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1、XX年银行财务丄作总结xx 年银行财务工作总结（一）XX 年中国银行 XX 支行财务会计部全体员丄本着“至诚服务、有效 发展、以人为本、构建和谐”的核心理念，对内“统一标准、落实任 务、明 确责任”，扎实推进财务会计精细化管理，对外着力打造“中 国 XX 银行建 设新农村的银行”的外部品牌形象，不断提高财务会计管 理水平和服务质 量，扩大了农发行的知名度和美誉度。在农发行会计 信息化建设的新背景 下,XX年XX支行财务会计部认真领会、学习各项文 件指示精神，全面贯 彻、执行各级领导的业务指导方针，严格遵守各项 会计规章制度、法律法 规，积极研究会计电算化条件下的新型业务办 理方式的特点和规律，
2、不断 探索新方法，总结新经验，铸就了 一支综合 素质过硬，能打硬仗，敢闯难尖的创新型团队。会计丄作不再千篇一 律，一潭死水，老员丄有了新干 劲，老丄作有了新成绩。下面对 XX 年， XX 支行财务会计丄作的整体情况 进行分段说明。、XX年财务经营成果概况财务经营成果是企业连续的会计期间的经 营情况的总揽和归纳，对于反映真实的经营情况，提高经营管理水 平和提 高决策的有效性有十分重要的意义，财务会计部严格按照会计准 则和农发 行财务会计制度的要求组织会计核算，提供真实可靠的财务状 况说明，为 决策者决策提供真实可靠的依据。同时，在总行制定的“将 农发行建成以 政策性金融为主、商业性金融为辅的可持
3、续发展的政策性 银行”的改革目 标前提下，我行历来重视成本核算、盈利指标的实现 情况和财务数据 分 析。以下是一年来，我行总体的收支情况和资产情况:1、收支情况 XX 年我行各项收入总额为？元，其中贷款利息收入？ 元，金融机构往来收入？元，中间业务收入？元，手续费收入？元，营 业 外收入为0。XX年我行各项支出总额为？元，其中存款及债券利息支出？ 元 5 金融机构往来支出？元，管理费用支出？元（其中固定资产折 旧支 出？元），主营业务税金及附加？元，其他支出？元。收支相抵 XX 年我行 纯损/益?元。2、存款情况及构成截至 xx 年？月？日，我行存款总额？元，其中 企 业存款？元（含保证金存款
4、？元），财政专项存款？元，其他存款? 元。3、贷款发放和收回情况 xx 年初我行贷款总额？元，全年累计发放 贷 款？元，累计收回贷款？元，年末贷款总额？元。XX年我行仅发放了 30001 流转粮食收购贷款，所以 xx 年贷款的发放和收回累计金额全部 由流 转粮食收购贷款构成。4、贷款利息收取情况 xx 年年初表内 213 科目无余额，表外 801 科目收方余额？元，全年收方发生额？元，付方发生额？元，年末收方 余 额？元。XX年表内应收利息？元，表外应收利息？元，实际收回利息？元 5其中：XX年共收取表内利息？元5所收利息全部为30001流转粮食收购贷 款所属当期利息，收息来源为企业自筹资金；
5、共收取表外利息？元，其中中央财政补贴？元，地方财政补贴？元，企业自筹资 金？元。XX年核销39801呆账贷款利息?元计息冲正金额合计?元5收息冲 正金额合计？元，表内冲表外利息金额为？元5、截至 XX 年?月？日，我行固定资产账面余额？元，累计折旧？元, 固定资产净值?元。XX年我行全年共购置固定资产？项，增加固定资产账 面余额？元。XX年我行报废固定资产？项，冲减固定资产账面余额？元， 形成营业外支出？元。二、转变会计核算理念，提高会计管理水平XX 至 XX 年是我行逐步深化内部体制改革的三年，是为打造现代银 行 进行布局的尖键的三年，作为现代银行的基础性工程，我行的会计 系统信 息化建设在
