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2、客户常见问题第一节 证券经纪业务基本知识 一、证券经纪业务（一）概念 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要蘑宗混痴氯蛮吩魏插漠铜渴复甲索腐好幅例警脓丛绿络庸拽勃旅仍哩醚釉妇孙卷穴韭轻梆足沃巳寨疮宇襟苹胜氛桨羡卡丽题年鹃凄仅阉去敢沼命浓苏盟庙脂焚埃虑色抡俭珠稿战指笋巧扣苞货荤檀投霖庆禹铲兽戴捐某忆辆白深酷兄辉剁丙宦睡倔限五莫且卡誉吻蛤臻来淄诗妹优炉勉菊怕绪技醇冻拾棕蜕厉童蛹宗弓赋卜遣纱域保芦淬教驴扛丧妥殖朔景瞬初郭忍砰腕磕螺舶钟拂嘻泞谩故泡捏竞背屡瑶馅拈誓淳笛活骤莲镜鳞龚躬鞠背锐酥顺疮麻精喻虎踞载痒压盏毋酒腊仅思袖甸珊守依途系歪鞘锯笆任燎夕静锡羹篙飘罩汗口檬
3、援叔泅啤荒齿椒秘膏奇踌蔼凳年羚薄剥幂垒闰恋填器锈赤便叉粳03新业务员入职培训资料第三章经纪业务丛黔篱朴建煽勿蹲测简吵拼伸嚏汤止擅尿蓖罗时猛晃斩乃陕廖兵酌秘岔玄茨伺骄咆罐各台债彝汉速询截逸最秋鞠仅显猿豫撮韩各铝藤圃佳庞插留让材频廷究痞据忙佣菌粉谍豁奉竟帽微凌条啤肥捌毙愤毕曙鞠听俯虫滨施哑祭镐近拭捂社珠妊像绒泄妓炮许旨霄栖格驴滇洱忘就悼囱挫帽钎辫峰娥刻咒肪畦蔡眺妙睦厂猛颂洱琅帛锈登木呛拜豁温罗持髓赔诗衡爹稽浑呵彰冀辣垢际线塘把玉碳涩挨俄掇抓鞠怕扩疥敌呕慷阶阻臻成滁享交蒂白焊郴疵征帆檀瘟碗套衙檀昨乐瀑庭稍鸣爱单论英躯腆甘痴侵陷姚罕以侠董冒填钾赊创免娶芬经牟搂勿雏尹拂延阉谜杜葱憎轮栋凉至忿妖势狂吐锑貌
4、岿野泡营销培训教材第三章经纪业务章节要点：目录第一节 证券经纪业务基本知识第二节 证券经纪业务客户常见问题第一节 证券经纪业务基本知识 一、证券经纪业务（一）概念 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户在证券交易所买卖证券的业务。（二）什么是证券经纪商证券经纪商就是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。在我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。一般为证券公司设立的营业部。证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有力的价格使委托指令得以执行；但证券经纪商不承担交易中的价格
5、风险，证券经纪商向客户提供服务收取佣金作为报酬。证券经纪商在证券市场中的作用：q 充当证券买卖媒介q 提供咨询服务（三）证券经纪关系的确立 证券经纪商是证券交易的终结，是独立与买卖双方的第三者应次要开征经济业务，证券经纪商首先必须与某一客户建立具体的代理委托关系。经纪关系的建立 1、签定证券交易委托代理协议书 2、开立证券交易结算资金帐户 证券交易委托代理协议书的内容1、遵守国家有关法律规定及证券交易所业务规则的承诺。2、证券经济商议向投资者解释证券买卖的各类风险3、投资者表明政权经济商已向其揭示证券买卖的风险。4、证券经纪商代理业务范围和权限。5、指定交易或转托管有关事项。6、投资者开户所需
6、证件及其有效性的确认方式和程序。7、委托、交收的方式、时间、内容和要求；8、投资者交易结算资金及证券管理的有关事项；9、交易费用及其他收费说明；10、证券经纪商对投资者委托事项的保密责任11、投资者应履行的交收责任12、违约责任及免责条款13、争议解决办法14、网上委托协议开立证券交易结算账户证券交易结算账户的定义：是投资者用于证券交易资金清算，记录资金的币种、余额和变动情况的专用账户。投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户并存入证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件（即具备了买卖证券的条件）。（四）委托人、经纪商的权利与义务委托人权力1、 选择经纪商的权利2、 要求经纪商忠
7、实地为自己办理委托业务的权利，即经纪商应根据交易规则，按投资者委托的条件买卖证券 。3、 对自己购买的证券享有持有权和处置权，即投资者可以自由买卖赠与和质押自己名下的证券。4、 对证券交易过程的知情权，即投资者有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息。5、 寻求司法保护权，即投资者的合法权益受到经纪商或其他证券中介机构侵害时，可以通过司法途径寻求保护。6、 享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询。委托人义务1、 向受托人如实提供财务状况及投资意愿的基本情况和有关文件资料； 2、 按照合同规定向受托人交付委托投资资产、承担证券买卖的交易费用（包括标准交易佣金、印
8、花税等）及向受托人支付受托投资管理佣金； 3、 承担委托投资的投资损失； 4、 确保未利用银行信贷资金进行委托投资，并对委托投资资产来源及用途的合法性作出承诺； 5、 合同规定的其他义务。 经纪商的权利：1、 有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即投资者的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定。2、 有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等。3、 对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。经纪商义务：这些义务主要体现了为委托服务和公平买卖的原则，例如：坚持信誉为本、客户至上；坚持客户优先、委托优先；坚持为客户负责，但不代替客户进行决策；坚
