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1、目录银行风险合规考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）8. 在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。A. 及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B. 全面汇总整理，按要求定期上报C. 第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门 报告和移送D. 积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳9. 在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。A. 及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相
2、关内控制度，堵塞漏洞B. 全面汇总整理，按要求定期上报C. 第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门 报告和移送D. 积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳10. 在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。A. 及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B. 全面汇总整理，按要求定期上报C. 第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门 报告和移送D. 积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳11. 在非法集资
3、排查中，对一般性情况和线索，应该（）0A. 及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B. 全面汇总整理，按要求定期上报C. 第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门 报告和移送D. 积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳14. 根据湖北省农村信用社 2015年风险管理计划的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。A. 风险价值-产品收益线B. 产品到期收益率曲线C. 损失原因-产品线D. 到期收回率本底趋势线15. 根据湖北省农村信用社 2015年风险管理计划的要求，根据所有当前和未来潜在
4、的操作风 险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，按（）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。A. 损失原因B. 业务收入来源C. 损失程度的大小湖北省农村信用社D. 损失发生的产品线16. 根据湖北省农村信用社 2015年风险管理计划的要求，操作风险的频度以（）来刻画A. 违规操作次数B单次违规涉及人员C. 违规操作平均间隙D. 违规操作损失程度17. 根据湖北省农村信用社 2015年风险管理计划的要求，债券投资合理划分科目，对于明显以交易或盈利为目的，或通过短期价格波动中获利的头寸，应纳入（）反映。A. 定期投资类科目B. 短期投资类科目
5、C. 长期投资类科目D. 不定期投资类科目20.根据湖北省农村信用社 2015年风险管理计划的要求，在流动性风险监测中，每年应定 期开展（），根据压力情形，检查各行社存在的期限缺口情况及原因，揭示其出现流动性问题的外 部及内在原因，及时整改。A. 压力测试B. 风险排查C. 内部审计D. 评级模型测算23. （）是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以 这种风险系数为权重求得的资产。A. 风险调整资产B. 风险资产C. 风险加权资产D. 资金杠杆24. 根据湖北省农村信用社2015年风险管理计划的要求，引入风险加权资产平均收益率指标，测算各行社承担风险盈利的能
6、力。其计算公式为（）。A. 利润总额/风险加权资产B. 营业收入/风险加权资产C. 营业利润/风险加权资产D. 净利润/风险加权资产46.农信社对具备条件的客户申请信贷业务坚持（）的原则。A. 先授信、后评级、再用信B. 先评级、后授信、再用信C. 先授信、后用信、再评级D. 先评级、后用信、再授信50. 根据湖北省农村信用社 2015年案防工作计划要求，各条线要加强风险防控，下列各项 不属于安保条线的风控要点的是（）。A. 开展安全交叉大检查，摸清营业网点、金库、自助设备、款箱押运、枪弹管理、监控中心物防 技防设施建设情况及安防制度落实情况，查找安全隐患，督促整改落实B. 发挥监控中心风险预
7、警作用，加强对款箱押运、金库出入、枪支弹药使用交接、网点布防撤防 等重点环节的监控，对违规问题及时纠正、通报C. 加强对春节、五一、一、元旦等重要节假日和重要时点的安全检查D做好远程授权系统的推广与应用，整合验印系统和身份证核查系统，严防操作风险51. 根据湖北省农村信用社 2015年案防工作计划要求，各条线要加强风险防控，下列各项不 属于电子银行条线的风控要点的是（）。A. 加强网上银行、手机银行资金流动、交易的监测和预警B. 规范电子银行业务授权管理，合理设置业务授权权限，定期检查业务授权执行情况C. 加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况D. 加大电子银
8、行业务差错处理力度，有效控制柜员操作行为，防范操作风险55.商业银行资本管理办法（试行）规定，特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储 备资本要求之上计提（）。A. 核心资本B. 系统重要性银行附加资本C. 逆周期资本D. 第二支柱资本90. 合规负责人的职责中，不包括（）。A. 全面协调商业银行合规风险的识别和管理B. 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C. 定期向高级管理层提交合规风险评估报告D. 分管业务条线完成经营计划91. 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。A. 合规绩效的考核B. 合规问责制度C.
