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1、-金融诈骗罪中“非法占有目的的认定思考摘要改革开放以来随着我们社会主义市场经济开展的不断深入，金融领域的犯罪活动也随之增加，尤其是金融诈骗活动呈上升态势，严重危害了我国经济的*开展以及国家和人民的财产平安。通过制定法律完善法制建立打击各类金融诈骗行为已经成为严惩和遏制此类犯罪行为的良方，我国刑法中对金融诈骗罪的成立以及惩办措施有着明确的规定，在司法实践中起到了理想的作用，但是我们还是看到了法律在*些细节要件中的规定仍然存在着改良的地方，本文将以金融诈骗中的主观要件“非法占有为目的为切入口，对当前金融诈骗“非法占有目的认定中存在的争议，实务中非法占有目的的认定方法以及结合各类典型案例谈一谈自己的
2、见解和看法。本文包括引言、正文、结语三个局部，正文由三章组成。主要容如下： 第一章着重阐述金融诈骗罪中非法占有目的的立法现状以及存在的学术争议，说明当下的学术通说并谈一谈自己的看法。第二章重点阐述实务中“非法占有为目的的认定方法。第三章主要通过结合各类典型案例，透过实际情况，说明自己的观点，并提出几点看法为立法者建言。关键词 金融诈骗罪 非法占有目的 认定The thinking of the identification for the purpose of illegal possession in The Crime of Financial fraudAbstractWith the
3、deepening progress of reform and opening up in Chinas socialist market economy, the number of criminal activities in the financial area has been on a rise, among which the financial fraud is increasing seriously. These criminal activities have done great harm to the healthy development of Chinas eco
4、nomy as well as property security of both the country and the people. Improving the legal system to enact laws to bat all types of financial fraud has bee the best way to put severely punish in such criminals and deter further criminal acts. As we can see, Chinas criminal law has claimed a clear sta
5、tement on the definition and punishment measures on financial fraud, and played an important role in judicial practice, however, the Criminal law in some details still need further improvement. Therefore, this paper will be built from the perspective of the subjective element of such crime, which is
6、 the purpose of illegal possession, by discussing the controversies the authorization methods in practice, at the same time bining various types of typicalcases to make a point ofmy own.This paper consists of three parts: an introduction, a body and a conclusion, the main contents are as follows :Th
7、e first part focuses on the status of financial fraud in the legislative purpose of illegal possession and the present academic debate to clarify the current universal doctrine on the academic field and put forward the arguments. The second part discusses the identifying methods of the purpose of il
