企业会计准则第22号金融工具确认中将金融资产划分包括?（）A.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B.持有至到期投资C.以公允价值计量且其变动不计入当期损益的金融资产D.贷款和应收款项E.可供出售金融资产正确答案：ABDE
4、10. 单选题：经济调节是金融市场最主要、最基本的功能。A.正确B.错误正确答案：B11. 单选题：下列不属于直接融资工具的是（）。A.政府发行的国库券B.企业债券C.大额可转让定期存单D.公司股票正确答案：C12. 单选题：下列属于投资业务创新的是（）。A.可转换证券B.资产支持证券C.多层次金融创新证券D.金融证券正确答案：B13. 单选题：（）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司正确答案：B14. 多选题：不良贷款主要包括贷款五级分类中划分（）的银行贷款。A.次级B.可疑C.损
5、失D.正常E.关注正确答案：ABC15. 单选题：子公司净经营成果和净资产中不以任何直接或间接方式归属于母银行的部分为（）。A.实收资本B.资本公积C.盈余公积D.少数股权正确答案：D16. 单选题：债券投资的风险没有（）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险正确答案：D17. 单选题：从新中国经济发展史来看，（）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B.20世纪80年代初期C.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期正确答案：C18. 多选题：客户营销策略的选择取决于各个商业银行的规模及其在银行业中的竞争地位。按商业银行竞争地位不同，客户营销策略可分
6、为（）A.市场领导者B.市场挑战者C.市场补缺者D.市场策划者E.市场追随者正确答案：ABCE19. 单选题：英国政府对金融监管体制进行一系列的改革，说法错误的是（）。A.新成立了金融政策委员会B.新设立审慎监管局C.新成立金融行为管理局D.银行体制保留正确答案：D20. 单选题：商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，其声誉的潜在威胁（）。A.越小B.越大C.不受规模大小影响D.随市场状况而变动正确答案：B21. 单选题：流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和流动性比例。A.正确B.错误正确答案：A22. 单选题：辛迪加贷款是由()银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业
7、务。A.一家B.两家C.两家或两家以上D.五家或五家以上正确答案：C23. 多选题：财务指标评价方法具有（）等优点，股东、经营管理者是这类评价方法的主要使用者。A.目标清晰B.操作简单C.评价标准一致D.具有可比性E.适用范围广正确答案：ACD24. 单选题：关于金融市场功能的说法中，错误的是()。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能正确答案：B25. 单选题：核心雇员流失体现为对关键人员依赖的风险，包括缺乏足够的后援
8、/替代人员，相关信息缺乏共享和文档记录，缺乏岗位轮换机制等。A.正确B.错误正确答案：A26. 多选题：审贷分离是指将信贷业务全过程分解为（）等环节。A.调查B.审查C.审批D.贷后管理E.不良资产处置正确答案：ABCDE27. 单选题：结合实际，实事求是；充分沟通，调整完善。做到考核有据、奖罚有理，及时、准确、公正，避免因非客观因素影响是指（）。A.重要性原则B.客观公正原则C.分类考核原则D.审慎性原则正确答案：B28. 单选题：以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益属于企业社会责任中的（）。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.文化建设责
9、任正确答案：C29. 多选题：下列关于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的说法当中，()是正确的。A.结合国情深入推进金融知识普及教育，培育公众的金融风险意识B.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效普及金融基础知识C.以金融创新业务为重点，针对金融案件高发领域，运用各种新闻信息媒介开展金融风险宣传教育D.加强金融消费者权益保护监督检查，及时查处侵害金融消费者合法权益行为E.加大对普惠金融的宣传力度正确答案：ABCDE30. 多选题：互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A.资金融通B.支付C.信息中介D.结算
10、E.投资正确答案：ABCE31. 多选题：针对资金交易业务操作风险，商业银行建立井完善资金业务组织结构，体现权限等级、部门分工和职责分离原则，做到（?），建立岗位和部门之间的监督约束机制。?A.前台交易与后台结算分离B.自营业务与代客业务分离?C.业务操作与风险监控分离?D.审贷分离E.建设与评价分离正确答案：ABC32. 单选题：银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的（）。A.分析B.识别C.评估D.测试正确答案：B33. 单选题：时间价值、资产定价和（）被认为是现代金融理论的三大支柱
11、。A.人员管理B.风险管理C.信用管理D.绩效管理正确答案：B34. 单选题：以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（）。A.合规谨慎原则B.公平原则C.专业原则D.效率原则正确答案：B35. 单选题：资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与市场风险加权资产之间的比率。（）A.正确B.错误正确答案：B36. 单选题：下列不属于非现场监管的是()。A.收集银行业金融机构报表数据B.采取相应措施的持续性监管过程C.对银行业金融机构及行业整体风险状况和服务实体经济情况进行分析D.向其他银行业金融机构了解情况正确答案：D37. 多选题：以下()属于个人信贷业务操作风险控制措施。A.在建立责任制的同时
12、配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩B.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离C.优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款D.加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设E.切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作，防范信贷业务操作风险正确答案：ABCDE38. 单选题：以下情况中，银行可以委托其从事外部审计业务的是（）。A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显
13、不足的B.与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的C.存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉正确答案：C39. 单选题：中国信托业协会章程规定，中国信托业协会应该做的事不包括（）。A.组织会员签订自律公约及其实施细则B.督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策C.组织会员制定维权公约D.建立与有关部门的沟通机制正确答案：D40. 单选题：【2018年真题】甲银行5月末流动性资产余额为30亿元，流动性负债余额为100亿元，合格优质流动性资产为25亿元，未来一周现金净流出量为10亿元，未来30天现金净流出量为20亿元。未来60天现金流出量为25亿元，由此可得，甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比例分别为()。A.100；30B.150；25C.125；30D.250；25正确答案：C41. 多选题：商业银行法规定，商业银行因（）而终止。A.解散B.被撤销C.被宣告破产D.接管E.暂停经营正确答案：ABC42. 单选题：浮动汇率制度下，汇率决定取决于（）。A.货币含金量B.商业银行C.中央银行D.外汇市场供求状况正确答案：D43. 单选题：按诱发风险的原因，下列不属于巴塞尔委员会将商业银行面临的风险进行分类的是()。