9、 诚信举报制度96.关于银行合规风险管理，以下说法错误的是（）。A. 商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B. 商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C. 合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D. 银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据98. 以下不属于法律风险的是（）。A. 商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B. 商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C. 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提
10、起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D. 商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险99. 检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。A. 商业银行上级管理部门B. 人民银行相关管理部门C. 银行业监督管理部门D. 工商行政管理部门105. 商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制A. 内部审计部门B. 风险管理部门C. 信贷管理部门D. 人力资源部门106. 商业银行合规管理职能的履行情况应受到（）定期的独立评价。A. 内部审计部门B. 纪检监察部门C. 事后监督部门D. 风险管理部门107. 内部审计部门应随时将合规性审计结果告
11、知（）。A. 董事长B. 行长C. 监事长D. 合规负责人）备案108. 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（A上级行B. 中国人民银行C. 银监会D. 工商部门109. 商业银行应当按照（）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。A. 商业银行总行B. 银行业协会C. 中国人民银行D. 国务院132.商业银行个人理财业务风险管理指引规定，对保证收益理财计划和保本浮动收益理财 计划，风险提示的内容至少包括以下哪条语句（）。A. 本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投 资风险，谨慎投资B. 本理财计划有投资风险，您只能获得合同明
12、确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C. 本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨 慎投资D. 本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险,谨慎投资134. 柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以（）。A. 视频监控下无需入柜B. 信任同事帮助看管C. 网点主任代管D. 入柜加锁135. 银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱（柜），现金及重要空白凭证可以（A. 每天营业终了碰库B. 每周碰库一次C. 每日三碰库D. 每日两碰库136. 某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（）。A. 上缴网
13、点主任B. 上缴会计主管C. 交给原网点其他柜员D上缴重要空白凭证保管员137. 银行系统出现异常后，柜员可以（）办理业务。A. 自行手工填制重空B. 业务主管手工填制重空C. 业务主管授权、柜员手工填制重空D. 拒绝办理业务141. 下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（）。A. 未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）B. 擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序C. 非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网D. 未及时发放客户证书142. 下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是（）。A. 未经报批使用抵债资产B. 抵债资产处置暗箱操作C.
14、抵债资产市场价格贬值过快D. 抵债资产账外核算160. 操作风险管理政策的主要内容不包括（）。A. 操作风险的定义B. 操作风险管理组织架构、权限和责任C. 操作风险的报告程序D. 各部门操作风险管理职责161. 操作风险管理评估及评价实施者不包括（）。A. 本行内部审计部门B. 银行监管部门C. 会计师事务所D. 审计署）降低风险和损162. 应针对潜在损失不断增大的风险，商业银行应早期加以防范，及时采取（失程度。A. 控制程序B. 控制措施C. 数据分析D. 评估手段163. 以下（）不属于操作风险内部控制措施。A. 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B
15、. 密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C. 对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估D. 对接触和使用银行资产的记录进行安全监控170.下列事件不构成重大操作风险事项的是（）。A. 高管人员严重违规B. 涉密资料泄漏但不影响金融稳定C. 运钞车遭抢劫D. 重要空白凭证丢失A. 上海市某股份制银行响应“地球一小时活动中断业务65分钟B. 湖南某信用社因信息系统不完善业务中断5小时C. 某省发生地震灾害导致该省某国有银行经济损失800万元D. 浙江省和福建省受夏季强台风洪涝影响导致两省内某城商行中断业务4小时A. 网点业务印章名称与网点名称不一致B. 单人领取印章、压数机或由他人代领印章、压数机C. 同一网点使用几套
