商业银行风险实时预警系统操作手册

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1、目录一、系统概述11、系统建设背景12、系统建设意义1.3、系统建设实现目标14、实时监控预警系统覆盖面二、实时监控2.1系统登录22主页说明23实时预警24处理流程2.5网点状态监督26预警协查（发送）2.7预警协查（收到）2.8预警协查（返回）三、查询统计31流水查询32预警信息查询33关联交易监控3.4统计图表35统计报表3.52差错统计四、参数管理4.1网点管理43机构管理44用户管理五、上传下载5.1软件下载52文档下载引言关于本手册本手册为“xxxxX言用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是 为了指导最终用户正确使用本产品而编写。在本手册中，我们将基于如下的系

2、统及软件使 用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统：MicrosoftWindowsxp （或更高版本）浏览器：GoogleChrome本手册既可作为“xxxxXI用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作 为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。希望本手册能在最短的时间 内，让您对“ xxxxx言用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。手册结构为了您能够快速的了解“xxxxx言用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我 们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管 理、系统维护、下载，您可根据自己需要来

3、阅读文档的部分或者全部内容。本手册对“xxxxx言用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的所有功能都进行了 细致的介绍，包括操作方法以及需要注意的事项。希望您能通过本手册，快速的了解“xxxxxt用社柜面操作风险实时监测预警系统”并获得愉悦的使用体验。用户要求本系统的使用需要用户具备一定的计算机能力和一定的专业业务能力，为了更好 的理解和使用本手册，我们假定本手册的使用者具备如下的知识和技能：1、具备MicrosoftWindowsxp （或更高版本）系统的基本操作技能;2、熟悉银行的业务系随着核心业务系统的全面上线，从根本上改变了传统的金融业务处理模式，而随着传统金 融业务处理模式的改变

4、，现有的风险监测方式已不适应新的风险管理要求，常规的事后监 督系统有很大的局限性，现在的业务交易呈现出方便、快速、非临柜等特点，客观上急需 一套具备方便、快速、非现场等特点的实时预警监测分析系统。从近几年农村信用社发生 的案件和稽核检查中发现的问题来看，联社业务风险的绝大多数属于操作风险，集中表现 为操作失误、违规操作、违法行为和夕卜部事件等。从我省网络化信息化发展速度和员工综合素质来看，单靠传统的规章制度、思想教育、事 后检查等方式来解决差错、违规和提高执行力等问题已显得越来越力不从心，必须利用高 科技手段来辅助解决风险防范问题，而且，通过监管人员经常向营业网点查证异常信息， 可使临柜操作人

5、员感觉到背后始终有一双无形的眼睛在对其每个操作行为进行监控，从而 在作案动机及作案心理方面大大降低了有不良企图柜员的作案预期。1.2、系统建设意义及时发现各种差错和违规操作，防范案件于未然；可根据业务重要性进行重点监控，节省 大量人力、物力，同时发现问题概率也大为增加；可有效弥补事后监督的局限性，使现场 检查更具及时性、针对性和有效性；可为管理部门提供一个可供实时监测业务风险和进行 预警、分析的工具，提高风险管理水平。1.3、系统建设实现目标 监督各项被监测业务处理的正确性、合规性、真实性和完整性， 及时发现各种业 务操作中的风险和差错事故，暴露业务操作中发生的各种违章、违纪、 违法行为，对发

6、现的问题及时进行分析、预警和处理，达到风险监督关前移，提高业务 监督的有效性和针对性，降低操作风险。以核心交易记账信息为监测重点，覆盖:1、柜面业务2、大小额业务3、农信银业务4、ATM和POS业务预警监测管理系统应具有良好的可扩展性，以后可随时根据业务发展和管理需要，与相关业务系统进行监测对接，全面监测各类业务交易和系统操作。二、实时监控2.1系统登录功能描述使用用户名和密码通过浏览器登录系统。界面展示图 2-1-1操作说明打开GoogleChrome浏览器，在地址栏输入本系统的服务器IP地址(IP:7003/YCRdap/login.jsp )，按下Enter (回车)键，您的浏览器便会打

7、开预警系统的登录页面，如图2-1-1所示，输入正确的用户名和密码，点击“登录”按钮，成功登陆后，系统将会进入如图2-1-2所示的系统主界面。图 2-1-22.2主页说明功能描述本部分将详细介绍系统的界面布局和风格，使您对系统各功能模块有个初步的了解，为后面进一步熟悉和使用本系统打下基础。界面展示图 2-2-1操作说明主界面分为a B C三个部分；A部分为页面顶部信息，内容是固定的，右上角部分显示了登录用户的信息，并提供了修改密码和退出系统的快速入口。用户要想修改密码，只需点击“修改密码”文字连接，即可弹出如图2-2-2所示窗口，输入原始密码和新密码后提交即可。图 1-2-2点击“退出系统”链接

8、即可返回到登录页面，为了安全考虑，建议在离开计算机时先退出系统右下方的I口口.五色方块图标对应5种色彩和风格不同的 系统主题，总有一款适合您。B部分为系统的导航菜单部分，共包含实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护和下载六个一级菜单，进入系统后，“实时监控”菜单默认是处于展开状态的，单击对应的选型卡，即可展开该菜单下的子菜单，具体见图2-2-3主菜单&事时监控+3信息查遍+分析绩讦-0匚统计圉表-仁预瞽信意廷势Fi处理情见造势巨匚绒计报表图 2-2-3单击“主菜单”右侧的煤后所有菜单便全部悬靠在页面最左侧，这样C部分的页面信息展示部分便有了更多的空间，方便信息浏览，如想返回菜单部分，