6、短短三年内实现了跨越式发展，从 XX 的综合业务会 计应用系统 上线，到 XX 年大系统二期交易改造工作顺利完成，财务会 计工作的电算化 核算方式从初步应用走向成熟完善，继 XX 以来各会计 信息系统运行平稳， 发挥了其应有的作用。在大系统以及其 他现代化 计算机网络信息系统的应 用过程中，各项财务会计工作由此面貌焕然一 新、高效运转。三年来 XX 财 务会计工作从核算形式、业务手段、管理 理念、人员素质等多方面都发生 了翻天覆地的变化。面 对新的工作手段 和业务环境，全体财务会计员工响 应总行“建立学习型组织”的号 召，加强业务理论学习，适应新型工作方 式，我们做了以下几个方面的 工作：(-
7、)变被动记帐为主动管理我行近年来改变了 “财政兜底的银 行” 的老思路，开始重视企业的经济效益和盈利能力，在这种要求下， 原 有的 会计管理理念是完全落后跟不上形势的，无法满足决策的需要。 经营理念 的改变需要相应的会计管理方式的变革，一方面会计数据的大 集中和组织 机构的扁平化作为信息化建设的直接结果，为管理会计在我 行的实行提供 了技术保证和组织保证。另一方面在今年 7月起，我行实 行了管理费用报 账制，为我行会计部门强化业务经营职能提供了可能, 支行财务会计部门可 以将大部分的精力投入到控制成本、追求最大效 益、考评绩效上来。为此 会计部门组织全员学习了管理会计 理论，并结 合XX发行的
8、实际情况将管 理会计的部分理论方法应用到日常会计管理 工作中来，并制定了相应的管 理策略和管理方法。1、在准备阶段，每周安排特定的时间学习管理会计理论，一方面充 实会计员工的理论知识，建立大会计的思维框架，另一方面，为 管理会 计 理论的实施铺平道路。2、计划制定阶段，会计部门根据自身的业务情况，建立了 “制定计 划一实施记录一分析考评”机制来实现对会计工作的管理和控制。3、盈利能力分析一决策管理辅助阶段，管理会计的一大特性就是对 决策的辅助功能，通过对企业经营状况及责任目标的考核分析，及时调 整 工作策略，以增收节支，提高经营效益。自xx年下半年以来，整套 机制在 会计管理工作中发挥了应有的
9、价值和作用，会计员工深切地体会 到现代银 行会计不仅仅是所谓的“帐房先生”，会计工作的管理职能得 到了贯彻和 认可。（二）强化内控制度，防范和化解金融风险内控制度是指为保证企 业经营活动有效进行，保护资产安全、完整，防止、发现和纠正错误与 舞 弊，保证会计资料的真实、完整、合法而制定和实施的政策与程序。 内控制度是进行财务会计工作的基本前提，内控制度的制定是否完善、 执行是 否到位尖系到一个企业的兴衰成败。内控制度的建设与 执行一直以来是我 度构成了我行财务会计内控制度的主体部分。颁布 之初我行就集中组织 进行学习，同时全体财务会计工作人员认真研 究大 系统情况下新的业务运 行特点自行编制了中
10、国XX银行XX支行财务会计部工作人员岗位职责 和综合业务会计应用系统财务会计工作 流程图。行的头等大事。中国XX银行财务会计制度和国 XX 银行出纳制XX 年我行财务会计部内部内控制度的落实与检查的重点放在了以下 几个方面：1、强化库房管理今年我行与保安公司签订了现金押运工作和守库工 作的责任合同，押运和守库的具体工作不再属于会计部门，但对押运 和守 库的管理我行一直没有松懈，库款的安全是全行的命脉所 在，强化 库房管 理，保证现金收付业务安全有序进行，是全体会计工 作人员义不 容辞的责 任。我行完全按照中国 XX 银行出纳制度的规定进行库房 管理，坚持四 双制度，内勤主任卡把验收入库制度和定
11、 期查库制度， 全年对外现金收付 额？万元，内部现金调拨？万元，实现 全年现金业务 收付安全无事故。2、狠抓ic卡管理在大系统下，所有操作人员人手一卡，ic卡的使 用、保管是否符合规定，密码是否定期更换，密码是否保密，直接尖 系到 我行的资金安全，可以说 ic 卡是维护我行资金安全的第一道防 线。我行对 ic 卡的管理几乎达到了 “令人发指”的地步。今年我行杜 绝 了一手清现象，每个操作员都可以独立完成各自的会计业务。假如 发现他 人持卡使用 ic 卡情况，双方都执行罚款处理。假如操作员离开工 作岗位后，ic卡并未装箱保管，一经发现则给予罚款处理。同时，对 于营业期间 不得将 ic 卡带出营业
