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1、2022年证券一般从业考试密押卷带答案1. 单选题 追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括( )。 .如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合 .如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合 .如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合 .如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合 A .B .C .D .考点 证券组合的含义解析 收益率的方差代表风险，方差越大说明组合的风险越大。追求收益厌恶风险的投资者是风险厌恶者，
2、当两种证券组合具有相同的期望收益率时，会偏好风险即方差较小的组合；当两种证券组合具有相同的收益率方差时选择收益率较高的组合。2. 单选题 （ ）导致期货交易具有高度的杠杆作用。A 逐日盯市制度B 每日限价制度C 大户报告制度D 保证金制度考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查保证金制度的特点。由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取较高盈利的机会。因此，D选项符合题意，故本题选D选项。3. 单选题 货币市场基金当日申购的基金份额自下（ ）个工作日起享有基金的分配
3、权益。A 1B 2C 3D 4考点 证券投资基金的分类解析 本题考查货币市场基金的规定。货币市场基金当日申购的基金份额的，自下1个工作日起享有基金的分配权益。因此，A选项符合题意，故本题选A选项。4. 单选题 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（ ）。 .资产收益 .对公司财产的直接支配处理 .重大决策参与权 .选择管理者 A 、B 、C 、D 、考点 股票的定义、性质、特征解析 本题考查普通股股东的权利。普通股股东的权利包括：（1）公司重大决策参与权；（2）公司资产收益权与剩余资产分配权；（3）其他权利。项不符合题意，对公司财产的直接支配处理不属于股票持有者享有的权利。故本题选D选
4、项。5. 单选题 下列各项中，应当有保荐机构推荐的有（ ）。 .申请首次公开发行的股票 .申请上市后公开发行新股 .申请可转换公司债券上市 .申请公司股票被暂停上市后申请恢复上市 A 、B 、C 、D 、考点 保荐制度、承销制度解析 本题考查保荐制度的内容。发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：（1）首次公开发行股票并上市；（2）上市公司发行新股、可转换公司债券；（3）中国证监会认定的其他情形。因此，、项符合题意，故本题选B选项。6. 单选题 债券在银行间债券市场托管时，实行（ ）。A 一级、二级综合托管账户模式B 一级、二级分离托管账户模式C “中央登记、二级托管”
5、的制度D 以上说法都不正确考点 银行间债券市场解析 本题考查债券托管的内容。债券在银行间债券市场托管时，实行一级、二级综合托管账户模式；在交易所市场托管时，实行“中央登记，二级托管”的制度。故本题选A选项。7. 单选题 高原期的理财活动包括（ ）。A 量入节出、攒首付款B 收入增加、筹退休金C 负担减轻、准备退休D 享受生活规划、遗产考点 投资者偏好特征解析 高原期对应的年龄阶段约55-60岁。这个时期基本上没有大额支出，也没有债务负担，财富积累到了最高峰，为未来的生活奠定一定的基础。主要的理财活动是负担减轻、准备退休。8. 单选题 下列不属于债权类资产的远期合约的是（ ）。A 定期存款单B
6、股票价格指数的远期合约C 短期债券D 商业票据考点 金融远期合约的定义与特征解析 本题考查远期合约的种类。债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。股票价格指数的远期合约属于股权类资产的远期合约。B选项，股票价格指数的远期合约属于股权类资产的远期合约。故本题选B选项。9. 单选题 如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以（ ）。A 增加外汇储备B 保有较少总量C 投资更多股权D 增加资源储备考点 外汇解析 确定国际储备总量应依据的因素是:（1）是否是储备货币发行国，如果是，则对
7、国际储备需求少，反之则多；（2）经济规模与对外开放程度；（3）国际支出的流量；（4）外债规模；（5）短期国际融资能力；（6）其他国际收支调节政策和措施的可用性与有效性；（7）汇率制度。10. 单选题 税收政策属于（ ）。A 财政政策B 会计政策C 货币政策D 收入政策考点 宏观经济政策解析 财政政策手段主要包括国家预算、税收、国债、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度等。这些手段可以单独使用，也可以配合协调使用。11. 单选题 侧重对超过安全性和流动性需要的外汇储备部分进行高盈利性的投资的外汇储备管理模式是（ ）的外汇储备管理。A 传统B 积极C 保守D 激进考点 外汇解析 外汇储备管理有两种