9、单击页面左侧 的即可恢复，具体如图2-2-4所示。图 2-2-4C部分为页面信息显示区域，默认主页面为“实时监控”菜单下的“实时预警”项所对应的 页面。新的页面会在新的选项卡中打开，单击各选项卡即可在不同的页面间切换，点击选 项卡右上角的“X”即可关闭对应的标签页，在选项卡上单击右键还可打开菜单选项进行 操作，详见图2-2-5所示。图 2-2-52.3实时预警实时检测预警业务信息。界面展示图 2-3-1操作说明区域中的面板显示了五中预警业务类别，双击其中的某一业务类别，区域 4将 过滤掉其他类别的业务预警信息而只显示该类别的预警信息；区域中的 5个面 板分别对应0级预警、1级预警、2级预警、3

10、级预警和4级预警，每个面板右侧的数据代 表该用户所属机构当日所处理的对应类别的预警业务数量，左侧数据代表该用户所属机构 当天所有预警业务的数量，点击面板中对应的数字即可查看预警信息列表，双击对应级别 的面板则区域中只显示该级别的预警信息；区域中点击“开启”或“关闭”即可对预 警信息按照预警级别、预警类别和处理权限进行过滤；区域为预警信息的实时显示区 域，每条预警信息都显示了预警时间、信任标志、业务金额、预警原因、业务网点以及操 办柜员等信息，通过这些信息您能够对这些预警信息有个直观的了解，想要详细查看某笔 预警信息，只需点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一 目了然，

11、每条预警信息都会有一条以上的关联流水，点击相关流水信息面板的流水详情， 则可查看触发此预警的相关流水的所有业务要素。2.4处理流程预警监测员对预警信息的警后处理操作说明点击该笔预警信息后的“预警详情”即可进入预警详情页面，预警信息一目了然，每条预 警信息都会有一条以上的关联流水，点击相关流水信息面板的流水详情，则可查看触发此匕预警的相关流水的所有业务要素。如图2-4-1所示：图 2-4-1点击相关流水中的流水详情，则可查看触发此预警的业务流水的相关要素，并根据要素了 解业务详细信息。如图2-4-2所示。图 2-4-2流水详情里显示了办理该笔印鉴卡更换业务的柜员号、姓名、办理时间、客户号、客户姓

12、名、客户证件号码的等要素。预警处理员根据业务流水详情了解此业务后，可根据实际情况选择直接发起协查、发送协查通知、直接处理等动作，如图2-4-3所示：图 2-4-3如图选择发起协查，则弹出协查对话框，选择需要协查的部门，比如此预警属于财会业务，则选择计划财务部协查，并填写需要协查的原因后点击提交按钮。提交后此笔预警信 息状态置为核查未处理，预警处理按钮变为灰色不可点击状态，主页面亦会显示发送出预警协查的个数，如图2-4-4, 2-4-5所示：图 2-4-4发起预警协查后，相关部门用户即可看到此协查信息，主界面预警协查收到显示收到协查 数，如图2-4-6所示图 2-4-6点击预警详情可显示相关预警

13、信息和业务流水信息见图2-4-1,2-4-2。计划财务部用户核 实情况后点击协查处理按钮，选择核查方式、核查结果、情况说明后点击提交此次协查， 如图2-4-7所示图 2-4-7此时预警处理员主界面预警协查- 返回中提示收到协查返回，点击此处即可继续此预警 的处理。如图2-4-8所示图 2-4-8预警监测员根据协查结果如果需要继续协查则重复以上流程，如果需要处理则点击预警处 理，点击上方计划财务部，则可显示计划财务部协查情况，如图2-4-10所示图 2-4-10点击预警中心 则可根据协查结果做最终处理定性，如图2-4-11所示提交后，此预警信息处理状态为已处理，并显示相关处理情况，如图 2-4-

14、12所示图 2-4-12主页面相应业务条线、预警级别已处理显示已处理数，如图 2-4-13所示图 2-4-13至此，一条预警处理完成。2.5网点状态监督功能描述查看自己所属机构各营业网点的签到情况（注意：只能查看自己所属机构下各网点的签到情况）。界面展示1A#I WI1Wr去曲匚门站；0JQ常KM山典:列I 社2Wlua耶那441HE .社 a 137n 社：|-+ZSW.lt 3 jOirg吐：正SLWlil士 cj打山H Hi雷:山京蹄订阳闻斗旨禹PJ 言舌 Rlt , ”WA=U “HW24图 2-5-1操作说明点击导航菜单下的“实时监控”“网点状态监控”即可看到“网点状态监控”标签页，

15、在“网点状态监控”标签页中还可以按照具体的机构进行检索，绿色数字 表示已签到的网点数，红色数字表示未签到网点数，点击对应的数字即可打开“网点签到 情况”标签页，如图2.6预警协查（发送）功能描述查询已发送至其他部门或上级机构处理的预警业务。界面展示图 2-6-1操作说明点击导航菜单中的“实时监控”“预警协查（发送）”即可打开“预警协查（发送）”标 签页（见图2-6-1），按自己需求输入预警编号、网点、柜员、交易日期可进行信息检 索，点击“导出EXCEL按钮即可将查询到的信息导出至Excel工作 簿。2.7预警协查（收到）功能描述查询收到的预警协查业务。界面展示图 2-7-1操作说明具体操作参考2.6预警协查（发送）2.8预警协查（返回）功能描述查询已返回的预警协查业务