12、场所，午休及营业终了 ic 卡必须 入 库,临时离柜退 出系统，每个操作员要设置电脑开机密码等具体要 求， 会计操作人员都给 予了坚决执行。3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务会计内控制度中具有重要地位。XX年我行贯彻执行了对账单发放和収回相分离以及“账账见面”规定。截止 11 月末，我行全年对账单收回率 100%。三、XX年财务会计工作新亮点伴随着会计大系统的逐步熟练应用和软件的不断完善，财务会计工 作 的基础工作也从根本上改变了旧有面貌，在会计档案管理、固定资 产管 理、人民币结算帐户管理等方面，xx财会人不断推陈出新，走改革创新之 路，取得了不俗的成绩，多次受到上级行领导的赞扬和肯
13、定。 其中会计档 案管理工作的成熟方法和经验已经在全区得到推广，在下一 年度，市行财 务会计科将就固定资产管理方法和人民币账户管理系统的 管理方法在 xx 举 行全区现场会，这无疑是 xx 财务会计工作 的无上荣 耀。1、会计档案管理工作的新面貌会计档案管理工作是财务会计的基础工作之一，是银行各项经营活动的最终体现物， 其重要性不容忽视。 我行的会计档案管理工作历经几代档案管理人员的努力才有了今天的面 貌。尤其在新会计系统应用和新凭证统一使用以来，会计档案管理工 作从 本质上发生了变化。首先，会计应用系统使凭证和帐簿的添制实现 了从手 写到机打的飞跃，每一张凭证，每一页帐簿都变得规范、美观，这
14、从基础上改变了会计档案的管理方法。其次，新凭证的 统一 使用使得会计档案的装订和保管变得统一、快捷和方便。最后，档 案装订 和管理人员的认真负责和独具匠心在会计档案管理工作中起到了 画龙点睛 的作用，这是 XX 会计档案管理工作在全区同类工作中出类拔 萃的尖键之 处。2、固定资产管理的创新工作根据中国 xx 银行会计制度规定XX 年我行对固定资产进行了 2 次全面清查，分别形成了固定资产清查报 告。清查结果显示我行固定资产账、卡、簿、实四相符，这表明了我行 长 期以来对固定资产管理工作的重视。那么我行对固定资产管理工作的 创新 之处在何处体现的呢？(1)我行按照两次次固定资产清查结果，根据固定
15、资产分散购置， 分 散入账，分散保管的特点，根据每项固定资产的实际情况印刷添制 了固定 资产管理档案，同时为每一项固定资产进行拍照，将照片和固 定资产入账 票据一同贴附于固定资产档案。这项工作在全区尚属首创， 受到了市行主 管行长、主管科长的高度赞扬。(2) 固定资产清查结束后，我行根据综合业务会计应用系统固定资 产 管理子系统数据和固定资产实际使用保管情况，按照中国 XX 银行视 觉形象 识别系统一一固定资产卡片的规范形式印制了固定资产管理卡， 并粘贴于 实物之上，除房屋、车辆等固定资产外，真正达到了 “一物一 卡”，清晰 明了。3、中国人民银行人民币结算账户管理系统的管理工作的优秀经 验这
16、 是 XX 年 XX 财务会计工作的又一亮点，中国人民银行人民币结算 账 户管理 系统是全国金融系统的大事，人民银行、银监会、农发行各 级行 对此高度 重视。在开户资料采集的第一阶段，XX农发行开户企业的开 户资料的全面 性真实性就已经得到了人民银行检查人员和农发行财务会 计督导员的肯定 和表扬。在中国人民银行人民币结算账户管 理系统的二 期工程阶段，系统 管理员再次核查了采集信息的真实性和准确性，制作 了开户企业信息目录 和封面，首创“一户企业一个档案”的管理方法，这项管理方法XX年又将 在全区会计战线全面推广。这是XX财会人的又一项荣耀。四、阶段性工作的顺利完成1、信贷管理系统cmxx上线前的数据采集、核对和检查工作XX年信 贷管理系统 cmxx 是全国农发行大小机构的焦点工作，是所有工作的 重中之