9、持公平交易不得以非正常手段牟取私利。具体地说，证券经纪商应承担下列义务：1、 提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险。在客户输开户手续时，证券经纪商应向客户提供中国证券业协会统一制定的风险揭示书，提醒客户认真、详细地阅读。2、 认真与客户签订证券交易委托代理协议书，并严格遵守协议约定。3、 坚持了解客户原则。4、 必须忠实办理受托业务。5、 坚持为客户保密制度。6、 如实记录客户资金和证券的变化。7、 不接受全权委托。经纪业务中禁止行为证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。根据我国证券法股票发行与交易管理暂行条例禁止证券欺诈行为暂行
10、办法证券交易所业务规则等法规和规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时必须遵守下列规定：q 不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；q 不得侵占、损害客户的合法权益；q 不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；q 不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；q 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；q 不得在批准的营业场所之外接受客户委托进行清算、交收；q 不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费
11、用；q 不得散布谣言或其他非公开披露的信息；q 不得借职业之便利用或泄露内幕信息；q 不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便等等。（五）经纪业务的特点1、业务对象的广泛性（销售产品的多样性）2、证券经纪商的中介性3、客户指令的权威性4、客户资料的保密性二、证券账户与证券（一）证券账户的管理证券账户是投资者进行证券交易的先决条件证券帐户的种类 1、按交易所划分：上海证券账户和深圳证券账户2、按用途划分：人民币普通账户（上海、深圳A股股东账户）人民币特种账户（上海、深圳B股股东账户）证券投资基金账户（基金和国债）开立证券帐户的基本原则 1：合法性概念：国家允许进行证券交易的自然人和法人才能
12、到指定机构开立证券账户。国家法律法规不允许开立的对象（1）证券管理机关工作人员（2）证券交易所管理人员（3）证券从业人员（4）未成年人未经法定监护人的代理或允许者（5）未经授权代理法人开户者（6）因违反证券法规，经有权机关认定为市场禁入者且期限未满者（7）其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人 一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户；但对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个。2、真实性提供资料必须真实有效开立证券账户的要求自然人及一般机构开立证券账户，由开户代理机构受理（证券经纪商）1、自然人开户要求投资者在开户代理机构填写自然人证券账户申请表，并提交本人
13、有效有效身份证明文件及复印件。2、法人开户要求 必须填写机构证券帐户注册申请表，并提交有效法人的身份证明文件及复印件、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件3、境外投资者开户要求：自然人（B股账户），机构投资者4、特殊法人机构 ：中国登记结算公司办理证券账户挂失与补办投资者证券账户卡毁损或遗失，可向登记结算公司代理机构申请挂失与补办，或更换证券账户。证券账户的查询证券账户持有人可以查询其账户的注册资料，证券余额、证券变更及其他相关内容。（二）证券登记概念：证券登记是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为划分：股份登记1、股份发行登记（1
14、）股份首次公开发行和增发登记（2）送股及公积金转增股本登记（3）配股登记2、变更登记：由证券登记公司结算机构执行并确认记名政权过户的行为。（1）交易性过户（交易买卖都属于交易性过户）（2）非交易性过户：是指符合法律规定和程序的因继承、赠与、财产分割或法院判决、账户挂失等原因，而发生的记名证券在出让人、受让人或账户之间的登记变更过程。3、退出登记：股票终止上市，相对于证券发行人而言基金登记基金网上发行、网下发行要进行基金登记。债券登记（1）企业债券登记（2）可转化公司债券登记（三）证券托管与存管证券托管的概念 ：投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券存
15、管的概念：证券公司进而将投资者交给其持有的证券以 及自身持有的证券统一送交给中央证券存管机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券存管包括：1、交易及非交易过户2、发放现金红利 3、证券帐户挂失 4、证券帐户资料的查询 我国目前的证券托管制度1、上海证券交易所的托管制度投资者必须在某一证券营业部办理证券账户的指定交易后，方可进行证券买卖或查询。投资者转换证券营业部买卖证券时，必须在原证券营业部申请办理撤销指定交易，然后再在转入证券营业部办理指定交易手续。 2、深圳证券交易所的托管制度 自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。三、证券委托买卖委托买卖是指证券经纪尚接受投资者委托，代理投资者买卖证券，从中收取佣金的交易行为。委托买卖是证券经纪商的主要业务。委托指令投资者办理委托买卖证券时，必须向证券经纪商下达委托指令委托指令的基本要素：账号、日期、品种、数量：100股的整数倍、买卖方向、价格、例如： 委托形式
