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1、1. 保理业务管理系统解决方案1.1. 产品描述保理业务管理系统解决方案为商业保理公司展开保理业务提供信息化服务，功能包括客户管理、产品管理、项 目管理、合同管理、作业管理、财务管理、预警管理、查询统计、日志管理、流程管理、系统管理。系统支持保理 业务流程全生命周期管理，提供应收账款管理、应收账款融资功能、销售分账户管理、利息/手续费催收、风险控 制、移动商务。系统提供外部系统接口平台，能快速、方便的与第三方系统对接，系统已实现与核心企业销售数据 对接、财务核算系统对接、金税系统对接、数据中心。1.2. 产品特点成熟领先的商业保理系统1) 产品成熟：软通动力商业保理产品自2015年在农投保理成
2、功实施以来，到目前为止已有多家商业保理公司采用软通动力的商业保理解决方案。2) 业务流程化：保前调查、保中审查、保后检查均可线上操作。3) 消息提醒及时性：业务功能完成后用户通过消息提醒、待办提醒告知后续功能用户即时登录系统操作。4) 风险预警：自定义风险预警，预警数据即时通知相关人员，便于相关人员掌握风险，即时纠正风险、规避 风险，对于保理业务起到至关重要作用。5) 高稳定性、高并发性：系统按照100人并发、1000人同时在线的标准建设，经过压力测试工具检验，均达 到设计要求。6) 软件界面友好：界面简洁清晰，用户交互采用EASYUI,统一数据录入校验格式，统一数据表格展示、排序，兼容 IE
3、9+、火狐、Google Chrome。7) 扩展性、开放性：系统采用模块化设计，遵循低耦合、高内聚原则，对外服务均采用IESB进行管理。8) 稳定性、可移植行：系统支持Windows、Unix操作系统，中间件采用Weblogic、Tomcat,数据库使用Oraclellg、Oracle 12c、MySQL5.7,保证了整个技术平台的先进性和可靠性。9) 零客户端：系统基于B/S架构开发，客户端只需浏览器即可进行系统操作。支持保理类型丰富按照需求定义产品类型，支持国内保理、池保理、反向保理、双保理、再保理，根据产品类型可以自定义业 务流程。 多维度额度控制支持对供应商、买方、担保方、合作机构分
4、别设置额度，授信包括预付款额度、买卖方关联额度、信用风险担 保额度、合作机构额度。授信由客户、账户、合同逐步细化拆分授信额度，并对授信额度进行严密、有效的控制。 费用结算方式多样化利息、手续费和其他费用可以灵活设置收取方式和计费基数，收取方式分为部分期初/剩余期末、全部期初、全部 期末、固定周期、自定义，计费基础分为保理融资金额、保理融资余额、应收账款金额、应收账款余额、保理融资 额度，当收取方式为部分期初/剩余期末时，可以设置提前收取天数，另外可以设置费用是否抵扣，如果是否抵扣为 是，则保理融资款拨付时保理融资金额需减掉抵扣费用。支持移动商务系统支持企业微信号办公，微信端能接收系统推送的消息
5、提醒、业务待办提醒、业务审批提醒，业务人员可以在微信端办理日常审批业务、复核业务等，复杂业务需返回保理业务管理系统PC端操作。支撑与财务核算系统无缝对接财务核算管理实现科目定义、公司定义、账套定义、凭证定义、凭证制作、凭证管理、月度结转、年度结转等功能，通过IESB与用友NC系统、Oracle财务系统对接。 支持office文档在线编辑在线自定义立项报告、风险报告、保理主合同、应收账款确认通知书、应收账款转让通知书等模板，业务人员可以针对不同客户、行业调整模板内容。可以锁定模板特定的行不允许修改，不被锁定的行允许修改。 多家国内外银行直联接口商业保理系统与国内超过50多家商业银行实施了接口方案
