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1、2022年基金从业资格证考试密押卷带答案1. 单选题 私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（ ） A.有限合伙型基金应当报送公司章程 B.应报送主要投资方向的信息 C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议 D.契约型基金应当报送基金合同答案 A解析 根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；（选项B正确）（2）基金合同（契约型基金）、公司章程（公司型基金）或者合伙协议（有限合伙型）；（3）资
2、金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书；（4）以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；（5）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；（选项C正确）（6）委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议；（7）基金业协会规定的其他信息。2. 单选题 在证券市场，以下属于非系统性风险的是（）。 A、银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票 B、财政部、国家税务总局宣布下调印花税税率 C、人民银行宣布降低存款准备金率 D、某商业银行因票据违规操作被调查答案 【D】解析 略3. 单选题 在债券远期交易业务中，交易双方应签订远期交易的完整
3、合同，下列不属于完整合同要件的是（）。 A.全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单 B.交易双方签订的补充合同 C.交易双方与全国银行间同业拆借中心签订的协议 D.交易双方签订的远期交易主协议答案 C解析 根据中国人民银行的规定，债券市场参与者进行远期交易时应签订远期交易主协议。市场参与者开展远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式的合同，其书面形式的合同为同业中心交易系统生成的成交单。交易双方认为必要时，可签订补充合同。远期交易主协议、同业中心交易系统生成的成交单和补充合同构成远期交易的完整合同。依法成立的远期交易合同，对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或者解除
4、。远期交易双方可按对手的信用状况协商建立履约保障机制，提供保证金或保证券。4. 单选题 在我国，遇到下列（）情形时，可以暂停基金估值。 A、基金代销机构暂停营业 B、基金投资的某只股票非正常原因停牌 C、出现基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的 D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值答案 【D】解析 略5. 单选题 在证券投资基金当事人中，负责基金资产运作的机构是（）。 A、托管银行 B、基金管理公司 C、基金销售机构 D、交易所答案 【B】解析 略6. 单选题 在基金存续期限的（），提取的管理费、托管费会随着项目的
5、退出逐年（）。 A、后半段；递增 B、后半段；递减 C、前半段；递增 D、前半段；递减答案 【B】解析 略7. 单选题 证券市场只要满足（），技术分析将无效。 A、半弱势有效市场 B、半强势有效市场 C、弱势有效市场 D、强势有效市场答案 【C】解析 略8. 单选题 利率上行导数的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的(） A.道德风脸 B.市场风脸 C.操作风险 D.业务持续风险答案 B解析 题干描述的是市场风险。9. 单选题 在我国，参与资产管理业务的机构类型有（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略10. 单选题 在廉洁公正方面
6、，基金从业人员应当做到（）。 A、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B、应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 C、防止所在机构资产损坏、丢失 D、应当严格遵守所在机构的授权制度答案 【A】解析 略11. 单选题 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。 A、降低 B、上升 C、不变 D、无规律答案 【A】解析 略12. 单选题 资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由客户承担而不是资产管理机构 A、提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C、使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D、
7、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【D】解析 略13. 单选题 在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通过（）等系列，约定相关权利和责任，同时也对基金运作的相关事宜进行事先规范。 A、有限合伙协议、委托托管协议 B、有限合伙协议、委托管理协议 C、公司章程、委托托管协议 D、公司章程、委托管理协议答案 【B】解析 略14. 单选题 中国证券投资基金业协会对从事私募基金业务相冲突的机构（）。 A、实行差异化监管 B、等同于私募基金登记 C、与私募基金区分登记 D、不予登记答案 【D】解析 略15. 单选题 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。 A、投资需求 B、信息不对称
8、C、投机需求 D、风险管理答案 【B】解析 略16. 单选题 在一个并非完全有效的市场上，（）更能体现其价值，从而给投资者带来较高的回报。 A、被动投资策略 B、主动投资策略 C、量化投资策略 D、股票投资策略答案 【B】解析 略17. 单选题 在投资后管理阶段，股权投资基金管理人需要关注（）。.企业经营状况.企业生产所需的技术变化.企业所处的行业变化.政府政策变动 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略18. 单选题 小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的
9、天数相差（）天。 A.2 B.6 C.4 D.5答案 B解析 当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。对于普通的货币市场基金品种，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。小张在上周五申购，这周四赎回，则享有货币基金分红的日期为这周一、这周二、这周三、这周四，共四天小王在上周四申购
10、这周五赎回，则享有货币基金分红的日期为上周五，上周六、上周日、这周一、这周二、这周三、这周四、这周五以及这周六和周天，共十天19. 单选题 在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（）等风险提示。 A、特定基金品种 B、特定投资方法 C、特定投资对象 D、基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益答案 【D】解析 略20. 单选题 中国证监会内部设有（），具体承担基金监管职责。 A、证券基金机构监管部 B、私募基金监管部 C、创新业务监管部 D、发行监管部答案 【A】解析 略21. 单选题 预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风格管理的有效性（）。 A、不受影响 B、越
11、低 C、不能判断 D、越高答案 【B】解析 略22. 单选题 职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的（）是职业道德产生的基础。 A、职业实践 B、社会实践 C、法律实践 D、道德实践答案 【A】解析 略23. 单选题 基金销售人员的以下行为中，不合规的是()。 A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金 B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时 ，公平对待投资者 C.向投资者重点揭示基金投资风险 D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率答案 D解析 不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。24. 单选题 在（）注
12、册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、中国银监会 D、证券交易所答案 【B】解析 略25. 单选题 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。 A、增长型基金 B、收入型基金 C、平衡型基金 D、稳健型基金答案 【A】解析 略26. 单选题 在其他条件相同的情况下，下列期权价格最高的是（）。 A、交割价格为10元，标的证券市场价格为11元的看涨期权 B、交割价格为11元，标的证券市场价格为12元的看涨期权 C、交割价格为10元，标的证券市场价格
13、为13元的看涨期权 D、交割价格为10元，标的证券市场价格为12元的看涨期权答案 【C】解析 略27. 单选题 某股票的前收盘价为10元，配股价格为8元，股份变动比例为100%，那么除权参考价为（）元。 A.9 B.8 C.10 D.2答案 A解析 除权参考价=（前收盘价-现金红利+配股价格股份变动比例）/（1+股权变动比例）=（10+8100%）/（1+100%）=9元28. 单选题 中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。 A、罚款 B、警告 C、发布警示书 D、没收违法所得答案 【C】解析 略29. 单选题 对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是()方法 A.Brinson B.DuPontAnalysis C.EV/EBITDA D.Omdanentalanalysis答案 A解析 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型，A正确。B为杜邦分析法。C为企业价值倍数。30. 单选题 在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的
