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1、新野县农发行合规演讲文章之四合规要体现在具体工作中新野县支行办公室 梁栋康合规建设，是银行内部一项核心的风险管理活动，即， 确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自 律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的 规章制度和行为准则相一致。在银行业积极倡导和开展合规 建设，对银行业依法合规经营，防范金融风险具有非常重要 的现实意义。现阶段，合规建设成为重要话题，各种理论层出不穷， 农发行作为服务农村，服务“三农”的金融主力军，应结合 自身实际，摸索有效途径，推进合规建设。明确管理职责，树立正确的合规理念。各级领导、员工 要高度重视，加强学习教育，通过合规讨论、培训、宣传等 多
2、种形式，使合规理念深入到农发行每位员工的心里。不论 是高层管理者，还是基层业务员都要牢固树立合规意识；树 立合规从高层做起，全员主动合规，合规创造价值的理念； 牢固树立合规风险管理就是经营效益的理念。完善合规组织，按业务条线梳理业务操作。合规部门职 责明确、管理有序对推动合规建设是必要的。合规部门应配 备的专职人员，既有一定的技术专长，又要熟悉农发行经营 管理的各方面业务。合规部门应不定期地对各级管理层和广 大员工进行合规政策，理念、知识、技能等的培训，同时， 合规部门应加强与其他职能部门的工作联系，密切与相关业 务部门和其他管理部门之间的职责配合和工作协商，建立完 善的信息沟通体系。按照业务
3、条线评价业务操作，不能一概 而论。合规建设应做到四个结合。一是合规建设要与日常业务 操作相结合。每位员工不论你的岗位是储蓄、信贷、会计或 是管理，都要把合规操作作为自身业务的基本要求，严格执 行各项操作规程，在提高服务质量和效率的同时必须保证操 作的合规性，以此来降低操作风险，确保日常业务安全，合 规运行；二是合规建设要与业务经营相结合。目前有的商业 银行只注重业务经营成果，却忽视了合规建设的重要性，特 别是领导干部，没有意识到合规建设对业务发展的促进和保 障作用，经营管理相对粗放，依法合规经营意识较为淡薄。 因此，农发行在抓业务经营管理的同时，应当把合规建设摆 在一个更加突出的位置，建立健全
4、各项合规制度，编写各种 手册，正确处理业务发展与合规风险管理的关系，将合规风 险管理贯穿到业务发展、经营管理的全过程。从农发行健康、 协调、发展的高度出发，从确保各项业务持续稳健增长的大 局出发，进一步转变经营理念，切实将合法守规作为稳健经 营的最低标准，作为增加效益的可靠途径；三是合规建设要 与案件专项治理相结合。合规风险是银行机构面临的主要经 营风险之一，从历年来发生的金融案件来看，绝大多数是由 于违规操作造成的，因此案件专项治理工作应把合规风险管 理作为工作的重点来抓；四是合规建设要与绩效考核相结 合。在进行绩效考核时，往往只注重各项经营指标的完成情 况，未把合规建设，合规风险控制纳入绩效考核的范围，这 样容易导致单纯地为了达到考核指标，而采取违规的手段， 发生违规行为。因此，绩效考核应当与合规建设相结合，体 现合规、内控优先的原则，并将其作为一项重要指标纳入绩 效考核的范畴。
