《2022年反洗钱知识考试卷十》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年反洗钱知识考试卷十（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年反洗钱知识考试卷十您的姓名： 填空题 *您的工号： 填空题 *1、关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）【单选题】 单选题 *A、国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构反洗钱规章。B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反 洗钱规章。C、国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金 融机构反洗钱规章。（正确答案）D、国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反 洗钱规章。答案解析:根据中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第二十一条
2、，金融机 构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务 院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易 和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。2、我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：（）【单选题】 单选题 *A、金融机构反洗钱规定B、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（正确答案）答案解析:中国人民银行制定了金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令【2006年】2号，经2006年11月6日第25次行长办公会议通 过
3、，现予发布，自2007年3月 1日起施行）第二十一条,本办法自 2007年 3月1日 起施行。2003年1月 3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告 管理办法（中国人民银行令2003第 2号）和金融机构大额和可疑外汇资金 交易报告管理办法（中国人民银行令2003第 3号）同时废止。3、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）【单选题单选题 *A、非金融机构适用。（正确答案）B、只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。C、仅适用于金融机构。D、可与可疑交易报告义务相互替代。4、实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：（）【单选题】 单选 题 *A、反洗钱
4、法B、刑法（正确答案）C、金融机构反洗钱规定D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案解析：该题目的主要问题是行政处罚，因此排除刑法中华人民共和国反 洗钱法第六章法律责任、金融机构反洗钱规定第二十五条金融机构违反 本规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照中华人民共和 国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定进行处罚；区别不同情形，建议中国 银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采 取下列措施：（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；（二）取消金 融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从
5、 事有关金融行业工作；（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其 他直接责任人员给予纪律处分。中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规 定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建 议。第二十六条中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本规 定的行为给予行政处罚的，应当遵守中国人民银行行政处罚程序规定的有关规 定。金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第四章 法律责任。5、反洗钱法规定的举报接受机关是：（）【单选题】 单选题 *A、中国反洗钱监测分析中心B、公安机关C、中国反洗钱监测分析中心和公安机关D、中国人民银行和公
6、安机关（正确答案）答案解析:根据中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六 号，通过 2006年 10月 31日，施行 2007年 1月 1日）第一章第七条，任何单位和 个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。6、对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：（）【单选题】单选题 *A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董 事、高级管理人员和其
7、他直接责任人员给予纪律处分（正确答案）答案解析:原文出自中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十 六号， 2006年 10月 31日公布， 2007年 1月 1日起施行）第六章第三十一条，金 融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一 级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令 金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培 训的。7、对于未按照规定设立反洗
8、钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（）【单选题】 单选题 *A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董 事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（正确答案）D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 答案解析:原文出自中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十 六号， 2006年10月 31日公布， 2007年 1月1日起施行）第六章第三十一条，金 融机构有下列行为之一的，
9、由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一 级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令 金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培 训的。8、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（）【单选题】 单选题 *A、是（正确答案）B、否答案解析:原文出自中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十 六号，通过2006年 10月 31日，施行
10、 2007年 1月 1日）第三章第十六条，金融机 构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构对先前获得的客户身份资料的真 实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。9、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（）【单选题】 单选题 *A、是（正确答案）B、否答案解析：原文出自中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十 六号，通过2006年 10月 31日，施行 2007年 1月 1日）第一章第四条，国务院反 洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自 的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。10
11、、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（）【单选题】 单选题 *A、是B、否（正确答案）答案解析:根据中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六 号，通过2006年 10月 31日，施行 2007年 1月 1日）第一章第一条，为了预防洗 钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。11. 客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源 （）【单选题】 单选题 *A、是（正确答案）B、否12、大额交易报告和可疑交易报告在交易发生后的 5个工作日内报送。 （）【单选题】 单选题 *A、是B、否（正确答案）
12、答案解析:根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令 【2016】第 3号，通过 2016年 12月9日，发布 2016年12月 28日，施行 2017年 7月 1日）第二章第八条，金融机构应当在大额交易发生之日起 5个工作日内以电 子方式提交大额交易报告。13、中华人民共和国反洗钱法于 2007年1月 1日通过。（）【单选题】 单选 题 *A、是B、否（正确答案）答案解析:中华人民共和国反洗钱法由中华人民共和国第十届全国人民代表大 会常务委员会第二十四次会议于 2006年10月 31日通过，自 2007年 1月 1日起施 行。14、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不
13、承担未履行客户身份识别义 务的责任。（）【单选题】 单选题 *A、是B、否（正确答案）答案解析:根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中 国保险监督管理委员会令【2007】第 2号，发布 2007年 6月 21日，施行 2007年 8月 1日）第二章第二十五条，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份 的，应当符合下列要求：（一）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。（二）第三方为本金融 机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。（三
14、）本金融机构在办 理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的 有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。委托第三方代为履行识 别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。15、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（）【单选 题】 单选题 *A、是（正确答案）B、否答案解析:原文出自中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知 （银发【2010】48号，发布施行 2010年2月 10日）第一条，一是金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分 析与客户尽职调查两项工作。既要
15、在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交 易线索，又要在交易数据的筛选、审查、分析过程中，有意识地运用客户尽职调查 的工作成果，提高监测分析工作的有效性。二是金融机构应将可疑交易监测工作贯 穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人 员随时随地注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。三 是反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会 计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。对于进行中的交易或者客户 准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖 融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。16、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户 的身份进行重新识别。（）【单选题】 单选题 *A、是B、否（正确答案）答案解析：根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中 国保险监督管理委员会令【2007】第 2号，发布 2007年 6月
