《2022年证券一般从业必考试题库含答案105》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券一般从业必考试题库含答案105（83页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 下列关于上市公司行业分类的说法，正确的有（ ）。 .中国证监会2001年公布的上市公司行业分类指引将上市公司分为13个门类 .上交所上市公司行业划分根据上市公司半年报每半年调整一次 .未经交易所同意，上市公司不得擅自改变公司类属 .根据上交所最新行业分类，酒店、餐馆与休闲属于可选消费行业 A . B . C . D .考点 行业的分类解析 A项，上市公司行业分类指引将上市公司分成13个门类，即农、林、牧、渔业，采掘业，制造业，电力、煤气及水的生产和供应业，建筑业，交通运输、仓储业，信息技术业，批发和零售贸易，金融、保险业，房地产业，社会服务业
2、，传播与文化产业，综合类；以及90个大类和288个中类；C项，未经交易所同意，上市公司不得擅自改变公司类属:D项，酒店、餐馆与休闲属于可选消费行业。2. 单选题 债券根据券面形态可分为（ ）。 .凭证式债券 .记账式债券 .附息债券 .实物债券 A 、B 、C 、D 、考点 我国国债的品种解析 本题考查债券的分类。根据不同的标准，债券有不同的分类。（1）根据债券券面形态可以分为：实物债券、凭证式债券和记账式债券。（2）根据债券付息方式可以分为：贴现债券、附息债券和息票累积债券。因此，、项符合题意，故本题选B选项。3. 单选题 下列关于不同对冲策略有效评价方法的比较，说法正确的是（ ） .主要条
3、款比较法评估方式直接明了，操作简便 .比率分析法考虑了价差的变化 .回归分析法中，因变量可反映出对冲工具公允价值的变动 .比率分析法忽略了基差风险的存在 A .B .C .D .考点 实施对冲策略的主要步骤解析 4. 单选题 关于头肩顶形态中的颈线，以下说法不正确的是（ ）。A 头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B 突破颈线一定需要大成交量配合C 当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D 如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察考点 形态理论解析 突破颈线不一定需要大成交量配合，但日后继续下跌时，成交量会
4、放大。5. 单选题 下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有（ ）。 .证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务 .除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金 .基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理 .基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务 A 、B 、C 、D 、考点 基金市场参与主体解析 本题考查证券投资基金业务的相关概念。项正确，证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。项错误，按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利
5、，其他任何机构不得从事基金的募集活动。项错误，基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。项正确，基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。故本题选C选项。6. 单选题 金融市场的首要功能是（ ）。A 价格发现B 风险管理C 资金融通D 提供流动性考点 金融市场的功能解析 本题考查金融市场的功能。金融市场的功能主要有：（1）资金融通功能；（2）价格发现功能；（3）提供流动性功能；（4）风险管理功能；（5）降低搜寻成本和信息成本。其中，资金融通功能是金融市场的首要功能。因为，首先
6、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。在有形资本形成后，才继而产生其他功能。故本题选C选项。7. 单选题 储蓄国债与记账式国债的区别包括（ ）。 .发行对象不同 .承办机构不同 .流通或变现方式不同.到期前变现收益预知程度不同 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；到期前变现收益预知程度不同。第项是凭证式国债和储蓄国债(电子式)的不同之处之一。8. 单选题 （ ）是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完
7、全开放的情况下，有限地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A QDIIB QFIIC 离岸基金D 在岸基金考点 合格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（解析 本题考查QFII的概念。A选项不符合题意，合格境内机构投资者（QDII）是指在中国境内募集资金进行境外证券投资的境内证券经营机构。B选项符合题意，QFII制度是指一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。C选项不符合题意，离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售基金份额募集资金，投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。D选项不符合题意，在岸基金是
8、指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。故本题选B选项。9. 单选题 证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动的，可对其实施的处罚包括（）。 .情节严重的，单处违法所得1倍以上3倍以下罚金 .情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役 .情节特别严重的，处3年以上5年以下有期徒刑 .情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑 A 、B 、C 、D 、答案
9、 D解析 根据中华人民共和国刑法的规定，证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。10. 单选题 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A 融资缺口=
10、流动性资产借入资金B 融资缺口=流动性资产借入资金C 融资缺口=流动性资产借入资金D 融资缺口=流动性资产借入资金考点 主要的流动性风险评估方法解析 融资缺口=流动性资产借入资金11. 单选题 退休规划的步骤（）。 .确定退休目标 .计算资金需求和退休收入 .计算资金缺口 .制定退休规划 .退休规划的执行和跟踪 A .B .C .D .考点 退休规划的误区和步骤解析 退休规划的步骤有：确定退休目标（2）计算资金需求和退休收入（3）计算资金缺口制走退休规划（5）退休规划的执行和跟踪。12. 单选题 非法吸收或者变相吸收公众存款，应当依法追究刑事责任的是：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（
11、 ）万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（ ）万元以上的。A 20；100B 100；500C 50；250D 30；150考点 非法集资类犯罪解析 本题考查非法吸收公众存款罪的刑事立案追诉标准。非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的，A选项符合；（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位
12、非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（4）造成恶劣社会影响的；（5）其他扰乱金融秩序情节严重的情形。因此，A选项符合题意。故本题选A选项。13. 单选题 下列关于中期票据的说法，正确的是（ ）。A 中期票据的期限一般为1 年以上、5年以下B 我国中期票据的期限通常为1年C 中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%D 企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露考点 金融债券、公司债券与企业债券解析 本题考查中期票据的相关知识。A选项错误，中期票据的期限一般为1年以上、10年以下（并非5年以下）。B选项错误，我国中期票据的期限通常为3年或5年（并非1
13、年）。C选项错误，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%（并非30%）。D选项正确，企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。故本题选D选项。14. 单选题 退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（ ）.A 社会养老保险B 企业年金C 个人储蓄投资D 工资收入考点 退休规划的误区和步骤解析 退休养老收入一般分为三大15. 单选题 下列关于市值回报增长比（PEG）的说法，正确的有（ ）。 .市值回报增长比即市盈率对公司利润增长率的倍数 .当PEG大于1时，表明市场赋予这只股票的估值可以充分反映其未来业绩的成长性 .通常，成长型股票的PEG都会高于1，甚至在2以上，投资者愿意给予其高估值 .通常，价值型股票的PEG都会低于1，以反映低业绩增长的预期 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 B项当PEG等于1时，表明市场赋予这只股票的估值可以充分反映其未来业绩的成长性。如果PEG大于1，则这只股票的价值就可能被高估，或市场认为这家公司的业绩成长性会高于市场的预期。16. 单选题 沪深300指数期货合约的交割方式为（ ）。A 实物和现金混合交割B 期转现交割C 现金交割D 实物交割
