财富管理平台考试

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1、单选题（60分）每题一分1客户关系管理模块中, 主要实现了3大类功能, 以下选项中, 哪一项不是其实现的功能 D A 开销户 B 签约 C 沃德财富客户/交银理财客户 D 客户风险偏好评估 2,基金份额从非交行销售网点转入交易中的“对方网点号”应统一输入（）。 A A 000001 B 999001 C 00001 D 000002 3:,以下（ ）交易可为客户经理进行“帐务差错抹账”交易, 提供存在于核心帐务系统流水上的基金外挂流水号？ B A 交割单打印 B 查询基金流水号 C 正常申请交易明细查询 D 客户持有信息查询 4:,下面四个选项中, 哪一个不是财富管理平台的前台使用人员 AA

2、高柜柜员 B 沃德客户经理 C 客户服务经理 D 大堂经理 5:在办理 “基金份额从非交行销售网点转入”的交易前, 个人客户需要预先（ ）。 BA 在我行申请基金账户开户 B 在我行申请基金交易账户开户、且开通所转入基金份额的基金账户 C 在我行申请开通所转入基金份额的基金账户 D 以上都不是 6:为规范沃德客户经理、客户服务经理使用财富管理平台的日常行为, 总行于08年10月下发交银办函2008420号对客户经理提出了（ ）的要求。C A “十准”和“十不准” B 日常行为指引 C “十个严禁”和“十个必须” 日常行为指引 D 日常行为规范 7双利账户签约需填写下列哪类凭证（ ） A A 个

3、人借记卡综合申请书 B 个人开户申请书 C 个人网上/电话银行业务申请表 D 太平洋贷记卡自助还款委托授权书 8:对私认/申购交易中的折扣率可修改, 修改的范围是（ ）。 BA 1.0001.500 B 01.000 C 01.500 D 以上都不是 9:财富管理平台不涉及（ ）的所有业务。 AA 现金和重要空白凭证 B 现金和非现金 C 非现金和重要空白凭证 D 以上都不是 10: 19位太平洋银联卡置换（ A ） A 可选择置换原卡号或申领随机新卡号 B 仅可选择置换原卡号 C 仅可申领新卡号 D 客户可选择置换原卡号或申领自选新卡号 11:基金中的“正常申请交易明细查询”交易菜单的查询信

4、息不包括的有（ ）。 A A 基金分红查询 B 交易状态 C 申请数量 D 收费方式 12:财富管理平台的产品超市模块实现了个金产品的销售功能, 以下那个选项不属于此模块范围 DA 基金销售 B 得利宝理财产品销售 C 银行卡销售 D 保险销售 13:自动补款时在循环贷款额度内发放贷款, 循环贷款的额度目前仅为小额质押贷款额度。小额质押贷款额度由发卡行根据客户主账户和子账户下无单折本外币定期整存整取存款的总金额（折人民币）, 按总金额( )的质押率确定, 系统自动根据存款的变动情况更新额度。 A 80% B 85% C 90% D 95% C14:对于在交行系统中已有风险评估记录的客户到我购买

5、产品时, 客户经理无需打印其评估报告的情况是（ ） DA 客户上次评估报告距今已超过半年 B 本次购买产品的风险等级较高 C 客户认为自己的风险承受能力已发生变化 D 以上说法都不对15:参数管理中的密码维护功能中, 需维护的密码是（ ） DA 登录财富管理平台的密码 B 111111 C 123123 D 用户在OCRM系统中的登录密码 16:关于财富管理平台发生错账如何处理, 财富管理平台操作规程做了详细的规定, 下述说法错误的是 C A 财富管理平台当日错账应通过抹账交易、原凭证需经客户及授权人员签字确认并注明原因、加注已抹账字样、做为非会计流水凭证 B 财富管理平台隔日错账、由错账网点

6、填账务调整通知书并附原错账凭证复印件、经网点会计主管初审、并经会计结算部审核签章后、统一交账务中心使用纯账务冲账交易处理 C 抹账和撤销时、已给客户的回单不必收回 D 分行风险监督中心每天通过风险监督系统导出理财区客户经理的差错信息清单、并由会计结算部通过OA系统的起草会计风险功能将差错信息清单发往个金部、由个金部督促差错的整改情况、理财区与非理财区并存的机构、由网点会计主管根据理财区客户经理对差错的处理结果、通过风险监督系统回复、仅设立财富管理平台的快捷理财中心、由客户经理主管对差错的处理结果直接通过风险监督系统回复 17:下列不属于财务健康诊断的资产配置分析中所配置资产的是（ ） D A

7、现金 B 定期资产 C 投资资产 D 保险资产 18:客户经理小李使用平台为客户办理了卡卡转账业务, 要在业务凭证及客户回单上加盖什么印章呢 D A 转讫章 B 清讫章 C 业务受理章 D 个人业务受理章 19:在“基金赎回”交易, 当选择一般赎回方式时, TA遵循的是（ ）原则。 B A 随机选择 B 购买的先进先出 C 购买的后进先出 D 以上都不是 20:家易通”交易联动到“自助转账协议建立”后, 确认的每日转帐累计最高限额（ ）。 D A 5万 B 10万 C 20万 D 50万 21: “家易通”交易时, 卡号为单位卡时, 选择的用户类型仅为( ) DA 沃德客户 B 交银客户 C

