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1、“好兆头”年金计划销售脚本开场白T： XX 先生/女士，您好！我是阳光保险公司的，我是*，之前曾经(您来过咱公司/和我们公司马经理见过面/.)你有印象吗? 今天致电给您，主要是因为咱们上次给您推荐的“好兆头”的这款理财产品马上就要停销了，所以赶紧通知您一声，（。，）是这样的，凡是听过咱们介绍的客户都认为这样的理财方式非常好。我就占用您5分钟的时间简单给您说一下。（。）这个理财计划呢，主要是一个年金返还的理财方式，包括身故保障和重 疾病保障,特别是如果由于航空意外导致身故,是5倍保险金额, 例如:在25年的投保期间，如果不幸得了30种常见重大疾病的任何一种，就可以立刻得到最高30万元理赔金去治疗
2、，还有额外9%的重疾关爱金一并给付。如果健康平安，保险合同到期,不但所交的保费可以全部取回，而且额外还有16%的固定收益给您。带 流 程T： 我们这个活动与五大银行都签属了代扣代缴协议，您只要是这几家银行的储户，都可以办理。请问您常用的是哪家银行呢？（注：根据不同机构合作的银行进行介绍）激发需求产品介绍（用示例和数字与客户沟通，激发意外保障的需求。）T:我们这个“安康无忧”保障计划就可以满足您的这种期望，解除您的担忧。 （以客户实际年龄举例，35周岁以下客户最高申请30万元，36周岁以上客户最高申请20万元）T：您今年是XX周岁，只要每个月交XXX元，交10年，就可以获得长达25年、最高30万
3、的健康保障了。也就是说，后15年不用交费，保障和收益同样享受。1. 25年当中，一经确诊30种大病中的任何一种，(以投保30万为例)我们将一次性支付30万（理赔金），用于客户的治疗或生活；另外还将额外提供给客户2.7万元，用于购买营养品等加快康复，这些客户都是可以自由支配的。万一客户不幸发生意外或疾病身故，我们也会一次性支付30万元（理赔金）；而对于乘坐飞机导致的意外身故，我们还提供高达150万元的理赔金。未来25年您都不用单独花钱购买意外险，而且出差旅行，买航空意外险的钱也可以省下了。2. 如果25年后平安健康，那最好！就当是投资了。您就可以把所交的保费XXX，加上16%的固定收益一共是XX
4、X，一次性取回就行了！相当于补充养老金了（或孩子的教育经费、创业金）。这个“安康无忧”保障计划是兼具身故保障与重疾保障双重功能，所以我们通知的很多客户参加了！需要向您说明的是，对于0-17周岁的少儿，最高可以申请10万元，飞机意外的赔付也是10万元,您的孩子满18周岁后会自动上升到50万元。如果客户发生风险时，不满3周岁，赔付金额需要乘以一定的折扣，不满一周岁是25%，1-2周岁是50%，2-3周岁是75%，3周岁以后就不需要乘以比例了。(少儿只能保20种重大疾病)选定交费额度：T：您每个月交*元，不会影响您的日常开销吧？C：有压力（突出保险的意义与功用，实在不行，可降低申请的额度）T：您每个
5、月交*元，不会影响您的日常开销吧？C：没有T：行，那就没有问题，活动比较简单，要求比较严格。被保险人告知事项T：请问，您是给自己投保吗？C：不是T：那您是给哪位亲人投保呢？（须符合系统中，关于投保人与被保人的关系。如被保人是成年人，需TSR 另外致电被保人核实健康）T：请问，您是给自己投保吗？C：是T：这个计划对您（被保人）的健康有一定的要求，必须符合条件才能加入。所以有几个健康问题必须跟您核对一下，您也不要介意，回答一下是与否，就可以了，好吧！1.2.3.4.T：请您在收到保险合同的时候注意看一下里面的投保书，我们把需要告知的疾病全部写在上面了，请您仔细逐项核对，确认没有那些疾病，再签字确认
