《证券从业资格考试基础知识第七章知识点》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券从业资格考试基础知识第七章知识点（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、证券中介机构第一节 证券公司概述证券公司美国称“投资银行”，英国称“商人银行”一、我国证券公司发展历程1、1987, 我国第 1 家证券公司-深圳特区证券公司成立2、证券公司第 1 次行业性危机：2003 下半年-2004 上半年3、3 年综合治理的具体成果：主要有建立了客户交易资金第三方存管制度、新的国债回购交易制度、自营业务帐户实名制度，建立了净资本风控指标体系、设立了证券投资者保护基金公司4、2006.1.1 新证券法，不再将证券公司分为综合类和经纪类二、证券公司的设立1、证券公司的设立条件符合法律法规的章程主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3 年无重大违法违规记录，净资产不低于
2、 2 亿符合证券法规定的注册资本董监高具备任职资格，从业人员具有证券从业资格完善的风险管理和内部控制制度合格的经营场所和设施2、注册资本要求：证券公司注册资本必须是实缴资本证券经纪、证券投资咨询、财务顾问业务 1 项或数项的，注册资本最低限额为 5 千万证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务，任何 1 项，最低限额 1 亿证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务，任何 2 项以上，最低限额 5 亿3、设立以及重要事项变更审批要求(1)行政审批程序证监会受理设立申请后 6 个月内，作出批准与否的决定领取营业执照之日起 15 日内，向证监会申请经营证券业务许可证(2)重要
3、事项变更须经证监局审批证券公司设立、收购、撤销分支机构变更业务范围(保荐由证监会审批)变更注册资本(上市证券公司证监会审批;非上市证券公司增加注册资本、不增加 5%股东且实际控制人、控股股东、第一大股东无变化的不审批)变更 5%以上股份的股东、实际控制人(上市证券公司证监会审批)变更章程合并、分立、变更公司形式停业、解散、破产三、证券公司分支机构的设立(掌握)(一)证券公司子公司的设立1、子公司是指由 1 家证券公司控股，经营证监会批准的单项或多项证券业务的证券公司2、证券公司设立子公司的形式：全资子公司与符合证券公司股东条件的其他投资者共同出资设立子公司3、设立子公司的条件：最近 1 年风控
4、指标持续符合规定，最近 1 年净资本不低于 12 亿设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券资产管理的，最近 1 年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制4、对证券公司设立子公司的监管要求：禁止同业竞争：证券公司与其子公司之间、受同一证券公司控制的子公司之间，不得经营存在利益冲突或竞争关系的同类业务子公司股东的股权与公司表决权、董事推荐权相适应。子公司股东应当按照出资比例或持股比例行使表决权和董事推荐权，禁止子公司及其股东通过协议或其他安排约定不按出资比例或持股比例行使表决权和董事推荐权禁止相互持股子公司不得直接或间接持有其控股股东
5、、受同一证券公司控股的其他子公司的股份，或者以其他方式向控股股东、其他子公司投资证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东、子公司客户的合法权益要求建立风险隔离制度证券公司与其子公司、子公司之间建立隔离墙制度，防止风险传递和利益冲突证券公司及其子公司除单独向证监会报送年度报告、监管报表外，证券公司还应当在合并计算其子公司的财务及业务数据基础上向证监会报送前述资料证券公司及其子公司单独计算、合并数据计算的净资本等风控指标，必须符合规定(二)证券公司分公司的设立1、证券公司分公司是指证券公司设立的除证券营业部以外从事经营活动的机构2、分公司设立条件：最近 2 年无重大违法违规行为，其他略
6、3、分公司经营业务范围：管理证券公司一定区域内的证券营业部经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务4、证券公司分公司不得直接经营证券营业部的业务;分公司经授权经营证券自营业务或证券资产管理业务的，不得经营其他业务;证券公司不得授权同 一家分公司经营具有利益冲突的不同业务;证券公司授权分公司经营证券自营业务或证券资产管理业务的，公司总部不得再经营或再授权其他分公司经营该业务(三)证券营业部的设立1、证券公司设立营业部应符合的审慎性要求：客户交易结算资金第三方存管“了解自己的客户”、“适当
7、性服务”为核心的客户管理和服务体系最近 2 年风控指标持续符合标准最近 3 年未因重大违法违规行为受到处罚略2、证券公司在住所地申请设立证券营业部：上 1 年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地的辖区内证券公司的平均水平，且最近 1 次证券公司分类评价类别在 C 类或以上或者最近 3 年分类评价类别均在 B 类或以上，且有 1 年为 A 类3、证券公司申请在全国设立营业部，还须符合下列条件之一：上 1 年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名，且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平，最近 1 次证券公司分类评价类别在 B 类或以上上 1 年度公司证