8、legal possession in practice.The third part is mainly to make a few legislative suggestions through a deep analysis of typical case and the actual situation, indicating the improvements need to be done.Key words： The Crime of Financial fraudthe purpose of illegal possessionidentification. z-目录导言1一选题
9、背景和意义1二现有文献综述2一、金融诈骗罪中“非法占有目的的根本理论3一、立法现状3三对当下通说的思考以及意义4二、实践中“非法占有目的的认定方法4二对“非法占有目的的具体认定51、集资诈骗罪“非法占有目的的认定52、信用卡诈骗罪“非法占有目的的认定63、普遍性认定原则的总结7三、透过“吴英案剖析“非法占有目的的认定8 (一两类定罪要素的的客观表现8结语10参考文献11. z-辞13. z-金融诈骗罪中“非法占有目的的认定思考导言一选题背景和意义 随着社会主义市场经济的不断推进和开展，金融领域行业不断开展，由此衍生出的金融领域的犯罪也“应运而生，金融诈骗罪金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚
10、构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。在当前的市场化经济大背景的环境下，金融诈骗主要以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物，而近些年来互联网交易的不断普及，以互联网交易为手段进展诈骗也成为了当下金融诈骗中的重要手段和方式，据央视财经报道，我国最大的互联网金融诈骗罪的涉案金额超过100亿元，其手段之特殊金额之巨大，特别引起社会的关注。而金融诈骗罪的构成要件中“以非法占有为目的，作为一个主观构成要件，在法律的实务中的认定方法便成为了认定犯罪事实的重要因素，由于主观目的要素的特殊性，它不
11、像客观要件如此显而易见，作为行为人心的犯罪动机，在认定中必须通过客观表现加以认定，而可以透过从哪些方面和角度剖析出行为人是否具有“非法占有的目的意义重大。现实中由于缺乏相关证据材料说明行为人此动力使*些案件因缺乏主观要件而宣告其“无罪使一些不法分子据需逍遥法外，严重破坏了我国市场经济的秩序，阻碍了我国经济的*开展。通过撰写此文，本人将透过各类法学大家的学说和现实案例，谈一谈自己的看法和见解，一方面使自己加深对该类犯罪的认识，为今后的从事法律工作奠定良好的根底；另一方面，也对今后该类犯罪的法律制定方向提出自己的看法。. z-二现有文献综述 明楷著的?诈骗罪与金融诈骗罪研究?清华大学2006年6月
12、第1版对金融诈骗罪和诈骗罪之间的关系进展了研究和阐述，对两者的联系进展了体系化完整化的研究。 东，唐磊著的?金融犯罪认定和侦查?群众2001年1月第1版对金融诈骗罪在实践中的认定方式和司法机关在侦查中所应具备的根本要素进展分析，具有很强的实践意义。 宪权，吴允锋著的?论金融诈骗罪的非法占有目的?法学?，2001年第1期对金融诈骗中非法占有目的这一要件进展了分析，说明了当下学术界的不同看法和观点，并提出了独到的见解。 明楷著的?金融诈骗罪的非法占有目的及其认定?刑事审判参考?，2005年第3期说明了当下金融诈骗罪中非法占有目的的认定看法，支持了当下学术界的通说认为非法占有目的是每个金融诈骗罪必须
13、具备的主观要件，具有一定的参考价值。. z-一、金融诈骗罪中“非法占有目的的根本理论一、立法现状我国刑法第三章破坏社会主义市场经济秩序罪中第五章规定了金融诈骗罪，共列有八个罪名，其中集资诈骗罪、贷款诈骗罪以及持卡人恶意透支的情况下的信用卡诈骗罪法条中明确规定了行为人要具备“以非法占有为目的的主观成立要件，而票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪持卡人恶意透支除外、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪却无此明文规定。二、立法表述上的学术争议对于法条上的不同表述，学术界因此产生了三种的声音： 一：对于“非法占有目的的适用，必须严格按照法条的明文规定。如果法条中明确规定了“非法占有目的为构成要
14、件，则在认定行为人的行为时其主观上必须具备“非法占有目的，如果法条中没有规定，则不需要具备此要件。主要理论支撑点即罪刑法定原则。 二：“非法占有目的并非是所有金融诈骗罪在主观上的所必须的，在一般原则上金融诈骗罪必须具备“非法占有目的，而局部金融诈骗罪可以不以此为主观成立要件。主要理由是从立法目的上而言，金融诈骗罪并非等同于财产性犯罪中的诈骗罪，两者的法益并不一样，将他归于“破坏社会主义市场经济秩序下的一类罪名，说明它的法益并非一般性的财产，而是我们社会主义市场经济这个大背景下的经济秩序和平安，无论行为人是否具备此主观要件，其只要实施了相应的行为，破坏了我国市场经济秩序的稳定，即到达了侵害法益的程度，具备了定罪量刑的所要求的条件。反而言之，如果在现实实务中无法判断此主观目的则可宣告行为人无罪则是十分荒唐的，会使得犯罪分子逃之夭夭，经济秩序无法维系。 三：无论法条中是否规定了“非法占有目的，该主观要件是任何金融诈骗罪所必须的。主要理由即刑法分则“破坏社会主义市场经济秩序罪下的金融诈骗罪也是从诈骗罪当中引申出来的，因为手段和方式以及对象的不同将其分列出来成为不同的金融领域的诈骗类犯罪，它们的根源和性质都是一样的，如果仅仅. z-