8、模式，即传统的外汇储备管理和积极的外汇储备管理。前一模式强调外汇储备资产的安全性和流动性，忽视或不强调外汇储备资产的盈利性；后一模式起源于20世纪70年代，在满足安全性和流动性的前提下，更为突出盈利性，侧重对超过安全性和流动性需要的外汇储备部分进行高盈利性的投资。12. 单选题 ARIMA模型常应用在下列（ ）模型中。A 一元线性回归模型B 多元线性回归模型C 非平稳时间序列模型D 平稳时间序列模型考点 平稳时间序列ARMA模型解析 数据本身就是稳定的时间序列，ARIMA模型常用于平稳时间序列模型中。13. 单选题 EVA在价值评估方面的用途有（ ）。 .对企业基本面进行定量分析 .评估企业业
9、绩水平的分析工具 .可以作为企业财务决策的工具 .可以加强内部法人治理结构 A .B .C .D .考点 证券估值在公司未来财务预测中的应用分析解析 EVA也被称为经营效率和资本使用效率的综合指标。它衡量了减除资本占用费用后企业经营产生的利润，是企业经营效率和资本使用效率的综合指标（也称“经济利润”）。14. 单选题 基金一般反映的是（ ）。A 债权债务关系B 信托关系C 借贷关系D 所有权关系考点 证券投资基金的概念与特点解析 本题考查基金的性质。A、C选项不符合题意，债券反应的是债权债务关系，也称借贷关系。B选项符合题意，基金一般反应的是信托关系。D选项不符合题意，股票反应的是所有权关系。
10、故本题选B选项。15. 单选题 关于沃尔评分法，下列说法正确的有（ ）。 .相对比率是标准比率和实际比率的差 .（营业收入/应收账款）的标准比率设定为6.0 .沃尔评分法包括了7个财务比率 .沃尔评分法是建立在完善的理论基础之上的一种分析方法 A . B . C .D .考点 财务报表及财务分析解析 在沃尔评分法中，A项相对比率是实际比率与标准比率之比；D项沃尔评分法的一个弱点就是并未给出选择这7个指标的原因，因此其在理论上还有待证明，在技术上也不完善。 16. 单选题 如果企业持有一份互换协议，过了一段时间之后，认为避险的目的或者交易的目的已经达到，企业可以通过（ ）方式来结清现有的互换合约
11、头寸。 .出售现有的互换合约 .对冲原互换协议 .解除原有的互换协议 .购入相同协议 A . B . C . D .考点 衍生产品的种类和特征解析 企业持有互换协议过了一段时间之后，认为避险的目的或者交易的目的已经达到，或者利率没有往预期的方向波动，反而带来亏损，则企业会结清现有的互换合约头寸。主要方式有：（1）出售现有的互换合约；（2）对冲原互换协议；（3）解除原有的互换协议。 17. 单选题 资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。A 银行信用融资B 股票市场融资C 直接融
12、资 D 间接融资考点 直接融资与间接融资解析 本题考查直接融资的概念。A选项不符合题意，银行信用融资是指银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。B选项不符合题意，股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。C选项符合题意，直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。D选项不符合题意，间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机
13、构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。故本题选C选项。18. 单选题 下列选项中，属于中国银行业监督管理委员会职责的是（）。 A 发行人民币，管理人民币流通B 监督管理黄金市场C 制定和执行货币政策D 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止答案 D解析 根据银行业监督管理法的规定以及国务院关于金融监管的分工，中国银行业监督管理委员会的职责之一是依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。选项A、B、C都是中国人民银行的职责。19. 单选题 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露
14、的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 30万元以上60万元以下D 10万元以上60万元以下考点 法律责任解析 本题考查证券法的处罚规定。根据证券法第一百九十三条规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的：（1）责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款，C选项正确；（2）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。因此，C选项符合题意。故本题选C选项。20. 单选题 利用