8、券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名，最近 1 次证券公司分类评价类别在 B 类或以上上 1 年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平或不低于行业平均水平，最近 3 年分类评价类别在 B 类或以上，且有 1 年为 A类四、证券公司监管制度包括：证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规制度、净资本为核心的风险监控和预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息披露制度1、业务许可制度证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务，均须证监会许可其他证券业务包括：外资股业务资格许可、融资融券服务资格许
9、可、集合资产管理业务许可、专项资产管理业务许可、证券公司合格境内机构投资者资格许可2、分类监管制度证券公司分类监管规定，证券公司分为 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E， 5 大类 11 个级别不同类别规定不同的风险控制指标和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率方面区别对待分类类别作为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、发行上市的审慎性条件，确定从事新业务、新产品试点的依据中国证券投资者保护基金公司根据分类结果，确定不同类别公司缴纳保护基金的比例3、合规制度证券公司合规管理试行规定要求建立内部合规管理制度，设立合规总监
10、、合规部门，对公司经营管理行为合规性事前审查、事中监督、事后检查4、净资本为核心的风险监控与预警制度建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制5、客户交易结算资金第三方存管制度：2006 新证券法规定6、信息报送与披露制度(1)信息报送：每 1 会计年度结束后 4 个月内，报送年度报告每月结束后 7 工作日内，报送月度报告发生影响证券公司经营管理、财务状况、风控指标或客户资产安全重大事件的，痢疾报送临时报告(2)信息公开披露：证券公司的基本信息公示、财务信息公开披露(3)年报审计监管第二节 证券公司的主要业务
11、一、证券经纪业务1、又称代理买卖证券业务，指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务2、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务、通过证交所代理买卖证券业务柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖3、证券经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节4、证券公司可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理进行客户招揽、客户服务及产品销售5、证券经纪人应当具有证券从业资格二、 证券投资咨询业务2 种基本业务形式1、证券投资顾问业务2、发布证券研究报告三、财务顾问业务1、为企业申请证券发行上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务2、为上市公司重大投资、收购兼并
12、、关联交易提供咨询服务3、为收购上市公司及相关的资产重组、债务重组提供咨询服务4、为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理提供咨询服务5、为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等咨询服务6、为上市公司债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、股权重组提供咨询服务四、证券承销与保荐五、证券自营业务六、证券资产管理业务1、经营证券资产管理业务的资格条件净资本不低于 2 亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为 3 亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5 亿3 年以上从业经验的人员不少于 5 人2、单一客户定向资产
13、管理计划、多个客户集合资产管理计划、特定目的专项资产管理计划(1)定向资产管理计划：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资方向在资产管理合同种约定;必须在单一客户的专用证券帐户种封闭运行(2)集合资产管理计划：集合性，证券公司与客户是一对多投资范围有限定性和非限定性之分客户资产必须托管专门帐户投资运作严格的信息披露(3)专项资产管理计划：综合性，证券公司与客户可以是一对一，或一对多特定性，投资目标特定专门帐户运作3、限定性集合资产管理计划主要投资固定收益类金融产品权益类证券、股票型基金的投资不得超过该计划资产净值的 20%4、非限定性集合资产管理计划投资范围由管理合同约定，不受前述
14、约束七、融资业务1、融资融券业务指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动2、证券公司申请融资融券业务试点的主要条件：经营经纪业务满 3 年分类评价等级较高最近 2 年无违法违规2、证券公司中间介绍业务(IB)(1)指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动(2)我国规定证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务(3)资格条件：申请前 6 个月风控指标符合规定已建立客户交易结算资金第三方存管全资拥有或控股 1 家期货公司，或者与 1 家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前 2 个月的风险监管指标符合标准公司总部至少 5 名、拟开展此业务的营业部至少 2 名具有期货从业
