《2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷26（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷26（含答案解析）（17页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题证券公司应当建立压力测试机制，对证券公司的（）等各类风险进行压力测试。.流动性风险.信用风险.合规风险.市场风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当建立健全压力测试机制，及时根据业务发展情况和市场变化情况，对证券公司流动性风险、信用风险、市场风险等各类风险进行压力测试。合规风险由公司内部合规管理部门负责管理。2. 单选题下列关于触及证监会对财务顾问采取监管措施的说法，错误的是（）。问题1选项A.未依法履行持续督导义务的B.违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的C.委托人在财务顾问不知情
2、的情况下干扰中国证监会审核工作的D.违反保密制度或者未履行保密责任的【答案】C【解析】财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；（2）未按照相关规定发表专业意见的；（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；（4）未依法履行持续督导义务的；（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的；（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；（7）违反保密制度或者未履行保密责任的；（8）采取不正当竞争手段
3、进行恶性竞争的；（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；（10）中国证监会认定的其他情形。C项应该是处罚委托人，不是处罚财务顾问。3. 单选题下列关于证券公司客户的交易结算资金和证券的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行B.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产D.任何情况下不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券【答案】D【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交
4、易结算资金和证券归入其自有财产，证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产，非因投资者本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行存入专门账户的投资者参与资金，D项错误。4. 单选题下列各项中，属于公司提供担保的法定方式的有（）。.保证.出具安慰函.抵押.质押问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公司可以对外投资和提供担保。公司提供担保的方式包括保证、抵押和质押等。保证担保是指保证人与贷款人约定，当借款人违约或者无力归还贷款，保证人按约定履行债务或承担责任的行为。抵押担保是指债务人或者第三人不转移对某一特定物的占有，而将该财
5、产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法的规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。质押担保是债务的一种担保方式，即债务人可以用自己享有所有权的动产或合法的权利凭证作为质物交债权人占有，或者第三方也可以用自己享有所有权的动产或合法的权利凭证作为质物交债权人占有而为债务人提供担保。没有出具安慰函的说法。5. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵
6、守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证
7、券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。6. 单选题根据证券公司分类监管规定，下列关于证监会分类监管制度的说法，正确的有（）。.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度.证券公司分类监管制度对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用.中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策.证监会根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加
8、强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。错误；中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了证券公司分类监管规定，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。7. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估.证券公司借助信息
9、技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，错误。证券公司应当定期开展信息技术
10、管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。错误。证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。8. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，以下关于证券公司提供信息技术服务符合规定的有（）。.证券公司可以为子公司提供机房、通信网络及其他信息技术基础设施.证券公司可以协助子公司开展相关运维工作.证券公司可以设立信息技术专业子公司，为母公司提供信息技术服务
11、.证券公司设立的信息技术专业子公司不得为其他金融机构提供信息技术服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司可以在安全、合规的前提下为子公司提供机房、通信网络及其他信息技术基础设施，并协助开展相关运维工作。证券公司为其子公司提供信息技术服务的，应当充分评估信息技术基础设施的支撑能力与冗余程度，并与子公司签订服务协议，明确合作双方的权利义务，以及建立日常协作、业务隔离和应急管理机制，防范基础设施共用产生的新增风险。证券公司可以设立信息技术专业子公司，为母公司提供信息技术服务。信息技术专业子公司经中国证监会备案后可为其他金融机构提供信息技术服务，错误。9. 单选题根据证券公司和
12、证券投资基金管理公司合规管理办法规定，下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司制定合规管理制度属于合规管理B.证券公司防范合规风险的行为属于合规管理C.证券公司对市场风险的识别属于合规管理D.证券公司建立合规管理机制属于合规管理【答案】C【解析】证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。对市场风险的识别不属于合规管理，属于风险管理。10. 单选题证券公司及其从业人员违反区域性股权市场自律管理与服务规范，中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）。问题1选项A.行政处罚B.行政监管措施C.自律惩戒措施D.刑事处罚【答案
13、】C【解析】证券业协会是自律管理机构，实行自律惩戒措施，证监会才有权实行行政处罚；司法机关有权实行刑事处罚。11. 单选题下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的有（）。.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务.在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人.有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业.有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人由于承担有限责任，有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业，但是有限合伙人依法为有限合伙企
14、业提供担保，不视为执行合伙事务，在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人。12. 单选题下列关于证券法适用范围的说法，正确的有（）。.存托凭证的发行和交易适用证券法.资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.在境外的证券发行和交易活动，扰乱境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照证券法有关规定处理并追究法律责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券法的适用范围包括以下四类：一是在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和