6、，此外还与外资银行汇丰、渣打、法国巴黎、中银香港等9家外资商业银行及13家第三方支付机构了成功进行了互联。 灵活的企业级报表平台平台集成的报表系统是领先的帆软企业级报表分析软件。它提供了高效的报表设计方案、强大的报表展现能 力、灵活的部署机制，并且具备强有力的填报功能，为企业级数据分析与商业智能提供了高性能、高效率的报表 系统解决方案。报表系统提供了灵活而强大的报表设计方式和分析功能，使得用户可以不需要掌握复杂的专业开发技能，就 可以随时根据业务需要轻松完成各种复杂的报表制作、数据分析，及时掌握企业动态，透视经营数据。1.3. 应用指南1.3.1 功能架构图狞业比契坝目换提麦却濯舌迥穹廿类氐言
7、砥垃岂警也支应兰基漫列率段宜錚博时.禹性坟宜尊茅進.巳设豐井类旷走昌性=3S蛍LJ甘聖吋耳枚堂接二：夕直说拦匚核皿业 雄擅M匚冬l基七三拦益士至卫记云三理才合司亘二兰网廿 该申批电请时專骨理贬尸弐盘更金计划银狞 沉朮芋人发碟曾理車瓦汇紀誓屋时拧按筮聲洼聲頊发翼呼理3一壬：-K朕理生吏竝二士品刮卒近土和总吏三岂亘宜收籍歎反逵让京蛍台圧淹琛的牝皀言珪盂与老规现止蛋温码淮尹蔽专拄挨沆翟盅腔丿程为曰三苛老1.3.2 功能介绍1.3.2.1 客户管理 功能描述客户管理系统是对已承做客户、潜在客户和合作机构信息全方位的集成和管理，客户类型包括个人客户和企业 客户。各业务部门都可以通过该系统对客户信息的基本
8、情况、交易情况及客户的各项指标做分析和管理，并区分不 同的客户属性（买方、卖方、担保方、合作机构），同时在线上传下载查看客户的电子资料。在后续的查询统计分析 中，支持能够根据客户所在行业和地区，对项目进行统计和分析，为开拓市场提供决策支持。客户管理系统的主要功能包括客户基本信息维护、客户资料维护、客户授信额度管理、客户交互记录、客户慎 做行业、客户授权管理。1.3.2.2 产品管理 功能描述产品经理岗为有意向做保理的客户设计保理产品，方便后期客户融资意向跟踪，保理产品设计包含卖方客户、 买方客户，围绕交易对手进行信息维护，产品信息包含保理类型、产品类型、承做模式、有无追索权、债权转让通知方式，
9、以及利息、手续费算法设计，产品定义决定了保理项目业务流程以及利息、手续费计算方式。 产品管理主要功能包括：产品定义、产品利率调整、产品计划、产品变更、产品方案查询。1.3.2.3 项目管理 功能描述对于有融资意向的客户，产品经理做完尽职调查后在系统立项，确定项目经理、协办人员、应收账款管理岗、 保理审查经办岗、保理审查复核岗、风险经理、法务经理，提交风控部门和上会审批，审批通过后该保理项目方可 成功立项。项目管理功能包括：项目立项、项目资料、项目评审、项目结清、项目权限管理、项目变更。1.3.2.4 合同管理 功能描述项目评审通过后，法务部起草合同，供应商对合同无异议后盖章确认，保理公司盖章后
10、上传系统存档，每次保 理融资款拨付之前需要签署一份应收账款确认清单，最终确定手续费、利率算法。合同管理功能包括：保理主合同管理、保理分合同管理、增信合同管理、其他合同/协议审批申请。1.3.2.5 作业管理 功能描述 s作业管理主要是实现应收账款管理、保理融资拨付、保理专户回款管理、收款管理、债券稀释、间接回款、利 息费用管理、保证金管理、卖方还款商业保理、应收账款反转让、寄送台账、担保付款、商纠管理、咨询顾问管理 等功能，满足保理业务的需要。1.3.2.6 财务管理 功能描述财务管理功能主要包括账户管理、资金计划管理、银行账户流水导入、发票管理、承兑汇票管理、财务核算管 理、销项发票管理等功
