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1、银行开展年度行规行约贯彻落实情况检查工作的方案机关各部室、各支行：为进一步加强行业自律，提高xx自身履行行业公约与规范的意识， 营造公平有序的市场竞争环境，xx银行根据河南省银行业协会转发中银 协关于开展XX年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知（豫银协X X45号）文件要求，决定于近期在全行组织开展中国银行业文明服务 公约、中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实 体经济的自律要求及进一步完善残障人士银行服务的自律要求等系 列行规行约贯彻落实情况的检查工作。现将开展此次检查工作的有关内容 通知如下：一、检查时间和检查方式检查工作包含部室、支行自查和总行检查两部分，具体时间安排
2、为：（一）XX年8月27日一9月15日为部室、支行自查阶段，由各部 室、各支行对照行规行约，尤其是对照对口业务的行规行约，组织人员对 本部门、本支行进行行规行约贯彻落实情况的检查，要确保自查落到实处， 不走形式。并对执行中存在的问题进行分析，提出改进措施，写出自查情 况报告。（二）XX年9月16日一9月20日为总行检查阶段，由行服务促进 工作小组和有关部门组成联合检查小组对各部室、支行执行行规行约情况 进行现场检查和非现场检查。现场检查可采用公开检查、召开座谈会、暗 访检查等形式；非现场检查可采用听取汇报、查验服务档案、查阅录像资 料、客户访查等形式。二、检查内容及要点（一）检查内容。此次检查
3、涉及中国银行业协会印发的公约、规范和 行业标准，具体包括：中国银行业自律公约及实施细则、中国银行业 文明服务公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中 国银行业从业人员道德行为公约、中国银行业反不正当竞争公约、中 国银行业从业人员流动公约、中国银行业公平对待消费者自律公约、中国银行业零售业务服务规范、中国银行业柜面服务规范、中国银 行业客户服务中心服务规范、中国银行业营业网点大堂经理服务规范、中国银行业反商业贿赂承诺、中国银行业存款业务自律公约、中国 银行业个人住房贷款业务自律公约、中国银行业票据业务规范、关于 在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求、中国银行业协 会自律工作
4、委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求、关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求等公约、规范、行业标 准在全行各部室、支行的落实执行情况。（二）检查要点1. 各部室、各支行对本部室、本支行执行行规行约进行布置及按要求 进行学习贯彻情况，是否做到全员熟知。2. 各部室、各支行贯彻落实中国银行业协会自律工作委员会关于严 格规范经营、有效服务实体经济的自律要求，开展部室、支行内“不规 范经营”专项治理及规范经营行为，有效服务实体经济，全面推进金融服 务质量持续提升等方面采取的措施。3. 各部室、各支行贯彻落实关于进一步完善残障人士银行服务的自 律要求，建立健全对残障人士的服务机制、加强和
5、改善无障碍环境建设， 保护残障人士合法权益等方面的工作措施。4. 各部室、各支行采取何种有效措施确保中国银行业票据业务规范 在行内业务部门和基层支行得到有效落实。5. 各部室、各支行能否按照关于在服务收费方面给消费者以充分知 情选择权的自律要求文件要求通过多渠道、多手段告知消费者服务项目 与收费信息，充分尊重消费者的知情权和选择权。6. 中国银行业文明规范服务工作指引的贯彻落实情况。（1）是否按指引要求理顺了本单位服务工作管理的架构，分层次设 立单位内专门服务管理职能部门，合理配备专职工作人员，明确工作职责， 保证服务管理工作延伸到各经营机构。（2）是否结合本单位实际，研究制定具体措施和办法，
6、将其纳入到 岗位职责、业务操作规程以及考核管理等各项制度之中，使文明规范服务 工作制度化、规范化和经常化。（3）是否按指引要求制定和完善了服务工作应急处理预案和客户投 诉受理机制。7. 中国银行业公平对待消费者自律公约在各营业机构的具体落实 情况，具体包括：（1）是否建立健全了公平对待消费者的工作制度，并遵循公平竞争 的原则，反对不正当竞争行为；是否加强对行内员工的职业道德行为规范 教育和培训。（2）是否建立了科学、规范的服务机制，并以热情的态度、良好的 作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。（3）是否向消费者提供了真实、准确、充分的相关信息，保障消费 者的知情选择权。（4）是否秉承真
7、实、准确、完整、有效和安全的原则来管理消费者 信息；是否对消费者进行多渠道、多层次的教育工作，普及银行业务知识， 并对消费者的业务咨询进行解答。8. 各单位对贯彻落实相关制度提出了哪些具体要求和措施，效果如何。9. 新的自律要求出台后，对规范经营行为，有效服务实体经济以及进 一步提高残障客户服务水平、能力和全面推进金融服务质量的持续提升是 否起到了积极地促进作用。10. 从银行自律角度出发，总行还应对哪些方面制定相应的业务规范， 请提出相关建议。三、检查要求（一）各部室、各支行要充分认识开展此次检查活动的重要意义，认 真组织，精心、布置和有序推进对本部室、本支行的自查工作，保证自查活 动在本单位本部门各岗位、各环节落实到位。（二）自查中如发现其他单位或部门有违反制度规定，存在不规范经 营行为等扰乱市场正常秩序的可一并反映，以促进各项业务的健康发展。（三）各部室、各支行要在9月15日前将自查情况书面报送行工会 （党群监察部），行工会汇总后报请行领导审议，上报省银行业协会。（四）行服务促进工作小组和有关部门组成联合检查小组将对各部 室、支行贯彻落实行规行约自查情况进行检查，并做好准备迎接省银行业 协会的检查或抽查。
