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1、前言7第一章质押监管业务概述81.1中远物流简介81.2质押监管业务基本含义81.3质押监管业务特点与服务内容111.4质押监管业务相关金融知识简介111.4.1贷款敞口：111.4.2保证金比率：121.4.3质押率：121.4.4国内信用证：121.4.5国际信用证：121.4.6银行承兑汇票：121.4.7流动资金贷款131.5质押监管业务种类131.5.1按照质押标的的属性划分131.5.2按照质物所处的物流状态划分141.6质押监管主要业务模式151.6.1静态质押监管151.6.2动态质押监管/滚动质押监管/核定库存151.6.3保兑仓错误！未定义书签。1.6.4海陆仓151.6.
2、5厂商银/先票后货161.7质押监管业务相关法律知识概述161.7.1合同法相关内容161.7.2担保法（动产质押部分）相关内容181.7.3物权法相关内容20本章要点提示：22第二章质押监管业务市场开发232.1质押监管业务市场开发指导232.1.1质押监管业务需求分析232.1.2 质押监管业务客户关系252.1.3质押监管业务市场竞争策略272.2质押监管业务市场开发管理原则282.2.1风险可控是市场开发的第一原则282.2.2注重沟通协作，避免内部无序竞争282.2.3质押监管行业准入原则28本章要点提示：29第三章项目评估303.1出质人评估303.1.1 出质人概况303.1.2
3、 出质人资质323.1.3出质人信用等级323.1.4行业准入情况323.1.5 经营指标和审计报告323.1.6 实物资产情况333.1.7最新订单和合同333.1.8下游企业情况333.1.9 企业经营者情况333.1.10 企业融资动机333.1.11涉诉情况343.1.12 环评排污情况343.1.13 纳税情况343.1.14 连带担保情况343.1.15 授信文件审查343.1.16 企业经营与物资流动情况343.2 质物评估353.2.1 产品准入情况353.2.2 品质检验353.2.3市场价格353.2.4 保险情况363.2.5计量、盘点可操作情况363.3监管环境评估36
4、3.3.1 仓库权属363.3.2 封闭情况363.3.3 安保情况373.3.4 质押物是否独立存放373.3.5 仓库经营管理规范373.3.6 仓库管理人员素质373.3.7 消防设施373.3.8 交通条件373.3.9 监管场库配合情况383.3.10 出入库单据与跟踪核实383.3.11盘点量与盘点时间383.4监管协议评审383.4.1协议的选择383.4.2协议的权责分析393.5监管方案评审393.5.1项目概况393.5.2 组织机构与分工393.5.3 质物控制流程393.5.4现场质物管理要点与风险预防403.5.5信息系统的录入与维护413.5.6其他建议413.5.
5、7 监管方案413.6 应急预案评估413.6.1 突发事件的类型和危害程度分析413.6.2 应急工作原则423.6.3 应急组织机构与职责423.6.4 预防与预警423.6.5 信息报告程序433.6.6 应急处置443.6.7 应急保障453.6.8 应急预案的备案与维护463.7 项目报价与经济分析473.7.1 项目预算的定义473.7.2 项目预算的构成473.7.3 项目预算的原则473.8项目签约493.8.1项目签约流程493.8.2项目签约注意事项49本章学习要点：50第四章质押监管业务运营管理514.1质押监管业务“六统一”管理原则514.1.1统一项目评审514.1.
6、2统一对外签约514.1.3统一单证管理524.1.4统一集中结算524.1.5统一项目巡检534.1.6统一技能培训534.2项目档案管理544.2.1合同归档544.2.2仓单归档544.2.3日常单据管理554.3监管员的管理564.3.1监管员选拔与使用564.3.2 监管员岗前培训574.3.3 监管员的考核574.3.4 监管员岗位轮换574.3.5 监管员工作条件574.4信息系统概述584.4.1信息系统存在的必然性与必要性584.4.2质押监管业务涉与的两套系统584.4.3两套系统对质押监管业务管理的推动594.5信息系统使用方法594.5.1质押监管系统使用方法594.5
7、.2协同办公系统使用方法61本章知识点：63第五章监管项目现场操作管理655.1 监管项目现场操作流程655.1.1静态质押655.1.2动态质押755.2 监管区域管理915.2.1监管仓库/场地管理915.2.2 监管办公室管理925.3 质物管理935.3.1 质物盘点935.4质物单证管理1035.4.1项目操作单据的使用与管理1035.4.2单据档案管理1185.5监管员的管理1195.5.1监管员岗位职责的设立1195.5.2地区主管的设置119本章知识要点：121第六章管理体系1226.1 授权管理原则1226.1.1 授权管理体系1226.1.2 授权管理内容1226.1.3
