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1、2022中级银行从业资格-中级银行管理考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 判断题：为更好地针对银行业金融机构的交易对手金融消费者开展特殊保护，不少国家和地区根据各自的金融市场发展阶段、原有监管架构以及在本次危机中突出暴露的问题业务，建立消费者权益保护专门机构或内设部门，对原有监管体系中的薄弱环节进行修补。（）答案：正确 本题解析：为更好地针对银行业金融机构的交易对手金融消费者开展特殊保护，不少国家和地区根据各自的金融市场发展阶段、原有监管架构以及在本次危机中突出暴露的问题业务，建立消费者权益保护专门机构或内设部门，对原有监管体系中的薄弱环节进行修补。题中对金融消费者监管体系的表述正确。2.
2、判断题：商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名违反法律规定或变相逃避监管。（ ）答案：正确 本题解析：商业银行开展金融创新，需要遵循如下一些基本原则:合法合规原则；公平竞争原则；加强知识产权保护原则；成本可算原则；强化业务监测原则；客户适当性原则；防范交易对手风险原则；维护客户利益原则。其中，合法合规原则要求商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定。3. 判断题：组织实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书，检查人员少于2人或未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。（ ）
3、答案：正确 本题解析：组织实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书，检查人员少于2人或未出示合法证件和检查通知书的。银行业金融机构有权拒绝检查。4. 判断题：金融衍生产品是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约，这种合约只能是标准化的。（ ）答案：错误 本题解析：金融衍生产品是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约，这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。5. 多选题：资产负债管理最根本的内涵是（ ）。A.流动性风险的管理B.商业银行稳健发展的管理C.风险限额下的协调式管理D.前瞻性的策略选择管理E.资本充足率水平的管理答案：C、D 本题解析：资产负债管理最根本的内
4、涵有两条：首先，它是风险限额下的一种协调式管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解；其次，它是一种前瞻性的策略选择管理，银行经营方向和策略的选择需要通过科学测算每一种金融产品的风险和收益，通过必要的模型将风险量化为成本，从而战略性、前瞻性地引导各条业务线的收缩和扩张。6. 判断题：系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是非系统重要性机构风险情况。答案：错误 本题解析：系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况。7. 多选题：系统性区域性风险非现
5、场监管应重点监测（ ）。A.金融体系运行情况，关注金融风险的跨部门传递B.法律政策调整情况，包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响C.国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济波动对金融体系的冲击D.银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况E.区域性风险情况，关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况答案：A、B、C、D、E 本题解析：系统性区域性风险非现场监管应重点监测：国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济周期波动对金融体系的冲击；新版章节练习，考前压卷， 金融体系运行情况，关注金融风
6、险的跨部门传递；银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况；法律政策调整情况，包括境内外法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响；区域性风险情况，关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况。8. 判断题：自营贷款的风险由贷款人承担。（）答案：错误 本题解析：自营贷款的风险由银行承担，并由银行收回本金和利息。9. 判断题：信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报中国银监会。答案：错误 本题解析：信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银监局受理、审查并决定。银监局自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报中国银监会。10. 多选题：审理应当以调查报告为基础，主要包括的内容有（ ）。A.调查取证程序是否合法B.是否超过行政处罚时效C.违法违规事实是否清楚D.证据是否确凿E.违法违规行为定性是否准确答案：A、B、C、D、E 本题解析：审理应当以调查报告为基础，主要包括以下内容：调查取证程序是否合法、是否超过行政处罚时效、违法违规事实是否清楚、证据是否确凿、违法违规行为定性是否准确、适用量罚依据是否正确、当事人的陈述申辩是否应予以采纳、相关责任人员的违法违规事实及责任认定是否准确、处罚种类与幅度的建议是否适当等。
