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1、2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）1. 单选题 下面关于证券登记结算制度表述错误的是（ ）。A 投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用B 只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务C 目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式D 证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必许存放于专门的清算账户答案 A解析 考查证券登记结算制度。我国采取证券实名制。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。见教材第三章第四节。2. 单选题 以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。公募基金投资金额要求高公募基金面向
2、社会公众发售公募基金的募集对象不同定公募基金适合中小投资者参与A B C D 答案 B解析 公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。3. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，影响证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 C解析 本题考查转融通保证金的比例。转融通保证金证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资
3、金占应收取保证金的比例不得低于15%。见教材第三章第七节。4. 单选题 证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。身份财产与收入状况证券投资经验风险偏好A B C D 答案 D解析 证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。5. 单选题 以下各项属于证券经济业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A B C D 答案 A解析 本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经
4、纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。6. 单选题 基金服务机构为建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处（ ）。A 1万元以上30万元以下罚款B 10万元以上30万元以下罚款C 1万元以上50万元以下罚款D 10万元以上50万元以下罚款答案 B解析 本题考查证券投资基金法第一百零七条及第一百四十四条的规定。基金服务机构为建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处10万元以上30万元以下罚款。见教材第一章第五节。7. 单选题 下列关于申报方式的说法中，错误的是（ ）。A
5、 由客户本人在规定时间内网上委托申报B 由证券经纪商的交易员进行审报C 由证券经纪商营业部业务员直接申报D 由客户直接申报答案 A解析 本题主要考查申报方式的内容。申报方式有两种：一种由证券经纪商的场内交易员进行申报；另一种由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报。见教材第四章第三节。8. 单选题 募集机构不得通过下列（ ）媒介渠道推介私募基金。公开出版资料户外广告海报电视电影等A B C D 答案 D解析 考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等
6、。9. 单选题 即期交易的市场是（ ）。A 衍生品市场B 现货市场C 证券市场D 交易所市场答案 B解析 本题主要考查现货市场的概念。现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。10. 单选题 在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（ ）人。A 100B 150C 200D 250答案 C解析 在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。11. 单选题 证券公司开展柜台市场业务的总体要求有（ ）。具备从业资格遵守法律法规遵循诚实信用遵循公平自愿原则A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司开展柜台市场业务的总体要求。证
7、券公司开展柜台市场业务，应当遵守以下要求：1.具备从业资格证券公司进行柜台交易，应当具备中国证监会批准的与所开展业务相适应的资格条件，即证券公司为投资者交易提供服务的，应经证监会批准可从事证券经纪业务；证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经证监会批准可从事证券自营业务。2.遵守法律法规，遵循诚实信用、公平自愿原则证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。见教材第三章第八节。12. 单选题 以下( )是对私募基金合格投资者的要求投资于单只私募基金的金额不低
8、于200万元人民币投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A B C D 答案 D解析 考查私募基金合格投资者满足的条件。在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。13. 单选题 下列关于取
9、得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（ ）。A 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序B 评级标准有调整的可以不予披露C 证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平D 证券评级机构应当建立回避制度答案 B解析 取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务，应当遵循独立、客观、公正的原则。证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，
10、或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强对证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平。证券评级机构应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全“防火墙”制度。见教材第三章第三节。14. 单选题 按照证券法第一百五十七条的规定，证券账户的设立是（ ）的职能。A 国务院证券监督管理机构B 证券交易所C 国务院金融监督管理机构D 证券登记结算有限公司答案 D解析 本题考查证券法第一百五十七条的规定。证券账户的设立是证券登记结算有
11、限公司的职能。15. 单选题 证券的发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，其行为准则不包括下列选项中的（ ）。A 自愿B 有偿C 无偿D 诚实信用答案 C解析 本题考查证券发行和交易的行为准则。证券的发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。16. 单选题 借款负债的渠道主要包括( )。向中央银行借款同业借款存款负债回购协议A B C D 答案 B解析 借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。商业银行负债业务包括自有资金、存款负债、借款复制。17. 单选题 下面关于机构投资者描述错误的是（ ）。A 在成熟资本市场，机构
12、投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响B 一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者C 机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束D 机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险答案 C解析 考查机构投资者的特点。机构投资者是具有独立法人地位的经济实体。一方面他们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监督；另一方面，其内部通常设有董事会、监事会等组织形式，进行相应的管理和风险控制。18. 单选题 下列有关有限责任公司监事会的说法中，错误的是（ ）。A
13、监事会主席不能履行职务的，由半数以上监事共同推举1名监事召集和主持监事会会议B 监事会任期每届为3年，任期届满，连选可以连任C 监事会成员不得少于3人，其中职工代表的比例由职工代表大会、职工大会或其他民主形式决定D 股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会答案 C解析 本题考查有限责任公司监事会规定。有限责任公司的监事会中，职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。19. 单选题 证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。
14、A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。20. 单选题 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A 社会经济活动B 信用C 时间D 地域答案 D解析 本题考查洗钱风险评估指标体系的要求。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。21. 单选题 下列关于证券公司设立的另类投资公司说法错误的是（ ）。.另类子公司可以下设子公司.证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系.另类子公司可以从事投资以外的业务.证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司的业务范围A 、