6、。谢谢！T：恭喜您健康没有问题！继续保持！办理流程T：办理非常简单！只需要在线帮您把个人相关资料补充完整后出一份正式的文本合同，来保障您的个人权益，由专门的快递人员把合同给您送过去，您签字之后，保险费是通过银行自动转帐，代扣代缴的， 您只要保证您的储畜卡里每个月都要有*元的余额就行，不用您每个月去银行交费那么麻烦！特别方便！填资料可以告知身份证有效期T：核对一下您的姓名是*，是跟您身份证上对应的吧？您的国籍是*，身份证号码是*；为了保护您的身份证不会被别人冒用，请看一下您的身份证有效期是*年*月*日呢？C：是*年*月*日无法告知身份证有效期T：核对一下您的姓名是*，是跟您身份证上对应的吧？您的
7、国籍是*，身份证号码是*；为了保护您的身份证不会被别人冒用，请看一下您的身份证有效期是*年*月*日呢？C：（如果客户暂不能确定）T：那请您提前看一下身份证的有效期是到*年*月*日的。当您拿到保单后，核对一下投保单的记录，如果有误，请在“投保单信息修改栏”处修改成正确的日期。（在系统中将有效期置为“终身”）T：您是已婚还是未婚呢？受益人帮您选法定，可以吧？T：您是从事什么工作的呢？还有其他兼职吗？（如有兼职，需填写，并在最高职业代码、最高职业等级处有相应的显示）T：送合同的地址是单位还是家里呢？具体地址是*？T：通常您是习惯选择哪家银行呢？开户名是您本人吧(确认开户名是投保人本人)，我们对银行有
8、要求，您看一下您的卡是不是*开头的，帮您做个登记。C：（客户提供卡号。）T：您方便留一个固定电话吗？单位或家里的都行。保单功能的介绍T：我们的保单还具有保单贷款、宽限期、中止复效的功能，具体详情请您参考条款。成交确认T：*先生/小姐，为了保证您的权益，最后需要跟您做一下确认，我们的通话是有录音的，请您特别注意一下：1. 您加入的是我们阳光保险的 “安康无忧”保障计划。这个计划包含两部分：主险是“阳光人寿安康无忧两全保险”，附加险“阳光人寿附加安康无忧提前给付重大疾病保险”.2. 有些是不在保障范围之内的，在这里需要向您说明一下。像违法乱纪，打架斗殴，使用违禁药品，醉酒，酒后驾驶，无照驾驶、驾驶
9、无行驶证车辆；遗传性疾病，先天性畸形、变形或染色体异常，患艾滋病或感染艾滋病病毒期间；及两年内自杀等不在保障范围。您收到保单时仔细阅读责任免除部分的内容。以免责条款为准。3. 您可以通过阳光保险全国统一客服专线95510 和阳光保险网查询到保险合同条款的内容。4. 再和您确认一下您的职业是*吧？5. 另外，根据有关部门的要求，所有健康保险都有观察期。我们的观察期只有90 天。90 天内，确诊合同规定的重大疾病，我们将全额退还您所交付的保费；90 天后，一经确诊30 种大病的其中一种，我们将一次性给付xx 万保险金。 6. 您选择的缴费方式是月交，每月交的钱是*元。您提供的卡是您本人开户的*银行
10、的，帐号为*。按照公司规定，首期是帮您转两个月的钱，一共是*钱，第二个月不会再转，从第三个月开始每个月给您提供自动转帐的服务。7. 为了最大程度方便阳光客户，我们现在提供自动划款服务，一会阳光人寿会给您发一条自动划款的短信，您同意的话，只需要回复“1”就可以了，我们会从您刚才留下的账号中自动划款首期保费xxxx元，本次录音将作为划款的依据。（如客户不同意接8-1）/（如客户同意接8-2）8-1. 其实，我们还给客户提供了其他划款方式，过两天快递会上门进行服务，快递上门时会带着三样东西，一个是正式合同，为了保障您的权益，请您收到保险合同后仔细阅读保险条款，您签字后留好。（如无法告知身份证有效期）
