《2022证券从业资格试题(难点和易错点剖析）附答案63》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022证券从业资格试题(难点和易错点剖析）附答案63（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022证券从业资格试题(难点和易错点剖析）附答案1. 假定汪先生当前投资某项目， 期限为3年，第一年年初投资 100000元，第二年年初又追加投资 50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（） 元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386正确答案： C 2. 下列说法中，错误的是A.沪港通，指两地投资者委托上交所会员或者联交所参与者，通过上交所或者联交所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票B.沪股通，是指中国香港投资者委托中国香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上
2、市的股票C.港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票D.沪港通包括深股通和港股通两个部分正确答案： D 3. 下列证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的做法，错误的是A.自行开展产品销售、协议签订等业务环节B.委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访C.自行开展服务，提供投诉处理等业务环节D.对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户正确答案： B 4. 下列关于混合资本债券的说法正确的有( ) 。 . 期限在 15 年以上，发行之日起10 年内不得赎回 . 混合资本债券到期前，
3、如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利崖 . 当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之肖 . 混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债宝的本金和利息 A.B.C. D. 正确答案： B 5. 对于资产管理业务风险的控制，不符合证券公司客户资产管理业务试行办法和证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)要求的内容是()。A.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险B.证券公司应当向客户如实披露其业务资格，并应
4、当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险以及其他投资风险C.证券公司及代理推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划D.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况;客户应当如实提供相关信息正确答案： C 6. ()财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。A.紧的B.松的C.中性D.弹性正确答案： A 7. 下列不属于非系统风险的是A.信用风险B.政策风险C.经营风险D.财务风险正确答案： B 8.
5、 下列不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是A.证券公司在资产管理业务中违规操作而导致管理的客户资产损失B.证券公司在资产管理业务中投资失败而使客户资产受到损失C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益D.与客户签订资产管理合同不规范、约定不明正确答案： B 9. 在客户交易结算资金第三方存管模式下的资金存入过程中，（）根据客户转账指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划资金。A.指定商业银行B.证券交易所C.证券公司D.中国结算公司正确答案： A 10. 我国目前的沪深300股指期货合约是在()进行交易的A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所C.深圳证券
6、交易所D.上海证券交易所正确答案： B 11. 证券公司的( )或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。A.总资产B.固定资产C.负债D.净资本正确答案： D 12. 电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与()连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。A.自助终端系统B.客户端委托系统C.页面客户端系统D.电脑交易系统正确答案： D 13. 下列关于债券特征的描述，错误的是A.安全性是指债券持有人的权益相对固定，且一定可按期收回投资B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息D.流动性
7、是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券正确答案： A 14. 市场风险管理的主要目的是A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内B.消除风险C.转移风险D.提高收益率正确答案： A 15. 下列各项中，证券公司的股东可以用（）出资。A.特许经营权B.货币C.信用D.劳务正确答案： B 16. 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( ) 倍。A.1B.2C.3D.4正确答案： C 17. 风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资正确答案： C 18. 如果某一
8、行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大， 破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的A.幼稚期B.成熟期C.成长期D.衰退期正确答案： C 19. 2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()A.金融服务现代化法案B.格拉斯-斯蒂格尔法C.金融监管改革法案D.泛欧金融监管改革法案正确答案： D 20. 银行间债券市场的委托结算机构是（）。A.中央结算公司B.中国结算公司C.国家外汇管理局D.中国人民银行正确答案： A 21. 关于 MACD的应用，当出现 ( )时，是多头市场。A.DIF和
9、DEA均为正值B.DIF和 DEA均为负值C.当 DIF向下跌破零轴线D.DIF为正值而 DEA为负值正确答案： A 22. 未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加()。A.SB.WC.DD.N正确答案： A 23. 下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是A.WMSB.MACDC.KDJD.RSI正确答案： B 24. 取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满（）个月后自动失效。A.12B.16C.18D.24正确答案： C 25. 未经( )批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理
10、期货公司的股权A.工商行政管理机关B.中国人民银行C.国务院期货监督管理机构D.财政部正确答案： C 26. 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情形的，不得担任财务顾问。A.最近 36 个月内存有违反诚信的不良记录B.最近 24 个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织 的纪律处分C.最近 36 个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织 的纪律处分D.最近 48 个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规 经营正在被调查正确答案： B 27. 证券公司在证券交易中有严重违反行为，不再具备经营资格的，有权作出撤销证券业务许可的单位是A.工商管理部门B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证券管理机构正确答案： D 28. 与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()。A.较小B.较大C.相同D.不确定正确答案： B 29. 我国 A 股账户不可用于买卖()。A.B 股B.上市基金C.人民币普通股票D.债券正确答案： A 30. 关于公募基金，下列说法中错误的是()。A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B.最小金额要求较低，且投资者众多C.募集的对象通常是不固定的D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品正确答案： D
