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1、2022年证券一般从业考试密押卷带答案1. 单选题 关于预期收益率、无风险利率、某证券的值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是（ ）。A 预期收益率=无风险利率某证券的值市场风险溢价B 无风险利率=预期收益率某证券的值市场风险溢价C 市场风险溢价=无风险利率某证券的值预期收益率D 预期收益率=无风险利率某证券的值市场风险溢价考点 预期收益率和风险解析 预期收益率=无风险利率某证券的值市场风险溢价。2. 单选题 基差交易在实际操作过程中主要涉及（ ）风险。 .保证金风险 .基差风险 .流动性风险 .操作风险 A . B . C . D .考点 股指期货解析 基差交易在实际操作过程中主要
2、涉及以下风险：（1）基差风险，未来基差未能按照头寸建立方向运行；（2）保证金风险，国债期货的头寸面临着保证金变化的风险；（3）流动性风险，国债期货和国债现券都可能存在流动性匾乏的状况。3. 单选题 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。 .本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素 .投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容 .接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺 .投资
3、者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失 A .B .C .D .考点 证券投资顾问业务风险揭示书的要求解析 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有：本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺特别提醒：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担
4、接受证券投资顾问服务的风险和损失4. 单选题 传统对冲理论中，对冲比率为（ ）A 0.5B 1C 2D 3考点 风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容解析 传统对冲理论中，对冲比率为1。5. 单选题 下列不属于创业板市场功能的是（ ）。 A 承担风险资本的退出窗口作用B 促进产业升级C 优化资源配置D 有“宏观经济晴雨表”之称答案 D解析 【解析】创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相
5、对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。6. 单选题 按信托目的，可将信托分为（ ）。 .担保信托.管理信托 .处理信托.公益信托 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】按照信托财产性质，可将信托分为金钱信托、动产信托、不动产信托和金钱债权信托；按受益人性质，可将信托分为公益信托、私益信托、自益信托和他益信托；按照信托目的，可将信托分为担保信托、管理信托和处理信托。7. 单选题 下列关于缺口分析法说法正确的是（ ）。A 缺口分析法针对未来所有时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断不
6、同时段内的流动性是否充足B 缺口分析法针对未来某一时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和，以判断不同时段内的流动性是否充足C 缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断不同时段内的流动性是否充足D 缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和，以判断不同时段内的流动性是否充足考点 主要的流动性风险评估方法解析 缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断不同时段内的流动性是否充足8. 单选题 下列对证券公司的股东及实际控制人的认识中正
7、确的有（ ）。 .股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件 .实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使股东权利的法人、其他组织或个人 .证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正 .证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保 A 、B 、C 、D 、考点 普通股股东的义务解析 本题考查股东的义务。项正确，股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。项正确，实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使股东权利的法人、其他组织或个人。项正确，证券
8、公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正。项错误，股东应当严格履行出资义务，证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。因此，、项符合题意，故本题选D选项。9. 单选题 国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。A 3B 6C 9D 12考点 基金的募集与认购解析 本题考查公募基金的注册申请规定。根据证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及
9、国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。10. 单选题 意外险、寿险等保险计划适合生命周期的（ ）阶段A 探索期B 建立期C 维持期D 高原期考点 生命周期各阶段的理财规划及理财重点解析 11. 单选题 证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为的是（ ）。A 托管B 存管C 证券转移D 证券回购考点 证券托管和存管解析 本题考查证券存管的概念。A选项不符合题意，证券托管一般是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
10、B选项符合题意，证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。C选项不符合题意，证券转移是指证券在不同账户或交易所之间的划转。D选项不符合题意，证券回购是指证券买卖双方在成交同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。故本题选B选项。12. 单选题 在生命周期各阶段中，理财规划及理财重点都不相同，（ ）的保险计划应该以养老保险保险为重点。 .高原期 .稳定期 .退休期 .建立期 .维持期 A .B .C .D .考点 投资者偏好特征解析 13. 单选题 某公司年末会计报表上部分数据为:流动负债8
11、0万元，流动比率为3，速动比1.6，营业成本150万元，年初存货为60万元，则本年度存货周转率为（ ）次。A 1.6B 2. 50C 3.03D 1.74考点 财务报表及财务分析解析 流动资产=流动负债流动比率=803=240(万元)，速动资产=流动负债速动比率=801.6=128(万元)，年末存货=流动资产-速动资产=240-128=112(万元)，存货周转率=营业成本/平均存货=150/（112+60）2=1.74。14. 单选题 久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动，通
12、常小于（ ），可能会对整体经济价值产生的影响。A 0.001B 0.01C 0.1D 0.2考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口賦予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。15. 单选题 进行产业链分析的意义有（ ）。 .有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择 .有利于企业形成自己独特的产业竞争力 .有利于企业增进自己的创新研发能力 .有利于不同生产者在不同环节间的形成有
13、效协作和分工 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 产业链分析有利于不同国家或地区的企业和行业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择，进而一方面因正确的产业定位和选择而形成自己独特的产业竞争力，另一方面也促使不同国家或地区的生产者在同一产业价值链上不同环节间的有效协作和分工的形成。16. 单选题 在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（ ）。A 市场行为涵盖一切信息B 证券价格沿趋势移动C 历史会重演D 投资者都是理性的考点 技术分析的含义、要素、假设和理论基础解析 在进行证券投资技术分析的假设中，“证券价格沿趋势移动”的假设是最根本、最核心的条件。17. 单选题 下列指标中，属于公司财务弹性分析的指标是（ ）。 .主营业务现金比率 .现金满足投资比率 .现金股利保障倍数 .全部资产现金回收率 A .B .C .D .考点 常见的影响债券评级的财务指标及计算解析 财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力。这种能力来源于现金流量和支付现金需要的比较，其指标包括现金满足投资比率和现金股利保障倍数。18. 单选题 设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（ ）。 .自身业务性质，规模和复杂程度