8、普通客户 D 报账通用户22:得利宝的认购金额或钞汇合计后的认购总金额必是（ ）。 A A 单位递增金额的整数倍 B 以千位数递增 C 以百位数递增 D 以上都不是23:下面几个选项的描述, 哪一项是错误的 C A 财富管理平台用户每日营业终了、必须从平台正式签退 B 财富管理平台用户每日签退后、必须打印柜员日结单 C 沃德客户经理、客户服务经理和大堂经理在平台中的用户权限是一样的 D只有3名以下客户经理的营业机构、客户经理在办理业务时可以互相授权 24: 4月13日（星期一）客户成功认购A基金1万元。（ ）可打印该笔业务的交割单？ B A 4月14日 B 4月15日 C 4月16日 D 都不

9、是 25:下面几个选项的描述, 哪一项是错误的 BA 在财富管理平台上进行的资金划转和产品销售必须遵循同一客户项下处理的原则 B 平台用户不涉及现金收付、但可以保有重要空白凭证 C 平台发生的各类账务类非账务类交易、必须纳入后督 D 基层营业网点客户经理进行平台业务操作的全过程、必须纳入监控录像的摄录范围 26:客户可用（ ）键激活财富管理平台的屏幕保护功能, 如需再次登陆, 客户经理需在屏保的输入栏中输入六位（ ）即可。 B A F9/123123 B F9/登陆密码 C F7/登陆密码 D F7/123123 27:客户经理需查询正在发售的得利宝产品的代码及相关信息, 可通过平台的（ ）交

10、易实现？ C A 得利宝认购 B 理财产品情况查询 C 查询本分行可销售理财产品 D 以上都不是 28:国债认购的前提条件是（ ） D A 所认购的国债需在发行期内 B 认购国债的金额需在规定的限额内 C 认购国债的金额须是100元的整数倍 D 以上都对29:如果客户的风险承受程度是增长型, 他可以购买的产品风险等级最高是（ ） C A 2R B 3R C 4R D 5R 30:卡卡转账交易中转出卡与转入卡必须控制在同一（ ）下, 方可操作。 C A 身份证号码 B 姓名 C 客户号 D 以上都是 31:为满足客户对投资理财的需求, 我行于08年4月起在得利宝天蓝新股随心打人民币理财产品说明书

11、中增加了对“留存金额”的约定。财富管理平台用户为客户进行新股随心打签约操作时, 留存金额一栏为（ ） B A 系统默认为1万元、无需填写 B 由客户自行设定在扣除新股申购金额后的太平洋卡备用金最低余额、 柜员输入系统相应栏位 32: “约定转存协议修改”交易用于对约定转存条件的修改, 可修改转存协议的条件信息。如果要修改转入转出账户, 则（ ）。 B A 在“约定转存协议修改”内操作即可 B 必须撤销协议后、重新建立 C 先“约定转存协议查询”、后“约定转存协议修改” D 先“约定转存协议修改”、后“约定转存协议查询” 33:下面四个选项中, 哪一项较好的诠释了财富管理平台的定位 DA 核心账

12、务系统的简化版 B 给个金客户经理用的交易系统 C 个金客户经理的销售工具 D 财富管理平台是个金销售队伍为客户提供销售、服务、实现客户管理和自我管理的工具、是管理部门为前台提供信息支撑、加强业务及人员管理的管理工具 34:自动补款的三种补款方式为（ ） A A 补款帐户补款、个人循环贷款补款、补款帐户补款+个人循环贷款补款 B 补款帐户补款、个人人民币定期存款质押贷款补款、个人信用贷款补款 C 补款帐户补款、个人人民币定期存款质押贷款补款、补款帐户补款+个人人民币定期存款质押贷款补款 D 补款帐户补款、个人人民币定期存款质押贷款补款、补款账户补款+个人信用贷款补款 35:基金“自动代客申购”

13、交易中, 当“卡备用金限额”输入500元, 且“自动交易金额下限”输入200元时, 提示的答案是（ ）？ A A 若客户的卡内余额大于700元时、系统自动为客户办理申购业务、卡内余额保留500元 B 若客户的卡内余额大于500元时、系统自动为客户办理申购业务、卡内余额保留500元 C 若客户的卡内余额大于700元时、系统自动为客户办理申购业务、卡内余额保留300元 D 若客户的卡内余额大于500元时、系统自动为客户办理申购业务、卡内余额保留300元 36:基金投资中最优组合的判别标准是（ ） CA 均值 B 标准差 C 回报/标准差 D 相关系数 37:对于财富管理平台每日产生的凭证, 总行规

14、范了其管理要求, 以下哪一项不符合凭证管理要求的内容 C A 凭证上的个人业务受理章、私章必须齐全 B 当天所有发生的业务凭证必须按照业务凭证上打印的流水号自小到大排列、按日结单在前、业务凭证在后的顺序排列 C 综合性网点的会计主管按柜员号大小排好后、传至后督中心 D 综合性网点的会计主管按照先非理财区柜员的凭证、后客户经理的凭证、汇总传后督中心 38:风险承受程度为平衡型的客户适合购买的基金产品是（ ） DA 保守配置型基金 B 股票型基金 C 积极配置型基金 D 保本基金39: ( )是指与主账户建立关联关系, 与主账户属同一客户号下的其他账户, 包括各类太平洋卡（贷记卡除外）、存款、贷款、投资理财等账户。A A 子账户 B 关联账户 C 贷记卡账户 D 异地卡账户 40:以下案例中, 客户经理的解释或做法正确的选项是 DA 客户王老板想给她远在外省读书的儿子转一笔生活费、问是否可以在客户经理小李这里办理、小李说: “没有关系、我们有了财富管理平台、这样的转账交易可以办理” B 因最近资本市场不景气、客户经理小李就利用自己使用的财富管理平台把自己认购的几笔基金全部赎回了 C 客户经理小李为客户更改重要客户信息、需要授权、而另外一个客户经理小张正好走不开、为了不让客户等的太久