8、如何申请与申请条件1226.1.4 授权形式与管理1236.2 组织构架1246.2.1项目主管1246.2.2 巡检专员1256.2.3地区主管1256.2.4 单证主管1256.2.5 单证专员1266.2.6 监管专员126本章知识要点：126第七章质押监管业务协议1277.1 协议设计思路1277.2 与各大银行签署协议概述1277.3 与各大银行签署协议的特点1317.3.1 中国工商银行错误！未定义书签。7.3.2中国建设银行错误！未定义书签。7.3.3中国银行错误！未定义书签。7.3.4中信银行错误！未定义书签。7.3.5中国光大银行错误！未定义书签。7.3.6交通银行错误！未定
9、义书签。7.3.7中国民生银行错误！未定义书签。7.3.8XX浦东发展银行错误！未定义书签。7.3.9XX发展银行错误！未定义书签。7.3.10渤海银行错误！未定义书签。7.3.11吉林银行错误！未定义书签。7.3.12XX银行错误！未定义书签。7.3.13湛江市商业银行错误！未定义书签。7.3.14浙商银行错误！未定义书签。本章知识要点132第八章质押监管业务风险防控1338.1合同管理风险1338.1.1合同的签署1338.1.2合同的履行1338.2项目选择风险1348.3项目管理风险1348.3.1货权风险1348.3.2在库管控风险1358.3.3单据缺失风险1358.3.4强行出库
10、风险1358.3.5 业务管理风险1358.4监管人员道德风险1368.4.1监管员劳动合同1368.4.2监管员持证上岗1368.4.3监管员轮岗1368.5质押物市场风险1368.6企业经营与道德风险137本章知识要点：137第九章保险1389.1保险概述1389.1.1保险的相关概念1389.1.2保险合同1399.1.3投保注意事项1409.1.4出险后应对措施1419.2 保险险种1429.2.1企业财产险1429.2.2财产一切险1449.2.3附加险1479.3 物流责任险与物流监管责任险1509.3.1物流责任保险1509.3.2物流监管责任险151本章知识要点：152第十章案
11、例分析153案例一：违规操作153案例二：监管员职业操守153案例三：债务纠纷154案例四：漯河双龙154案例五：项目退出155案例五：项目审核156前 言作为近年来物流与金融的创新性融合，质押监管业务在国内市场的发展已经趋近于成熟。该业务不仅能保障银行资金安全，拓宽银行贷款渠道，降低企业运营成本，突破企业资本瓶颈，同时通过对客户上下游的协同运作，提高客户的供应链运营效率，为企业之间多层次的深入合作构建平台资源。作为全国物流企业的百强之首，中远物流从04年起就配合全国各大金融机构在多个行业和多个业务领域深度开展质押监管业务。从目前的发展来看，中远物流的质押监管业务规模在同业处于领先水平，服务质
12、量也得到了各合作银行的高度认可，更与近二十家内外资银行建立了战略合作关系，成为多家银行的首选合作对象。中远物流为提升系统内从业人员对质押监管业务的整体认识和操作水平，为能在全系统内进行培训提供统一大纲，特编写此教材。这部教材中既涵盖了物流监管业务理论也包含了现场实务、既有管理要求也有操作方法，既有监管专业知识也有相关行业基础知识，这些知识点分别融入到质押监管业务的基本概念、市场开发、运营管理、合同体系、项目方案设计、现场管理与操作、项目评审、法律知识、案例分析等十个章节之中。本培训教材由区域、厦门区域、XX区域、大连区域以与中远仓配分别负责对应章节的编写。这些区域公司在系统内都是质押监管领域的
13、领跑者且各成特色，他们为推广和规范该业务作出了突出贡献。由于编写人的经验和水平有限，难免在教材中有不准确和疏忽之处，敬请各位读者予以体谅。中远供应链管理2010-11第一章 质押监管业务概述1.1中远物流简介中远物流全称中国远洋物流。是由中国远洋运输集团、中远太平洋合资组建的规模和实力居市场领先地位的现代物流企业，是我国最大的中外合资第三方物流企业。中远物流总部在，下设大连、青岛、XX、宁波、厦门、广州、武汉八个区域公司，在韩国、日本、新加坡、希腊和香港设有代表处，并与国外40多家货运代理企业签定了长期合作协议；在中国国内29个省、市、自治区建立了300多个业务网点，形成了功能齐全的物流网络系
14、统。中远物流凭借国际化的网络优势，在细分市场的基础上，重点开拓了汽车物流、家电物流、项目物流、展品物流，为客户提供高附加值服务。目前，汽车物流主要为XX别克、一汽捷达、神龙富康等厂家提供进口汽车组装的物流配送服务；家电物流客户主要有海尔、科龙、小天鹅、海信、澳柯玛与长虹等知名企业。项目物流主要开发了长江三峡水电站、秦山核电站、江苏田湾核电站、齐鲁石化工程、厦门翔鹭PTA、XX磁悬浮轨道梁等国家重点建设工程的物流项目。展品物流在完成中华文化美国行、德国亚太文化周、亨利*摩尔巡回展、国际工程机械暨技术设备展览会等多项具有经济和社会效应的展品物流项目的基础上，中远物流已初步形成以、XX和广州为中心的跨国展运物流服务核心经营体系。中国远洋物流以“做最强的物流服务商，做最好的船务代理人”为奋斗目标，致力于为国内外广大客户提供现代物流、国际船舶代理、国际多式联运、公共货运代理、空运代理、集装箱场站管理、仓储、拼箱服务、铁路、公路和驳船运输、项目开发与管理以与租船经纪等服务。公司连续三次在“中国货运业大奖“评选中，荣获多项最佳奖。1.2质押监管业务基本含义质押监管业务是近年来金融与物流业的服务创新，曾被中国物流与采购联合会评为“十大创新物流业务模式”之首。该融资模式的兴起和推广，不仅解决了中小企业的融资瓶颈，满足了物流企业的经营需求，也有效拓展了商业银行的市
