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1、中华人民民共和国国银行业业监督管管理法一、填空空题1、为了了加强对对银行业业的监督督管理，规规范监督督管理行行为，防防范和化化解银行行业风险险，保护护（存款款人）和和其他客客户的合合法权益益，促进进银行业业健康发发展，制制定本法法。2、（国国务院银银行业监监督管理理机构 ）负责责对全国国银行业业金融机机构及其其业务活活动监督督管理的的工作。3、银行行业监督督管理的的目标是是（促进进银行业业的合法法、稳健健运行），（维维护公众众对银行行业的信信心。）4、银行行业监督督管理遵遵循（依依法、公公开、公公正和效效率）的的原则。5、审查查批准银银行业金金融机构构的（设设立）、（变更更）、（终终止）以以及
2、（业业务范围围）。6、申请请设立银银行业金金融机构构，或者者银行业业金融机机构变更更持有资资本总额额或者股股份总额额达到规规定比例例以上的的股东的的，国务务院银行行业监督督管理机机构应当当对股东东的（资资金来源源）、（财财务状况况）、（资资本补充充能力）和和（诚信信状况）进进行审查查。7、银行行业金融融机构业业务范围围内的业业务品种种，应当当按照规规定经国国务院银银行业监监督管理理机构（审审查批准准或者备备案）。8、国务务院银行行业监督督管理机机构对银银行业金金融机构构的董事事和高级级管理人人员实行行（任职职资格管管理）。具体办办法由国国务院银银行业监监督管理理机构制制定。9、审慎慎经营规规则
3、包括括：（风风险管理理）、（内内部控制制）、（资资本充足足率）、（资产产质量）、损失准准备金、风险集集中、关关联交易易、资产产流动性性等内容容。10、银银行业监监督管理理机构应应当对银银行业金金融机构构的业务务活动及及其风险险状况进进行（非非现场监监管）和和（现场场检查）。11、银银行业监监督管理理机构根根据履行行职责的的需要，有有权要求求银行业业金融机机构按照照规定报报送（资资产负债债表）、（利润润表）和和其他财财务会计计、统计报报表、经营管管理资料料以及注册册会计师师出具的的审计报报告。12、进进行现场场检查应应当经银银行业监监督管理理机构负负责人批批准。现现场检查查时，检检查人员员不得少
4、少于二人人，并应应当出示示合法证证件和检检查通知知书；检检查人员员少于二二人或者者未出示示合法证证件和检检查通知知书的，银银行业金金融机构构有权拒拒绝检查查。13、银银行业监监督管理理机构根根据履行行职责的的需要，可可以与银银行业金金融机构构董事、高级管管理人员员进行（监督管理谈话），要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。14、未未经任职职资格审审查任命命董事、高级管管理人员员的；拒拒绝或者者阻碍非非现场监监管或者者现场检检查的；提供虚虚假的或或者隐瞒瞒重要事事实的报报表、报报告等文文件、资资料的；未按照照规定进进行信息息披露的的；严重重违
5、反审审慎经营营规则的的；由国国务院银银行业监监督管理理机构责责令改正正，并处处（二十十万元以以上五十十万元）以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：15、银银行业金金融机构构不按照照规定提提供报表表、报告告等文件件、资料料的，由由银行业业监督管管理机构构责令改改正，逾逾期不改改正的，处处（十万万元以上上三十万万元）以以下罚款款。二、多选选题1、银行行业监督督管理机机构根据据审慎监监管的要要求，可可以采取取下列措措施进行行现场检检查：(ABCCD)A进入银银行业金金融机构构进行检检查；B询问银银行业金金融机构构的工作作人员，要要