11、能。1.3.2.7 预警管理 功能描述 预警管理功能主要包括预警查询、预警触发、预警处理、预警处理复核等功能。1.3.2.8 查询统计 功能描述 以项目、合同、交易为维度衍生各种报表，辅助业务、运营等部分完成日常工作。1.3.2.9 系统管理 功能描述系统基础功能设置与基础数据初始化。功能包括：数据字典、组织架构管理、权限管理、密码管理、工作流管理、系统监控、工作平台、我的工作、预警提醒。说明：1) 线上先联系()2) 线下商谈和部署, 华为和软通动力将根据您企业的规模、需求为您提供服务。1.4. 服务支持Huawei 服务支持：Huawei 云市场服务协议:1.5. 授权协议请上传授权协议1
12、.6. 客户案例1.6.1 农投保理 北京农投商业保理有限公司(农投保理)成立于2013 年 12 月 17 日 由北京市农业投资有限公司( 首创集团旗下)全资设立 致力于为“三农 ” 、中小微企业及其上下游客户提供优良的专业化和个性化的商业保理服务，从而实现整条价值链上的互利共赢，解决农业企业融资难问题。 功能框架图系统管理躺S3疋户昔理騒计划谎水导人 第I昔理承兑匸芸昔瑾藝与者臥对 流程挂挨工户目部门翹T应也上茄程管理舫|，客户基拦匡負,宫户基匹匡身童闻 附 1-BW客户额蠡弐客户交旦査宜客户空互记录倉 慎做行业产品圭文谴苣产昂利空调至产話利率调笔复核顶巨立项 项巨凤尝评1古项巨凤益评堀核
13、项巨曲顶巨沪串狀蛊项巨结清项巨权哽訓丰瞬密 待車壮已办回庄毘合国管理同意岂憎信台石杲件台ITjW起草申请行丄锻 希烽薄 希貼淹言澄-回轉除医理专古回惡理 一寻他區户回義證利島農帯雀浬 项目实施历程1.6.2海汇保理海汇商业保理（天津）有限公司成立于2015年4 月，利用股东中远海集团在产业链整合和融资方面的优势， 打造专业化的商业保理公司，成为中远海集团综合经营战略和金融服务平台的重要组成部分 立足典型的商业保理业务，创新性业务涉足汽车消费信贷、医药行业，未来可能开展网络支付类业务、小额 订单类业务，尤其需要信息系统支持。组织架构十展逐理肖意会计I帀冈检评卓员会凤瞪重港肉应戦底点普耀戎恨理ts
14、-a J烫金计划=eSaisft副总经理耳箕宜旌冈信息.行政管理肖 功能框架图Ctf旧|U烈冲I tl址吐ftATffl级回書M mRVIVrtiflf?HE耳县i 汀 if視Gm#书苗自蛊f *sia 诗归顶理HffiseF. n - m4R-3BEI件各序：suftra.ifris*JffigA：再金曷AM： 2O17-Od-13 1fc30：A3 移动商务 移动蒲，务或现海匸保缠业务管理 磁与徹信服务号的當妣流程、 待办业务、堤醒功能主妾星 部分待办审批1、待办业务、提醒 的处理和通知 项目实施历程S *! - K快虻理存抽：兀把台Ef血徨4b JI崖逐人哲之晨啊 3017-C1=0 -30：5?IMF7ITS.B頂目里奁It主要时0顷目岸动会2D16年了月鮎日专至缄项目方案.启动今叱料hT雪展幅硏完成2016!= 月 11B老需求分析报吕瓷项巨总俸方案3帖2至统诗汁完成2016月即日老顷弓详钿方案M3汾段幵发完成实施皓训2016 1