11、还要提醒您，请您提前看一下身份证的有效期是到*年*月*日的。当您拿到保单后，核对一下投保单的记录，如果有误，请在“投保单信息修改栏”处修改成正确的日期。第二个是回执，需要在您看完保单后，亲笔签字后我们带回公司存档。另外一个是银行授权的无线移动POS 刷卡机，您知道POS 机吧？（如不知解释一下）您当时可以用任意一张银联卡或信用卡刷卡，首期会通过POS 机刷两个月的钱是*元，刷卡成功后请您保留好凭条，我们会将您的保障计划生效日追溯到保单录机时的次日零时，具体生效日请您在收到合同后，仔细查看。从第三个月开始通过银行自动转帐就可以了。（对于首期不选择刷卡的客户要主动告知本次录音将作为银行划款的依据，
12、同时保单在首期转帐成功后我们将生效日追溯到保单录机时的次日零时，具体生效日请您在收到合同后，仔细查看。）8-2. 过两天快递会上门进行服务，快递上门时会带着两样东西，一个是正式合同，为了保障您的权益，请您收到保险合同后仔细阅读保险条款，您签字后留好。（如无法告知身份证有效期）还要提醒您，请您提前看一下身份证的有效期是到*年*月*日的。当您拿到保单后，核对一下投保单的记录，如果有误，请在“投保单信息修改栏”处修改成正确的日期。第二个是回执，需要在您看完保单后，亲笔签字后我们带回公司存档。9. *先生/小姐，快递会在这两天与您联系，请您注意接听电话，快递到后会核实您的身份，请您准备好证件以便快递核
13、实您的身份。为了保障您的权益，保单在您签收后会有10 天的犹豫期，犹豫期内您如果解除保险合同，我们将全额退还您所交的保险费。犹豫期后解除保险合同，您会有一定的损失。具体的详情请参见保险合同。10. 最后，请您记录一下我们的联系方式，我叫*，我的工号是*。我的电话是40088-95510 转*，您在办理完后给我来个电话，我好帮您安排后续的服务！11. 另外，为了保障您的合法权益，我公司会在您收到保险合同的10 个工作日内电话回访，主要是看您对于产品是否了解、各项文件的签名是否正确，您对理财专员的服务是否满意以及保单会有10 天犹豫期等权益是否了解等。最后为了和您保持有效联系、再次确认您的联系方式
14、是*。12. 恭喜您加入我们“安康无忧”保障计划，祝您工作愉快！被保险人告知事项（以系统显示为准）：1、您是否正在住院期间或正在接受门诊治疗？2、您在过去六个月内有没有出现不明原因的肿块、体重下降、黑痣明显变化、淋巴结持续肿大？3、您是否曾被保险公司拒保、延期、拒赔或者加收额外保费？4、（疾病或手术询问）：1）您是否接受过身体检查，如体格检查、血液尿液检查、B 超或X 光、CT、核磁共振等检查。如回答“否”，询问下一问题；如答“是”，询问检查结果有无异常?；如回答“否”，询问下一个问题；如回答“是”，询问具体异常内容，并查自核手册或拨打核保咨询电话确认核保结论。2）您是否曾患疾病，或做过治疗？
15、如回答“否”，询问下一问题；如答“是”，询问具体诊断，如诊断为：糖尿病、冠心病、肿瘤、脑中风、脑血管瘤、主动脉疾病、何杰金氏病、癌症、原位癌、丙肝、艾滋病及HIV 呈阳性则拒保，其他诊断请请查询自核手册或拨打核保咨询电话确认核保结论。3）您是否接受过外科手术？如回答“否”，询问下一问题；如答“是”，询问具体手术原因和具体手术方式，如有过开胸手术、开颅手术或者需要开颅情况、肿瘤手术；器官移植或者切除则拒保，其他手术原因或方式请查自核手册或拨打核保咨询电话确认核保结论。5、18周岁以上（含18周岁）询问：您是否有过吸食、注射成瘾性药物或毒品？6、18岁以下（不含18岁）询问：您目前已有或正在申请除本公司以外的人身保险？若是，被保险人累计已承保且有效的和正在申请保单的保额_ 万7、详细的健康告知询问内容会在保单中载明，请您认真阅读投保单中的“健康告知询问”部分，确认没有患有告知中询问的疾病或情况后再签收保单。如果患有告知中询问的疾病或情况，请您不要交费，并在