6、求其对对有关检检查事项项作出说说明；C查阅、复制银银行业金金融机构构与检查查事项有有关的文文件、资资料，对对可能被被转移、隐匿或或者毁损损的文件件、资料料予以封封存；D检查银银行业金金融机构构运用电电子计算算机管理理业务数数据的系系统。2、银行行业金融融机构有有下列情情形之一一，由国国务院银银行业监监督管理理机构责责令改正正，有违违法所得得的，没没收违法法所得，违违法所得得五十万万元以上上的，并并处违法法所得一一倍以上上五倍以以下罚款款；没有有违法所所得或者者违法所所得不足足五十万万元的，处处五十万万元以上上二百万万元以下下罚款；情节特特别严重重或者逾逾期不改改正的，可可以责令令停业整整顿或者
7、者吊销其其经营许许可证；构成犯犯罪的，依依法追究究刑事责责任：(ABCCD)A未经批批准设立立分支机机构的；B未经批批准变更更、终止止的；C违反规规定从事事未经批批准或者者未备案案的业务务活动的的；D违反规规定提高高或者降降低存款款利率、贷款利利率的。3、银行行业金融融机构违违反审慎慎经营规规则的强强制监管管措施：（ABBCDEEF）A责令暂暂停部分分业务、停止批批准开办办新业务务；B限制分分配红利利和其他他收入；C限制资资产转让让；D责令控控股股东东转让股股权或者者限制有有关股东东的权利利；E责令调调整董事事、高级级管理人人员或者者限制其其权利；F停止批批准增设设分支机机构。4、银行行业金融
8、融机构违违法法律律、行政政法规以以及国家家有关银银行业监监督管理理规定的的，除按按本法有有关规定定进行处处罚外，还还可以区区别不同同情形，采采取下列列措施：A责令银银行业金金融机构构对直接接负责的的董事、高级管管理人员员和其他他直接责责任人员员给予纪纪律处分分；B银银行业金金融机构构的行为为尚不构构成犯罪罪的，对对直接负负责的董董事、高高级管理理人员和和其他直直接责任任人员给给予警告告，处五五万元以以上五十十万元以以下罚款款；C取取消直接接负责的的董事、高级管管理人员员一定期期限直至至终身的的任职资资格，禁禁止直接接负责的的董事、高级管管理人员员和其他他直接责责任人员员一定期期限直至至终身从从
9、事银行行业工作作。三、判断断题1、擅自自设立银银行业金金融机构构或者非非法从事事银行业业金融机机构的业业务活动动的，由由国务院院银行业业监督管管理机构构予以取取缔；构构成犯罪罪的，依依法追究究刑事责责任。（）2、擅自自设立银银行业金金融机构构或者非非法从事事银行业业金融机机构的业业务活动动，尚不不构成犯犯罪的，由由国务院院银行业业监督管管理机构构没收违违法所得得，违法法所得五五十万元元以上的的，并处处违法所所得一倍倍以上五五倍以下下罚款；没有违违法所得得的或者者违法所所得不足足五十万万元的，处处五十万万元以上上二百万万元以下下罚款。（）3、银行行业监督督管理机机构应当当责令银银行业金金融机构构
10、按照规规定，如如实向社社会公众众披露财财务会计计报告、风险管管理状况况、董事事和高级级管理人人员变更更以及其其他重大大事项等等信息。（）关于全面面推进农农村金融融产品和和服务方方式创新新的指导导意见试试题一、填空空：1、加快快推进农农村金融融产品和和服务方方式创新新，是全全面改进进和提升升农村金金融服务务、加强强信贷结结构调整整的重要要抓手，是是新形势势下缓解解农村和和农民贷贷款难、促进城城乡公共共金融服服务均等等化和支支持社会会主义新新农村建建设的有有效手段段。2、对符符合信贷贷条件的的科研、农资、种养、加工、仓储：运运输、营营销等整整个现代代农业产产业链和和相关农农村服务务业贷款款，要加加
11、快审批批，及时时投放。3、积极极开展农农户贷款款流程再再造，促促进农户户贷款业业务流程程标准化化、规范化化，切实实提高审审批效率率，有效效控制信信贷风险险。4、建立立健全政政府扶持持、多方方参与、市场运运作的农农村信贷贷担保机机制，鼓鼓励有条条件的地地方设立立涉农担担保资金金或成立立涉农担担保公司司。5、银行行业金融融机构要要将涉农农保险投投保情况况作为授授信要素素，鼓励励借款人人对贷款款抵押物物进行投投保。6、鼓励励有条件件的地方方安排一一定的再再贷款额额度，专专门用于于支持银银行业金金融机构构开展农农村金融融产品和和服务方方式创新新业务。7、大力力推广非非现金工工具支付付，减少少农村地地区
12、现金金使用。8、要加加大农村村地区信信用法制制与信用用知识宣宣传力度度。推进进农户电电子信用用档案建建设，积积极开展展农户信信用评价价工作。加快农农村中小小企业信信用体系系建设，探探索建立立农民专专业合作作社等农农村经济济组织的的信息采采集与信信用评价价机制。9、对农农村金融融产品和和服务方方式创新新取得明明显成效效的银行行业金融融机构，支支持其优优先设立立村镇银银行等新新型农村村金融机机构。对对风险可可控的新新业务实实行备案案制。对对于支农农成效显显著、风风险控制制能力强强、推动动农村金金融产品品和服务务方式有有特色的的农村信信用社，不不将支农农再贷款款纳入存存贷比监监管指标标考核，优优先将
13、其其改制为为农村银银行类机机构。10、鼓鼓励和引引导商业业银行和和社会资资金投资资设立村村镇银行行、贷款公公司和农村资资金互助助社等新新型农村村金融机机构以及及小额贷贷款公司司。二、简答答题：1、如何何突出创创新重点点，着力力满足符符合“三农”实际特特点的金金融服务务需求。答：（一一）大力力发展农农户小额额信用贷贷款和农农村微型型金融。（二）有有效满足足发展现现代农业业和扩大大农村消消费的资资金需求求。（三三）切实实加强对对农业农农村基础础设施建建设的信信贷支持持。（四四）探索索开展农农村土地地承包经经营权和和宅基地地使用权权抵押贷贷款业务务。（五五）积极极推动和和做好集集体林权权制度改改革与
14、林林业发展展金融服服务工作作。（六六）加快快推进农农村金融融服务方方式创新新。2、确保保农村金金融产品品和服务务方式创创新取得得实效，应应把握哪哪些创新新工作原原则。答：一是是务求实实效；二二是因地地制宜；三是协协同配合合；四是是风险可可控。个人贷款款管理办办法一、填空空1.本办办法所称称个人贷贷款，是是指贷款款人向符符合条件件的自然然人发放放的用于于个人消消费、生产经经营等用用途的本本外币贷贷款。2. 个个人贷款款应当遵遵循依法法合规、审慎经经营、平等自自愿、公平诚诚信的原原则。3. 贷贷款人应应建立有有效的个个人贷款款全流程程管理机机制，制制订贷款款管理制制度及每每一贷款款品种的的操作规规
15、程，明明确相应应贷款对对象和范范围，实实施差别别风险管管理，建建立贷款款各操作作环节的的考核和和问责机机制。4. 贷贷款人应应按区域域、品种、客户群群等维度度建立个个人贷款款风险限限额管理理制度。5. 个人贷贷款用途途应符合合法律法法规规定定和国家家有关政政策，贷贷款人不不得发放放无指定定用途的的个人贷贷款。贷款人应应加强贷贷款资金金支付管管理，有有效防范范个人贷贷款业务务风险。6. 个个人贷款款的期限限和利率率应符合合国家相相关规定定。 贷款人人应建立立借款人人合理的的收入偿偿债比例例控制机机制，结结合借款款人收入入、负债、支出、贷款用用途、担保情情况等因因素，合合理确定定贷款金金额和期期限，控控制借款款人每期期还款额额不超过过其还款款能力。7. 个个人贷款款审查应应对贷款款调查内内容的合合法性、合理性性、准确性性进行全全面审查查，重点点关注调调查人的的尽职情情况和借借款人的的偿还能能力、诚信状状况、担保情情况、抵（质质）押比比率、风险程程度等。8.个人人贷款风风险评价价应以分分析借款款人现金金收入为为基础，采采取定量量和定性性分析方方法，全全面、动动态地进进行贷款款审查和和风险评评估。贷款人应应建立和和完善借借款人信信用记录录和评价体体系。9. 贷贷款人应应根据审审慎性原原则，完完善授权权管理制制度，
